Wie man mit IRS CP2000-Bescheiden (Underreporter Inquiry)

CP2000-Bescheide, auf einen Blick:

• Sie erhalten einen CP2000-Bescheid, wenn Ihre Steuererklärung nicht mit den Einkommensinformationen übereinstimmt, die der IRS über Sie hat.
• CP2000-Bescheide sind keine Prüfungen, aber sie funktionieren genauso. Es ist wichtig, innerhalb der IRS-Frist vollständig zu antworten.
• Sie haben das Recht, Strafen anzufechten und gegen einen CP2000-Bescheid Widerspruch einzulegen. Aber Sie müssen fragen.

Sie können fachkundige Hilfe bei der Lösung Ihres CP2000-Bescheids bekommen.

Was Sie über CP2000-Bescheide wissen müssen

Wenn Ihre Steuererklärung nicht mit den Einkommensinformationen übereinstimmt, die dem IRS vorliegen (wie die Formulare W-2 und 1099), schickt der IRS einen Bescheid. In der Regel handelt es sich dabei um eine CP2000-Benachrichtigung, die auch als Underreporter-Anfrage bezeichnet wird.

Diese Benachrichtigung schlägt im Wesentlichen Steuern und möglicherweise Strafen vor, die Sie für fehlendes Einkommen in Ihrer Erklärung schulden könnten. Manchmal kann der IRS auch Abzüge oder Gutschriften in Frage stellen, die nicht mit den Angaben übereinstimmen, die Sie unter Ihrer Sozialversicherungsnummer eingereicht haben.

Aber CP2000-Bescheide sind computergeneriert und können nicht richtig sein. Möglicherweise schulden Sie nicht den vollen Betrag – oder überhaupt nichts. Tatsächlich schulden viele Steuerzahler, die einen CP2000-Bescheid erhalten, am Ende gar nichts.

Was ist zu tun, wenn Sie einen dieser Bescheide erhalten? Es gibt einen Prozess. Sie oder Ihr Steuerberater müssen die Angelegenheit genauer untersuchen und sich innerhalb einer bestimmten Zeitspanne beim IRS zurückmelden. Und wenn das Finanzamt sagt, dass Sie Strafen schulden, müssen Sie sich auch darum kümmern.

Hier ist, wie es funktioniert.

Wie Sie auf eine CP2000-Benachrichtigung reagieren

Schätzen Sie Ihre Situation ein und entscheiden Sie sich für die richtige Reaktion.

Beginnen Sie damit, zu bestätigen, dass Sie mehr Steuern schulden. Dazu müssen Sie feststellen, ob Sie das betreffende Einkommen in Ihrer Steuererklärung korrekt angegeben haben. So geht’s:

• Sammeln Sie alle Angaben, die Sie unter Ihrer Sozialversicherungsnummer machen. Dies sind die Formulare, die Sie zur Steuerzeit erhalten und die Ihr Einkommen für das Jahr ausweisen (wie W-2s und 1099s). Vergleichen Sie diese Bescheinigungen mit Ihrer Steuererklärung, um zu sehen, ob Sie Einkommen in Ihrer Erklärung vergessen haben.
• Wenn ja, müssen Sie alle zusätzlichen Steuern, die Sie möglicherweise schulden, richtig berechnen. Denken Sie daran, dass Sie auch zusätzliche Abzüge haben könnten, die in die neue Steuerberechnung einfließen.
• Bestimmen Sie, ob Sie mit dem CP2000-Bescheid einverstanden, teilweise einverstanden oder nicht einverstanden sind.

Reagieren Sie auf den IRS.

• Wenn Sie mit dem Bescheid einverstanden sind, schicken Sie das CP2000-Antwortformular zusammen mit der Zahlung (falls zutreffend) an den IRS zurück. Wenn Sie nicht den gesamten Betrag zahlen können, können Sie mit Ihrer CP2000-Antwort eine Ratenzahlungsvereinbarung beantragen.
• Wenn Sie der CP2000-Mitteilung teilweise zustimmen oder nicht zustimmen, müssen Sie eine Antwort an den IRS mit Dokumenten zusammenstellen und versenden, die Ihre Position belegen. Sie können eine korrigierte Steuererklärung beifügen, um Ihre Position zu verdeutlichen, aber reichen Sie keine geänderte Steuererklärung ein. Wenn der IRS Ihre Erklärung akzeptiert, wird der IRS Ihre Steuererklärung korrigieren.
• Sie können auch alle vorgeschlagenen Strafen in Ihrer Antwort auf die Underreporter-Benachrichtigung ansprechen.
• Wenn der IRS Ihre Antwort ablehnt, sollten Sie in Erwägung ziehen, gegen die Entscheidung Berufung einzulegen.

Verhindern Sie zukünftige Underreports und daraus resultierende Strafen.

• Nach etwa acht Wochen rufen Sie den IRS an oder analysieren Sie Ihre Abschriften, um zu bestätigen, dass der IRS Ihr Problem gelöst hat.
• Um Strafen für neuere Steuererklärungen zu vermeiden, analysieren Sie Ihre Informationserklärungen, um festzustellen, ob Sie denselben Fehler in anderen Jahren gemacht haben. Falls nötig, können Sie eine geänderte Steuererklärung für diese Jahre einreichen, um die zusätzliche 20-prozentige Korrekturstrafe zu vermeiden.

Für zukünftige Steuererklärungen sollten Sie alle Informationen sammeln, bevor Sie sie einreichen. Sie können Ihre Auskünfte beim IRS anfordern (sogenannte Lohn- und Einkommensabschriften). Aber Vorsicht, Lohn- und Einkommensabschriften enthalten nicht alle Ihre Formulare W-2 und 1099 bis Ende Mai.

Wie Sie Expertenhilfe bekommen

Ihr H&R Block Steuerprofi kann Ihnen helfen, die Ursache Ihrer CP2000-Benachrichtigung zu untersuchen und mit dem IRS zu kommunizieren. Holen Sie sich Hilfe von einem vertrauenswürdigen IRS-Experten.

Vereinbaren Sie einen Termin für eine kostenlose Beratung mit einem Steuerfachmann vor Ort unter der Telefonnummer 855-536-6504.

Sammeln Sie diese sechs Dinge für Ihren Termin

1. Eine Kopie Ihres IRS-Bescheids
2. Alle Antworten, die Sie bereits an die IRS geschickt haben
3. Eine Kopie der fraglichen Steuererklärung
4. Kopien Ihrer Steuererklärungen aus dem Jahr vor und dem Jahr nach der fraglichen Steuererklärung
5. Zusätzliche Abzüge oder Ausgaben, die mit dem nicht gemeldeten Posten zusammenhängen (Beispiel: Kosten für Aktien für nicht gemeldete Aktientransaktionen auf dem Formular 1099-B)
6. Alle Bescheide, die Sie in der Vergangenheit erhalten haben, die nicht gemeldet wurden