U wist waarschijnlijk al dat Microsofts spreadsheetprogramma Excel een prima hulpmiddel is om uw beleggingen op een overzichtelijke manier bij te houden, zodat u posities kunt bekijken en sorteren, inclusief instapprijs, periodieke slotkoersen en rendementen. Maar Excel kan veel meer dan een veredeld financieel overzicht. Het kan automatisch kengetallen berekenen, zoals de standaardafwijking van een actief of een portefeuille, het percentage van het rendement en de totale winst en verlies.
Laten we eens kijken hoe Excel kan worden gebruikt om iemands beleggingsactiviteiten te verbeteren.
Key Takeaways
- Excel-spreadsheets kunnen niet alleen beleggingen bijhouden, maar ook de prestaties en de mate van volatiliteit berekenen.
- Excel kan het verschil berekenen tussen de huidige prijs van een actief en de instapprijs.
- Excel kan het procentuele rendement op een actief berekenen en winst en verlies beoordelen.
- Een bijzonder handige functie van Excel is de mogelijkheid om de standaardafwijking te berekenen, een complexe formule waarmee risico’s worden beoordeeld.
Beleggingen bijhouden met Excel
Een Excel-spreadsheet kan op een aantal manieren worden gebruikt om de beleggingen van een belegger bij te houden. De eerste stap is te bepalen welke gegevens u wilt opnemen. De onderstaande figuur toont een voorbeeld van een eenvoudige spreadsheet die de gegevens van één belegging bijhoudt, inclusief datum, instap, grootte (hoeveel aandelen), slotkoersen voor de opgegeven data, het verschil tussen de slotkoers en de instapkoers, het procentuele rendement, winst en verlies voor elke periodieke slotkoers, en de standaardafwijking. Voor elk aandeel kan een apart blad in een Excel-werkmap worden gebruikt.
Verschilformules maken in Excel
Sommige waarden in de spreadsheet moeten echter handmatig worden berekend, wat tijdrovend is. U kunt echter een formule in een cel invoegen om het werk voor u te doen. Om bijvoorbeeld het verschil te berekenen tussen de huidige koers van een actief en de instapkoers, klikt u in de cel waar u het verschil wilt zien verschijnen
Tik vervolgens het gelijkheidsteken (=) in en klik vervolgens in de cel met de huidige koers. Volg dit met een minteken en klik dan in de cel die de instapprijs bevat. Klik vervolgens op enter en het verschil zal verschijnen. Als u op de rechterbenedenhoek van de cel klikt totdat u een donker plusteken ziet (zonder pijltjes), kunt u de formule naar andere cellen slepen om het verschil voor elke gegevensset te vinden.
Percentage-rendementformules maken in Excel
Het percentage-rendement is het verschil van de huidige prijs minus de instapprijs, gedeeld door de instapprijs: (prijs-ingang) ÷ ingang. De berekening van het percentage rendement wordt gemaakt door, nogmaals, de cel te selecteren waar u de waarde wilt laten verschijnen en vervolgens het gelijkheidsteken te typen. Typ vervolgens een open haakje en klik in de cel met de huidige prijs, gevolgd door een minteken, de invoerprijs en een haakje sluiten.
Typ vervolgens een schuine streep vooruit (om deling aan te geven) en klik nogmaals in de cel met de invoerprijs. Druk op enter en het procentuele rendement verschijnt. Mogelijk moet u de kolom markeren, met de rechtermuisknop klikken en Cellen opmaken selecteren om “Percentage” te selecteren onder het tabblad getallen om deze waarden als percentages te laten verschijnen. Zodra u de formule in een cel hebt, kunt u klikken en slepen (zoals hierboven) om de formule naar de overeenkomstige cellen te kopiëren.
Winst/verlies-formules maken in Excel
De winst en het verlies is het verschil vermenigvuldigd met het aantal aandelen. Om de formule te maken, klikt u in de cel waar u de waarde wilt laten verschijnen. Typ vervolgens het gelijkheidsteken en klik vervolgens in de cel waarin het verschil staat (zie hierboven). Typ vervolgens het sterretje (*) om de vermenigvuldiging weer te geven en klik dan in de cel met het aantal aandelen. Druk op enter en u ziet de winst en het verlies voor die gegevens. Misschien moet u de kolom markeren, met de rechtermuisknop klikken en Cellen opmaken selecteren, dan de valuta selecteren om de kolom als een dollarbedrag weer te geven. Vervolgens kunt u de formule selecteren, klikken en slepen om deze naar de andere overeenkomstige cellen te kopiëren.
Standaardafwijkingsformules maken in Excel
De steunpilaar van de moderne portefeuilletheorie, de standaardafwijking voor een gegevensverzameling kan belangrijke informatie onthullen met betrekking tot het risico van een investering. De standaardafwijking is eenvoudigweg de maatstaf voor hoe ver rendementen afwijken van hun statistische gemiddelde; met andere woorden, hiermee kunnen beleggers het bovengemiddelde risico of de volatiliteit van een belegging bepalen. De standaardafwijking van rendementen is een nauwkeurigere maatstaf dan het kijken naar periodieke rendementen, omdat alle waarden worden meegenomen.
Hoe lager de standaardafwijkingswaarde van een actief of een portefeuille, des te lager het risico.
De berekening van de standaardafwijking is een complexe, tijdrovende wiskundige vergelijking. Gelukkig kan dezelfde berekening met een paar eenvoudige muisklikken in Excel worden uitgevoerd. Zelfs als een belegger de wiskunde achter de waarde niet begrijpt, kan hij of zij het risico en de volatiliteit van een bepaald aandeel of de hele portefeuille meten.
Om de standaardafwijking van een gegevensreeks te vinden, klikt u op de cel waarin u de standaardafwijkingswaarde wilt zien verschijnen. Selecteer vervolgens onder het kopje Formules in Excel de optie “Functie invoegen” (dit ziet eruit als “fx”). Het vak Functie invoegen verschijnt, en onder “selecteer een categorie” kiest u “Statistisch”. Scroll naar beneden en selecteer “STDEV”, klik vervolgens op OK. Markeer vervolgens de cellen waarvoor u de standaardafwijking wilt vinden (in dit geval de cellen in de kolom met het percentage rendement; let erop dat u alleen de rendementswaarden selecteert en niet de koppen). Klik vervolgens op OK en de berekening van de standaardafwijking verschijnt in de cel.
Een portefeuille bekijken in Excel
U kunt de gegevens van de afzonderlijke bladen in Excel samenvoegen om in één oogopslag een beeld te krijgen van alle holdings. Als u gegevens op een blad in Excel hebt staan die u op een ander blad wilt weergeven, kunt u de gegevens selecteren, kopiëren en op een nieuwe locatie plakken. Op deze manier is het eenvoudig om de gegevens van een reeks aandelen in één blad te importeren. Alle formules zijn dezelfde als in de vorige voorbeelden, en de standaardafwijking berekening is gebaseerd op het procentuele rendement van alle aandelen, in plaats van slechts een enkel instrument.
De onderstaande figuur toont gegevens van 11 verschillende aandelen, met inbegrip van ingangsdatum en prijs, het aantal aandelen, de huidige prijs, het verschil tussen de huidige prijs en de ingangs prijs, het procentuele rendement, de winst en het verlies, en de totale standaardafwijking.
Andere tips voor het gebruik van Excel
Als een spreadsheet eenmaal is opgemaakt met de gegevens die u wilt zien, en de benodigde formules, is het invoeren en vergelijken van gegevens relatief eenvoudig. Maar het loont de moeite om de tijd te nemen om de bladen precies zo in te richten als u wilt en om irrelevante gegevens te verwijderen of te verbergen. Als u een kolom of rij met gegevens wilt verbergen, markeert u de selectie en selecteert u onder het tabblad Begin in Excel de optie Opmaak. Er verschijnt een vervolgkeuzemenu; selecteer “Verbergen/Verbergen” en kies de gewenste optie. Gegevens die verborgen zijn, kunnen nog steeds worden gebruikt voor berekeningen, maar worden niet weergegeven in de spreadsheet. Dit is handig bij het maken van een gestroomlijnde, gemakkelijk leesbare spreadsheet.
Natuurlijk zijn er alternatieven voor het zelf opzetten van de spreadsheet. Er is een aanzienlijk aantal commerciële producten beschikbaar waaruit portefeuillebeheersoftware kan worden gekozen die samenwerkt met Excel. Een zoektocht op internet kan geïnteresseerde beleggers helpen deze mogelijkheden te leren kennen.