VOOR PUBLIEK GEBRUIK
BELANGRIJKE INFORMATIE OVER RISICO’S
De verstrekte informatie vormt geen beleggingsadvies en dient niet als zodanig te worden opgevat. Zij mag niet worden beschouwd als een verzoek tot aankoop of een aanbod tot verkoop van een effect. Er wordt geen rekening gehouden met de specifieke beleggingsdoelstellingen, strategieën, belastingstatus of beleggingshorizon van een belegger.
De verklaringen en meningen kunnen op elk moment worden gewijzigd, op basis van markt- en andere omstandigheden. State Street kan niet instaan voor de juistheid of volledigheid van verklaringen of gegevens van derden.
Beleggen brengt risico’s met zich mee, waaronder het risico van verlies van de hoofdsom. Beleggingsopbrengsten zullen variëren afhankelijk van de prestaties van de portefeuilles die u kiest. Met uitzondering van de FDIC-verzekering die beschikbaar is voor de Spaarportefeuille, kunt u al uw geld of een deel ervan verliezen door te beleggen in het Plan, afhankelijk van de marktomstandigheden. Rekeninghouders nemen alle beleggingsrisico’s op zich, alsmede de verantwoordelijkheid voor eventuele fiscale gevolgen op federaal en staatsniveau.
ETF’s handelen net als aandelen, fluctueren in marktwaarde en kunnen worden verhandeld tegen prijzen boven of onder de intrinsieke waarde van de ETF’s. Makelaarscommissies en ETF-kosten zullen het rendement verlagen.
Het SSGA Upromise 529 Plan (het “Plan”) wordt beheerd door de Board of Trustees of the College Savings Plans of Nevada (de “Board”). Ascensus Broker Dealer Services, LLC. (ABD) fungeert als de Programma Manager. ABD heeft de algemene verantwoordelijkheid voor de dagelijkse operaties, met inbegrip van de distributie van het Plan en de levering van bepaalde marketingdiensten. State Street Global Advisors (SSGA) fungeert als Investment Manager voor het Plan behalve voor de Spaarportefeuille, die wordt beheerd door Sallie Mae Bank, en levert tevens bepaalde marketingdiensten voor het Plan of regelt deze. De Portefeuilles van het Plan beleggen in ofwel (i) Exchange Traded Funds en beleggingsfondsen aangeboden of beheerd door SSGA of haar gelieerde ondernemingen; of (ii) een door de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)-verzekerde omnibusspaarrekening die door de Raad in trust wordt gehouden bij Sallie Mae Bank. Met uitzondering van de Spaarportefeuille zijn de beleggingen in het Plan niet verzekerd door de FDIC. Rechten van deelneming in de Portefeuilles zijn gemeentelijke effecten en de waarde van de rechten van deelneming zal variëren met de marktomstandigheden.
Standard & Poor’s®, S&P® en SPDR® zijn gedeponeerde handelsmerken van Standard & Poor’s Financial Services LLC (S&P); Dow Jones is een geregistreerd handelsmerk van Dow Jones Trademark Holdings LLC (Dow Jones); en deze handelsmerken zijn in licentie gegeven voor gebruik door S&P Dow Jones Indices LLC (SPDJI) en in sublicentie gegeven voor bepaalde doeleinden door State Street Corporation. De financiële producten van State Street Corporation worden niet gesponsord, onderschreven, verkocht of gepromoot door SPDJI, Dow Jones, S&P, hun respectievelijke gelieerde ondernemingen en derde licentiegevers en geen van deze partijen doet enige uitspraak over de raadzaamheid van het beleggen in dergelijke product(en), noch hebben zij enige aansprakelijkheid met betrekking daartoe, inclusief voor eventuele fouten, weglatingen of onderbrekingen van een index.
Voor meer informatie over het SSGA Upromise 529 Plan (“het Plan”) kunt u de Planbeschrijving en de Deelnameovereenkomst downloaden of aanvragen door te bellen naar 1-800-587-7305. Beleggingsdoelstellingen, risico’s, kosten, uitgaven en andere belangrijke informatie zijn opgenomen in de Planbeschrijving; lees en overweeg deze zorgvuldig alvorens te beleggen. Ascensus Broker Dealer Services, LLC. (“ABD”) is distributeur van het Plan.
Let op: Voordat u belegt, dient u te overwegen of uw of de begunstigde thuisstaat enige staatsbelasting of andere staatsvoordelen biedt, zoals financiële hulp, beursfondsen, en bescherming tegen schuldeisers die alleen beschikbaar zijn voor beleggingen in het gekwalificeerde collegegeldprogramma van die staat. U dient ook uw financiële, fiscale of andere adviseur te raadplegen om meer te weten te komen over hoe staatsgebonden voordelen (of eventuele beperkingen) van toepassing zouden zijn op uw specifieke omstandigheden. U kunt ook rechtstreeks contact opnemen met de 529 college spaarplan(nen) van uw eigen staat, of een ander 529 plan, om meer te weten te komen over de kenmerken, voordelen en beperkingen van deze plannen. Houd in gedachten dat de voordelen van de staat een van de vele gewogen factoren moet zijn bij het nemen van een beleggingsbeslissing.
© 2021 State Street Corporation. Alle rechten voorbehouden.