Améliorer vos investissements avec Excel

Vous saviez probablement que le tableur Excel de Microsoft est un excellent outil pour suivre vos investissements de manière organisée, vous permettant de voir et de trier les positions, y compris le prix d’entrée, les prix de clôture périodiques et les rendements. Mais en réalité, Excel peut faire bien plus que servir d’état financier glorifié. Il peut calculer automatiquement des paramètres tels que l’écart type d’un actif ou d’un portefeuille, le pourcentage de rendement et les profits et pertes globaux.

Voyons comment Excel peut être utilisé pour améliorer ses activités d’investissement.

Suivre les investissements avec Excel

Une feuille de calcul Excel peut être utilisée de plusieurs façons pour suivre les avoirs d’un investisseur. La première étape consiste à décider des données que vous souhaitez inclure. La figure ci-dessous montre un exemple de feuille de calcul simple qui suit les données d’un investissement, notamment la date, l’entrée, la taille (combien d’actions), les prix de clôture aux dates spécifiées, la différence entre le prix de clôture et le prix d’entrée, le pourcentage de rendement, les profits et les pertes pour chaque prix de clôture périodique, et l’écart type. Une feuille distincte dans un classeur Excel peut être utilisée pour chaque action.

Création de formules de différence dans Excel

Certaines valeurs de la feuille de calcul doivent toutefois être calculées manuellement, ce qui prend du temps. Cependant, vous pouvez insérer une formule dans une cellule pour faire le travail à votre place. Pour calculer la différence entre le prix actuel d’un actif et le prix d’entrée, par exemple, cliquez dans la cellule où vous souhaitez que la différence apparaisse.

Puis, tapez le signe égal (=), puis cliquez dans la cellule contenant le prix actuel. Faites suivre ce signe d’un signe moins, puis cliquez dans la cellule qui contient le prix d’entrée. Cliquez ensuite sur Entrée et la différence apparaîtra. Si vous cliquez sur le coin inférieur droit de la cellule jusqu’à ce que vous voyez ce qui ressemble à un signe plus foncé (sans petites flèches dessus), vous pouvez faire glisser la formule vers les autres cellules appropriées pour trouver la différence pour chaque ensemble de données.

Créer des formules de rendement en pourcentage dans Excel

Le rendement en pourcentage est la différence entre le prix actuel moins le prix d’entrée, divisé par le prix d’entrée : (prix-entrée) ÷ entrée. Le calcul du rendement en pourcentage s’effectue, une fois de plus, en sélectionnant la cellule où vous souhaitez que la valeur apparaisse, puis en tapant le signe égal. Ensuite, tapez une parenthèse ouverte et cliquez dans la cellule qui contient le prix actuel, puis un signe moins, le prix d’entrée et une parenthèse fermée.

Puis, tapez une barre oblique (pour représenter la division) et cliquez à nouveau dans la cellule du prix d’entrée. Appuyez sur la touche entrée et le pourcentage de rendement apparaîtra. Il se peut que vous deviez mettre la colonne en surbrillance, faire un clic droit et sélectionner Format Cells pour choisir « Percentage » sous l’onglet des nombres pour que ces valeurs apparaissent sous forme de pourcentages. Une fois que vous avez la formule dans une cellule, vous pouvez cliquer et glisser (comme ci-dessus) pour copier la formule dans les cellules correspondantes.

Créer des formules de profit/perte dans Excel

Le profit et la perte sont la différence multipliée par le nombre d’actions. Pour créer la formule, cliquez dans la cellule où vous voulez que la valeur apparaisse. Ensuite, tapez le signe égal, puis cliquez dans la cellule qui contient la différence (voir ci-dessus). Ensuite, tapez le symbole de l’astérisque (*) pour représenter la multiplication, puis cliquez dans la cellule qui contient le nombre d’actions. Appuyez sur la touche Entrée et vous verrez apparaître les pertes et profits pour ces données. Vous devrez peut-être mettre la colonne en surbrillance, cliquer avec le bouton droit de la souris et sélectionner Format Cells, puis sélectionner la devise pour que la colonne s’affiche sous forme de montant en dollars. Vous pouvez ensuite sélectionner, cliquer et faire glisser la formule pour la copier dans les autres cellules correspondantes.

Créer des formules d’écart type dans Excel

Pilier de la théorie moderne du portefeuille, l’écart type d’un ensemble de données peut révéler des informations importantes concernant le risque d’un investissement. L’écart-type est simplement la mesure de l’écart entre les rendements et leur moyenne statistique ; en d’autres termes, il permet aux investisseurs de déterminer le risque ou la volatilité supérieure à la moyenne d’un investissement. L’écart-type des rendements est une mesure plus précise que l’examen des rendements périodiques, car il tient compte de toutes les valeurs.

Le calcul de l’écart-type est une équation mathématique complexe qui prend du temps. Heureusement, quelques simples clics dans Excel permettent d’obtenir le même calcul. Même si un investisseur ne comprend pas les mathématiques qui se cachent derrière cette valeur, il peut mesurer le risque et la volatilité d’une action particulière ou de l’ensemble de son portefeuille.

Pour trouver l’écart type d’un ensemble de données, cliquez sur la cellule où vous voulez que la valeur de l’écart type apparaisse. Ensuite, sous la rubrique Formules d’Excel, sélectionnez l’option  » Insérer une fonction  » (cela ressemble à  » fx « ). La boîte de dialogue Insérer une fonction apparaît, et sous « Sélectionner une catégorie », choisissez « Statistique ». Faites défiler la liste et sélectionnez « STDEV », puis cliquez sur OK. Ensuite, mettez en surbrillance les cellules pour lesquelles vous souhaitez trouver l’écart type (dans ce cas, les cellules de la colonne de rendement en pourcentage ; veillez à ne sélectionner que les valeurs de rendement et pas les en-têtes). Cliquez ensuite sur OK et le calcul de l’écart type apparaîtra dans la cellule.

Visualisation d’un portefeuille dans Excel

Vous pouvez compiler les données des feuilles individuelles dans Excel pour avoir une idée de tous les avoirs en un coup d’œil. Si vous avez des données sur une feuille d’Excel que vous souhaitez voir apparaître sur une autre feuille, vous pouvez sélectionner, copier et coller les données dans un nouvel emplacement. De cette façon, il est facile d’importer les données d’une série d’actions dans une seule feuille. Toutes les formules sont les mêmes que dans les exemples précédents, et le calcul de l’écart type est basé sur le pourcentage de rendement de toutes les actions, plutôt que sur un seul instrument.

La figure ci-dessous montre les données de 11 actions différentes, y compris la date et le prix d’entrée, le nombre d’actions, le prix actuel, la différence entre le prix actuel et le prix d’entrée, le pourcentage de rendement, les profits et les pertes, et l’écart type global.

Autres conseils pour l’utilisation d’Excel

Une fois qu’une feuille de calcul a été formatée avec les données que vous souhaitez voir, et les formules nécessaires, la saisie et la comparaison des données sont relativement simples. mais il est utile de prendre le temps de configurer les feuilles exactement comme vous le souhaitez et d’éliminer ou de masquer toute donnée superflue. Pour masquer une colonne ou une ligne de données, mettez la sélection en surbrillance et, sous l’onglet Accueil d’Excel, sélectionnez Format. Un menu déroulant apparaît ; sélectionnez « Masquer/Éliminer » et choisissez l’option souhaitée. Les données masquées sont toujours accessibles pour les calculs, mais elles n’apparaissent pas dans la feuille de calcul. Cela est utile pour créer une feuille de calcul simplifiée et facile à lire.

Bien sûr, il existe des alternatives à la configuration de la feuille de calcul par vous-même. Il existe un nombre considérable de produits commerciaux parmi lesquels on peut choisir un logiciel de gestion de portefeuille qui fonctionne de concert avec Excel. Une recherche sur Internet peut aider les investisseurs intéressés à se renseigner sur ces possibilités.

La ligne de fond

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