Sie wussten wahrscheinlich, dass Microsofts Tabellenkalkulationsprogramm Excel ein gutes Werkzeug ist, um den Überblick über Ihre Investitionen in einer organisierten Art und Weise zu behalten, die es Ihnen ermöglicht, Positionen zu sehen und zu sortieren, einschließlich des Einstiegspreises, der periodischen Schlusskurse und der Renditen. Aber eigentlich kann Excel viel mehr, als nur als glorifizierter Finanzbericht zu dienen. Es kann automatisch Kennzahlen wie die Standardabweichung eines Vermögenswerts oder eines Portfolios, die prozentuale Rendite und den Gesamtgewinn und -verlust berechnen.
Lassen Sie uns einen Blick darauf werfen, wie Excel verwendet werden kann, um die eigenen Investitionsaktivitäten zu verbessern.
Key Takeaways
- Excel-Tabellen können nicht nur den Überblick über Investitionen behalten, sondern auch die Performance und den Grad der Volatilität berechnen.
- Excel kann die Differenz des aktuellen Kurses eines Assets abzüglich des Einstiegspreises berechnen.
- Excel kann die prozentuale Rendite eines Vermögenswerts berechnen und Gewinn und Verlust bewerten.
- Besonders hilfreich ist die Fähigkeit von Excel, die Standardabweichung zu berechnen, eine komplexe Formel, die das Risiko bewertet.
Investitionen mit Excel verfolgen
Eine Excel-Tabelle kann auf verschiedene Weise verwendet werden, um den Überblick über die Bestände eines Anlegers zu behalten. Der erste Schritt besteht darin, zu entscheiden, welche Daten Sie aufnehmen möchten. Die Abbildung unten zeigt ein Beispiel für ein einfaches Arbeitsblatt, das die Daten einer Investition verfolgt, einschließlich Datum, Einstieg, Größe (wie viele Aktien), Schlusskurse für die angegebenen Daten, die Differenz zwischen dem Schlusskurs und dem Einstiegskurs, die prozentuale Rendite, Gewinn und Verlust für jeden periodischen Schlusskurs und die Standardabweichung. Für jede Aktie kann ein separates Blatt in einer Excel-Arbeitsmappe verwendet werden.
Erstellen von Differenzformeln in Excel
Einige Werte im Spreadsheet müssen jedoch manuell berechnet werden, was zeitaufwendig ist. Sie können jedoch eine Formel in eine Zelle einfügen, die Ihnen diese Arbeit abnimmt. Um z.B. die Differenz aus aktuellem Kurs minus Einstiegskurs zu berechnen, klicken Sie in die Zelle, in der die Differenz erscheinen soll.
Nachdem Sie das Gleichheitszeichen (=) eingegeben haben, klicken Sie in die Zelle, die den aktuellen Kurs enthält. Geben Sie anschließend ein Minuszeichen ein und klicken Sie dann in die Zelle, die den Einstiegspreis enthält. Klicken Sie dann auf Enter und die Differenz wird angezeigt. Wenn Sie auf die untere rechte Ecke der Zelle klicken, bis Sie etwas sehen, das wie ein dunkles Pluszeichen (ohne kleine Pfeile darauf) aussieht, können Sie die Formel auf die anderen entsprechenden Zellen ziehen, um die Differenz für jeden Datensatz zu ermitteln.
Erstellen von Formeln für die prozentuale Rendite in Excel
Die prozentuale Rendite ist die Differenz aus dem aktuellen Preis minus dem Einstiegspreis, geteilt durch den Einstiegspreis: (Kurs-Eintritt) ÷ Eintritt. Die Berechnung der prozentualen Rendite erfolgt, indem Sie wieder die Zelle markieren, in der der Wert erscheinen soll, und dann das Gleichheitszeichen eintippen. Als Nächstes geben Sie eine offene Klammer ein und klicken in die Zelle, in der der aktuelle Preis steht, gefolgt von einem Minuszeichen, dem Einstiegspreis und einer geschlossenen Klammer.
Als Nächstes geben Sie einen Schrägstrich ein (um die Division darzustellen) und klicken dann wieder in die Zelle mit dem Einstiegspreis. Drücken Sie die Eingabetaste und die prozentuale Rendite wird angezeigt. Möglicherweise müssen Sie die Spalte markieren, mit der rechten Maustaste klicken und unter der Registerkarte „Zahlen“ die Option „Zellen formatieren“ wählen, damit die Werte als Prozentwerte erscheinen. Sobald Sie die Formel in einer Zelle haben, können Sie klicken und ziehen (wie oben), um die Formel in die entsprechenden Zellen zu kopieren.
Gewinn/Verlust-Formeln in Excel erstellen
Der Gewinn und Verlust ist die Differenz multipliziert mit der Anzahl der Anteile. Um die Formel zu erstellen, klicken Sie in die Zelle, in der der Wert erscheinen soll. Geben Sie dann das Gleichheitszeichen ein und klicken Sie anschließend in die Zelle, die die Differenz enthält (siehe oben). Geben Sie dann das Sternchen-Symbol (*) ein, um die Multiplikation darzustellen, und klicken Sie dann in die Zelle, die die Anzahl der Anteile enthält. Drücken Sie die Eingabetaste und Sie werden den Gewinn und Verlust für diese Daten sehen. Möglicherweise müssen Sie die Spalte markieren, mit der rechten Maustaste klicken und Zellen formatieren wählen und dann die Währung auswählen, um die Spalte so einzustellen, dass sie als Dollarbetrag angezeigt wird. Sie können dann die Formel markieren, anklicken und ziehen, um sie in die anderen entsprechenden Zellen zu kopieren.
Formeln für die Standardabweichung in Excel erstellen
Die Standardabweichung für einen Datensatz, die Hauptstütze der modernen Portfoliotheorie, kann wichtige Informationen über das Risiko einer Investition offenbaren. Die Standardabweichung ist einfach das Maß dafür, wie weit die Renditen von ihrem statistischen Durchschnitt entfernt sind; mit anderen Worten, sie ermöglicht es Investoren, das überdurchschnittliche Risiko oder die Volatilität einer Investition zu bestimmen. Die Standardabweichung der Renditen ist ein genaueres Maß als die Betrachtung periodischer Renditen, da sie alle Werte berücksichtigt.
Je niedriger der Wert der Standardabweichung eines Vermögenswertes oder eines Portfolios ist, desto geringer ist sein Risiko.
Die Berechnung der Standardabweichung ist eine komplexe, zeitaufwändige mathematische Gleichung. Glücklicherweise kann die gleiche Berechnung mit ein paar einfachen Klicks in Excel durchgeführt werden. Selbst wenn ein Anleger die Mathematik hinter dem Wert nicht versteht, kann er das Risiko und die Volatilität einer bestimmten Aktie oder des gesamten Portfolios messen.
Um die Standardabweichung eines Datensatzes zu ermitteln, klicken Sie auf die Zelle, in der der Wert der Standardabweichung erscheinen soll. Wählen Sie dann in Excel unter der Rubrik Formeln die Option „Funktion einfügen“ (sieht aus wie „fx“). Das Feld „Funktion einfügen“ wird angezeigt, und unter „Kategorie auswählen“ wählen Sie „Statistisch“. Scrollen Sie nach unten und wählen Sie „STDEV“, dann klicken Sie auf OK. Als Nächstes markieren Sie die Zellen, für die Sie die Standardabweichung ermitteln möchten (in diesem Fall die Zellen in der Spalte „Prozentuale Rendite“; achten Sie darauf, dass Sie nur die Renditewerte und keine Überschriften auswählen). Klicken Sie dann auf OK und die Berechnung der Standardabweichung wird in der Zelle angezeigt.
Ansicht eines Portfolios in Excel
Sie können Daten aus den einzelnen Blättern in Excel zusammenstellen, um einen Überblick über alle Bestände zu erhalten. Wenn Sie Daten auf einem Blatt in Excel haben, die Sie auf einem anderen Blatt anzeigen möchten, können Sie die Daten markieren, kopieren und an einer neuen Stelle einfügen. Auf diese Weise ist es einfach, die Daten einer Reihe von Aktien in ein Blatt zu importieren. Alle Formeln sind die gleichen wie in den vorherigen Beispielen, und die Berechnung der Standardabweichung basiert auf der prozentualen Rendite aller Aktien und nicht nur auf der eines einzelnen Instruments.
Die folgende Abbildung zeigt die Daten von 11 verschiedenen Aktien, einschließlich Eintrittsdatum und -preis, die Anzahl der Aktien, den aktuellen Preis, die Differenz zwischen dem aktuellen Preis und dem Eintrittspreis, die prozentuale Rendite, den Gewinn und Verlust und die Gesamtstandardabweichung.
Weitere Tipps zur Verwendung von Excel
Sobald ein Arbeitsblatt mit den gewünschten Daten und den erforderlichen Formeln formatiert wurde, ist die Eingabe und der Vergleich von Daten relativ einfach. Es lohnt sich jedoch, sich die Zeit zu nehmen, die Blätter genau so einzurichten, wie Sie es wünschen, und alle fremden Daten zu entfernen oder auszublenden. Um eine Spalte oder Zeile mit Daten auszublenden, markieren Sie die Auswahl und wählen Sie unter der Registerkarte Start in Excel die Option Format. Es erscheint ein Dropdown-Menü; wählen Sie „Ausblenden/Einblenden“ und wählen Sie die gewünschte Option. Auf die ausgeblendeten Daten kann weiterhin für Berechnungen zugegriffen werden, sie werden jedoch nicht im Arbeitsblatt angezeigt. Dies ist hilfreich, wenn Sie eine übersichtliche, leicht zu lesende Tabellenkalkulation erstellen möchten.
Natürlich gibt es Alternativen, um die Tabellenkalkulation selbst einzurichten. Es gibt eine beträchtliche Anzahl kommerzieller Produkte, aus denen man eine Portfoliomanagement-Software auswählen kann, die mit Excel zusammenarbeitet. Eine Suche im Internet kann interessierten Anlegern helfen, sich über diese Möglichkeiten zu informieren.