Eenvoudig gezegd is een kredietbrief een document dat dient als instructie voor een gegarandeerde betaling door de koper aan de verkoper. Ook wel documentair krediet genoemd, wordt een kredietbrief door de bank uitgegeven en fungeert als een belofte van tijdige betaling aan de verkoper.
Als de koper zijn opeisbare verplichting niet nakomt, betaalt de bank de verkoper namens de koper, die op zijn beurt de bank terugbetaalt. Dit is een korte samenvatting van het kredietbriefproces.
Types of Letters of Credit
Er zijn in hoofdzaak vier types kredietbriefvoorbeelden.
- Een herroepelijke kredietbrief
- Revolverende kredietbrief
- Een stand-by kredietbrief
- Irrevocable letter of credit
Een kredietbrief pdf kan gemakkelijk online worden gevonden, wat helpt om onderscheid te maken tussen elk type.
Hoe werkt een Letter of Credit?
Het letter of credit proces heeft bepaalde stappen die moeten worden gevolgd:
- De koper moet eerst de bank benaderen en verzoeken om een letter of
- Een adviserende bank, meestal een internationale bank namens de verkoper die de letter of credit voorbeeld dat is verzonden door de bank van de koper zal ontvangen. De taak van de adviserende bank is de informatie in de kredietbrief te authenticeren en te controleren
- Na authenticatie gaat de adviserende bank over tot het geruststellen van de verkoper dat zijn geld zal worden verwerkt aangezien het nu een kwestie van transactie is die door de betrokkene zal worden overgenomen
- Nadat de gekochte artikelen door de koper zijn verzonden, de verkoper ontvangt een factuur van de landing voor hij heeft uitgevoerd de gekochte artikelen naar de
- Van hier de banken over te nemen als de landing factuur wordt verzonden naar de bank op een last van de onderhandelingen die op hun beurt controleren de uitgevoerde goederen en uiteindelijk na inspectie betalen de
- De verzenddocumenten worden vervolgens gedeeld met de uitgevende bank, en de nominerende bank maakt de
- De uitgevende bank overgaat tot alle documenten openbaar te maken met de koper en met de goedkeuring van alle documenten in orde te brengen volgens de informatie van de koper; de gekochte artikelen zijn
- Ten slotte verricht de koper de betaling aan de emitterende bank, die op haar beurt de betaling doorstuurt naar de onderhandelende bank.
Typisch ondersteunt een kredietbrief een verkoper of een begunstigde bij een ruilovereenkomst, waarbij de bank ervoor zorgt dat de verkoper het bedrag ontvangt, hetzij van de koper, hetzij van de uitgevende bank zelf. Deze kredietbriefregeling helpt een koper ook in bepaalde gevallen, zoals wanneer de koper een betaling aan de verkoper doet voor een bestelling en de verkoper de bestelling niet op tijd levert. In een dergelijke situatie zal de koper met behulp van een kredietbrief betaald worden met het geld dat door hem of haar werd uitgegeven. Op deze manier krijgt de koper dus geld terug.
Wanneer de koper de betaling ontvangt, zal de betaling een boete zijn voor de verkoper of de begunstigde die de zending goederen niet op tijd heeft geleverd.
Met behulp van dit terugbetaalde bedrag kan de koper bij een andere partij inkopen.
De bank die de Letter of Credit toekent, moet een vaste bankier van de opener zijn en moet ook bekend zijn bij de begunstigde.
De Overseas Letter of Credit moet altijd via een Indiase bank worden geadviseerd, bij voorkeur moet deze worden bevestigd.
Het individu moet de bankkosten controleren, hetzij op de rekening van de opener of op de rekening van de begunstigde. In het algemeen moeten de koper en de verkoper de bankkosten in de respectieve landen betalen, waaronder de LC-bevestigingskosten. In de Letter of Credit moet worden vermeld welke kosten voor rekening van de aanvrager zijn en welke voor rekening van de begunstigde.
Het individu moet nagaan of de vracht is vooruitbetaald of volgens het contract moet worden betaald.
Voordelen van kredietbrief
- Een kredietbrief geeft de handelspartners de mogelijkheid om transacties te verrichten met onbekende partners of in nieuw opgerichte handel Het helpt bij het snel uitbreiden van hun bedrijf naar nieuwe geografische gebieden.
- Een kredietbrief is veiliger voor de verkoper of exporteur in het geval de koper of importeur failliet gaat. Aangezien de kredietwaardigheid van de importeur wordt overgedragen aan de uitgevende bank, moet de bank het bedrag betalen zoals overeengekomen in de kredietbrief. Aldus is de exporteur met een kredietbrief gevrijwaard van de importeur
- Een kredietbrief is in hoge mate Zowel de handelspartners kunnen naar eigen behoefte voorwaarden stellen en komen tot een wederzijdse lijst van clausules. Het kan ook worden aangepast van de ene transactie naar de andere met dezelfde handelspartners.
- In het geval van een geschil tussen de handelspartners, een letter of credit boekhouding kan de exporteur het fonds op te nemen zoals overeengekomen in de letter of credit en de geschillen later op te lossen in de De begunstigde
- recht op het volledige bedrag wordt beschreven in de zinsnede ‘pay now, litigate later’ door de rechtbanken.
Voordelen:
- Een kredietbrief draagt bij aan de kosten van het zakendoen Banken berekenen een vergoeding voor het verlenen van deze dienst, en deze kan sterk oplopen als de partijen een aantal extra functies willen
- Een kredietbrief houdt een materieel frauderisico in voor de De bank zal de exporteur betalen op basis van de verzendingsdocumenten en niet op basis van de werkelijke kwaliteit van de goederen. Er kunnen geschillen ontstaan als de kwaliteit afwijkt van wat is overeengekomen.
- Een kredietbrief heeft een vervaldatum, en daarom heeft de exporteur een tijdslimiet waarbinnen hij de goederen met alle middelen moet leveren. Soms ontstaat door deze haast een puinhoop.