Para a certificação inicial, um indivíduo deve satisfazer quatro categorias de requisitos: educação, exame, experiência, e ética.
Requisitos educacionaisEditar
O candidato deve ter um diploma de bacharelato (ou superior), ou o seu equivalente em qualquer disciplina, de uma faculdade ou universidade acreditada. É exigida uma licenciatura desde 2007. O grau de bacharelato exigido pode ser obtido após aprovação no exame da PCP (dentro de cinco anos) e não é um requisito para ser elegível para fazer o Exame de Certificação do Conselho da PCP. Como primeiro passo para os actuais critérios de certificação da PCP, os estudantes devem dominar um currículo de aproximadamente 100 tópicos sobre planeamento financeiro.
Indivíduos com designações profissionais pré-aprovadas pelo Conselho da PCP, que incluem advogados, Técnicos Oficiais de Contas (CPAs), Chartered Certified Accountants (CCAs), Chartered Accountants (CAs), Chartered Wealth Managers (CWMs), Chartered Life Underwriters (CLUs), Chartered Financial Consultants (ChFCs), e Chartered Financial Analysts (CFAs) têm todos o direito de se inscreverem e prestarem o exame sem terem de completar os requisitos de formação, utilizando o estatuto de “desafio” do CFP-board. Os doutorados em negócios ou economia também estão isentos dos requisitos educacionais.
As pessoas que procuram desafiar o exame de certificação da PCP são obrigadas a fazer um curso de planeamento financeiro antes de se candidatarem ao exame.
Os diplomas estrangeiros podem ser substituídos por um diploma americano se receberem equivalência de uma organização terceira. A Direcção da PCP começou a exigir um curso superior em 2008. Nos primeiros anos para os primeiros 25.000 membros da PCP, os candidatos podiam frequentar os cinco cursos e obter a certificação sem um exame completo. Em 1991, tornou-se necessário um exame completo para novos alunos.
O Conselho da PCP e outras organizações comunicaram com o Gabinete de Protecção Financeira do Consumidor para aumentar os padrões de graus acreditados e a classificação das designações profissionais.
ExaminationEdit
O Exame de Certificação da PCP é um exame de escolha múltipla, baseado em computador, que consiste em 170 perguntas, divididas em duas sessões separadas por um intervalo de 40 minutos. Os candidatos têm até três horas para completar cada sessão. O exame inclui dois estudos de caso, vários conjuntos de miniproblemas e perguntas isoladas destinadas a avaliar a capacidade do aluno para aplicar os seus conhecimentos das áreas acima mencionadas a situações de planeamento financeiro.
EthicsEdit
Os alunos e os certificadores são obrigados a aderir ao Código de Ética e Responsabilidade Profissional do Conselho de Administração da PCP e às Normas de Prática de Planeamento Financeiro. Os consultores de investimento registados têm o dever fiduciário de cuidar dos investimentos. O Conselho da PCP tem o direito de os fazer cumprir através das suas Regras e Procedimentos Disciplinares.