Pour une certification initiale, une personne doit répondre à quatre catégories d’exigences : éducation, examen, expérience et éthique.
Exigences en matière d’éducationModifier
Le candidat doit avoir un baccalauréat (ou plus), ou son équivalent dans n’importe quelle discipline, d’un collège ou d’une université accrédité. Un diplôme est exigé depuis 2007. L’exigence du baccalauréat peut être satisfaite après avoir passé l’examen CFP (dans les cinq ans) et n’est pas une exigence pour être admissible à l’examen de certification du CFP Board. Comme première étape aux critères actuels de certification CFP, les étudiants doivent maîtriser un programme d’environ 100 sujets sur la planification financière.
Les personnes titulaires de titres professionnels pré-approuvés par le CFP Board, qui comprennent les avocats, les Certified Public Accountants (CPA), les Chartered Certified Accountants (CCA), les Chartered Accountants (CA), les Chartered Wealth Managers (CWM), Chartered Life Underwriters (CLUs), Chartered Financial Consultants (ChFCs) et Chartered Financial Analysts (CFAs) sont tous autorisés à s’inscrire et à passer l’examen sans avoir à remplir les conditions de formation, en utilisant le statut « challenge » du CFP-board. Les docteurs en commerce ou en économie sont également exemptés des exigences en matière d’éducation.
Les personnes qui cherchent à contester l’examen de certification CFP doivent suivre un cours de base sur la planification financière avant de se présenter à l’examen.
Les diplômes étrangers peuvent être substitués à un diplôme américain s’ils reçoivent une équivalence d’une organisation tierce. Le CFP Board a commencé à exiger une formation universitaire en 2008. Dans les premières années, pour les 25 000 premiers membres du CFP, les candidats pouvaient suivre les cinq cours et obtenir la certification sans examen complet. En 1991, un examen complet est devenu obligatoire pour les nouveaux étudiants.
Le CFP board et d’autres organisations ont communiqué avec le Consumer Financial Protection Bureau pour augmenter les normes des diplômes accrédités et le classement des désignations professionnelles.
Édition de l’examen
L’examen de certification CFP est un examen à choix multiples, basé sur ordinateur, composé de 170 questions, réparti en deux sessions séparées par une pause de 40 minutes. Les candidats ont jusqu’à trois heures pour compléter chaque session. L’examen comprend deux études de cas, plusieurs ensembles de problèmes de mini-cas et des questions autonomes conçues pour évaluer la capacité de l’étudiant à appliquer ses connaissances dans les domaines susmentionnés à des situations de planification financière.
Edit éthique
Les étudiants et les certificateurs sont tenus d’adhérer au code d’éthique et de responsabilité professionnelle du CFP Board et aux normes de pratique de la planification financière. Les conseillers en investissement enregistrés ont une obligation fiduciaire de prendre soin des investissements. Le CFP Board a le droit de les faire respecter par l’intermédiaire de ses règles et procédures disciplinaires.