Carta de Crédito – Guia – Tipos, Processo, Exemplo

Para simplificar, a carta de crédito é um documento que serve como instrução de pagamento garantido do comprador ao vendedor. Também conhecida como crédito documentário, uma carta de crédito é emitida pelo banco e funciona como uma promessa de pagamento atempado ao vendedor.

Se o comprador supostamente não cumprir a sua obrigação devida, então o banco paga ao vendedor em nome do comprador que, por sua vez, reembolsa o banco. Este é um breve resumo do processo da carta de crédito.

Tipos de cartas de crédito

Existem principalmente quatro tipos de exemplos de cartas de crédito.

  1. Uma carta de crédito revogável
  2. Carta de crédito revogável
  3. Carta de crédito revogável
  4. Carta de crédito em standby
  5. Carta de crédito revogável

Carta de crédito pdf pode ser facilmente encontrada online, o que ajuda a distinguir cada tipo.

Como funciona uma carta de crédito?

O processo da carta de crédito tem certas etapas a seguir:

  1. O comprador deve primeiro abordar o banco e solicitar a emissão de uma carta de
  2. Um banco consultor, geralmente um banco internacional em nome do vendedor que receberá a amostra da carta de crédito que foi enviada pelo banco do comprador. A função do banco consultor é autenticar e verificar as informações da carta de crédito
  3. Após a autenticação, o banco consultor procede para assegurar ao vendedor que o seu dinheiro será processado, uma vez que agora é uma questão de transacção que será retomada pelo interessado
  4. Após os artigos comprados serem enviados pelo comprador, o vendedor recebe uma nota de aterragem por ter exportado os artigos comprados para o
  5. Daqui os bancos assumem o controlo, uma vez que a nota de aterragem é enviada para o banco sob a forma de uma taxa de negociação que, por sua vez, verifica as mercadorias exportadas e, finalmente, após a inspecção, paga o
  6. Os documentos de expedição são então partilhados com o banco emissor, e o banco nomeador faz o
  7. O banco emissor procede à divulgação de todos os documentos com o comprador e com a aprovação de todos os documentos trazidos em ordem de acordo com as informações do comprador; os artigos comprados são
  8. Finalmente, o comprador faz o pagamento ao banco emissor, que por sua vez envia o pagamento ao banco negociador.

Tipicamente, uma carta de crédito apoia um vendedor ou um beneficiário num acordo de troca em que o banco se certificará de que o vendedor recebe o montante quer do comprador quer do próprio banco emissor. Esta carta de crédito também ajuda o comprador em certos casos, tais como o comprador a fazer um pagamento ao vendedor por uma encomenda e o vendedor a não entregar a encomenda a tempo. Em tal situação, com a ajuda de uma carta de crédito, o comprador será pago com o dinheiro que foi gasto por ele ou ela. Assim, desta forma, o comprador receberá um reembolso.

Quando o comprador receber o pagamento, o pagamento será uma penalização incorrida pelo vendedor ou pelo beneficiário que não entregou a remessa de mercadorias a tempo.

Com a ajuda deste montante de reembolso, o comprador pode comprar a outra parte.

O banco que concede a Carta de Crédito tem de ser um banqueiro regular do abridor e deve também ser conhecido do beneficiário.

A Carta de Crédito Estrangeira deve ser sempre avisada através de um Banco Indiano, de preferência deve ser confirmada.

O indivíduo tem de verificar as despesas bancárias, quer para abrir uma conta ou para a conta dos beneficiários. Geralmente, o comprador e o vendedor têm de pagar as taxas bancárias nos respectivos países que incluem as taxas de confirmação da LC. A Carta de Crédito tem de mencionar as despesas que são por conta do requerente e que por conta do beneficiário.

O indivíduo tem de verificar se o frete é pré-pago ou pagar de acordo com o contrato.

Vantagens da carta de crédito

  1. Uma carta de crédito dá aos parceiros comerciais a capacidade de transaccionar com parceiros desconhecidos ou em comércio recém-estabelecido Ajuda a expandir rapidamente o seu negócio para novas geografias.
  2. Uma carta de crédito é mais segura para o vendedor ou exportador no caso do comprador ou importador ir à falência. Uma vez que a solvabilidade do importador é transferida para o banco emissor, o banco deve pagar o montante conforme acordado na carta de crédito. Assim, uma carta de crédito isola o exportador do negócio do importador
  3. Uma carta de crédito é altamente. Ambos os parceiros comerciais podem colocar em termos e condições de acordo com as suas exigências e chegar a uma lista mútua de cláusulas. Pode também ser personalizada de uma transacção para outra com os mesmos parceiros comerciais.
  4. No caso de um litígio entre os parceiros comerciais, uma carta de crédito permite ao exportador retirar o fundo conforme acordado na carta de crédito e resolver os litígios mais tarde na carta de crédito O beneficiário
  5. direito ao montante total é descrito na frase ‘pagar agora, litigar mais tarde’ pelos tribunais.

Desvantagens:

    1. Uma carta de crédito aumenta o custo da prestação deste serviço, e pode aumentar acentuadamente se as partes quiserem colocar algumas características adicionais
    2. Uma carta de crédito representa um risco de fraude material para o O banco pagará ao exportador ao examinar os documentos de expedição e não a qualidade real das mercadorias. Podem surgir litígios se a qualidade for diferente da que foi acordada.
    3. Um ciclo de vida da carta de crédito tem uma data de expiração, e portanto o exportador tem um limite de tempo dentro do qual terá de entregar a mercadoria por todos os meios. Por vezes, esta pressa cria uma confusão.

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