Você provavelmente sabia que o programa de planilhas Excel da Microsoft é uma boa ferramenta para acompanhar os seus investimentos de forma organizada, permitindo-lhe ver e ordenar posições, incluindo o preço de entrada, preços de fecho periódicos e retornos. Mas, na verdade, o Excel pode fazer muito mais do que servir como uma demonstração financeira glorificada. Pode calcular automaticamente métricas como o desvio padrão de um activo ou de uma carteira, percentagem de retorno e lucros e perdas globais.
p>Vejamos como o Excel pode ser utilizado para melhorar as actividades de investimento de uma pessoa.
Key Takeaways
- As folhas de cálculo do Excel podem não só acompanhar os investimentos mas também calcular o desempenho e o grau de volatilidade.
- Excel pode calcular a diferença do preço corrente de um activo menos o preço de entrada.
- Excel pode calcular o rendimento percentual de um activo, e avaliar os lucros e perdas.
- Uma característica particularmente útil do Excel é a sua capacidade de calcular o desvio padrão, uma fórmula complexa que avalia o risco.
Rastreio de investimentos com Excel
Uma folha de cálculo Excel pode ser usada de várias maneiras para manter o registo das participações de um investidor. O primeiro passo é decidir quais os dados que gostaria de incluir. A figura abaixo mostra um exemplo de uma simples folha de cálculo que rastreia os dados de um investimento, incluindo data, entrada, tamanho (quantas acções), preços de fecho para as datas especificadas, a diferença entre o preço de fecho e o preço de entrada, a percentagem de retorno, lucro e perda para cada preço de fecho periódico, e o desvio padrão. Uma folha separada numa pasta de trabalho Excel pode ser utilizada para cada acção.
Criação de fórmulas de diferença em Excel
alguns valores da folha de cálculo, no entanto, devem ser calculados manualmente, o que consome tempo. No entanto, pode inserir uma fórmula numa célula para fazer o trabalho por si. Para calcular a diferença do preço actual de um activo menos o preço de entrada, por exemplo, clique na célula onde gostaria que a diferença aparecesse.
P>Próximo, digite o sinal de igual (=) e depois clique na célula que contém o preço actual. Siga isto com um sinal de menos e depois clique na célula que contém o preço de entrada. Depois clique em enter e a diferença aparecerá. Se clicar no canto inferior direito da célula até ver o que parece um sinal de mais escuro (sem pequenas setas), pode arrastar a fórmula para as outras células apropriadas para encontrar a diferença para cada conjunto de dados.
Criação de fórmulas de retorno percentual no Excel
A percentagem de retorno é a diferença do preço actual menos o preço de entrada, dividida pelo preço de entrada: (preço de entrada) ÷ entrada. O cálculo da percentagem de retorno é feito, mais uma vez, seleccionando a célula onde deseja que o valor apareça, e depois digitando o sinal de igual. Em seguida, digite um parêntese aberto e clique na célula que tem o preço actual, seguido por um sinal de menos, o preço de entrada, e um parêntese fechado.
P>Próximo, digite uma barra de avançar (para representar a divisão) e depois clique novamente na célula do preço de entrada. Prima enter e aparecerá a percentagem de retorno. Pode ser necessário destacar a coluna, clicar com o botão direito do rato, e seleccionar Formatar Células para seleccionar “Percentagem” sob o separador do número para que estes valores apareçam como percentagens. Assim que tiver a fórmula numa célula, pode clicar e arrastar (como acima) para copiar a fórmula para as células correspondentes.
Criando Fórmulas de Lucro/Perda no Excel
O lucro e a perda é a diferença multiplicada pelo número de acções. Para criar a fórmula, clique na célula onde deseja que o valor apareça. Em seguida, digite o sinal de igual e depois clique na célula que contém a diferença (ver acima). Depois, digite o símbolo de asterisco (*) para representar a multiplicação e depois clique na célula que contém o número de acções. Prima enter e verá os lucros e perdas para esses dados. Pode ser necessário destacar a coluna, clicar com o botão direito do rato e seleccionar Formatar Células, depois seleccionar a moeda para definir a coluna a exibir como um montante em dólares. Pode então seleccionar, clicar e arrastar a fórmula para a copiar nas outras células correspondentes.
Criação de Fórmulas de Desvio Padrão no Excel
A base da teoria moderna da carteira, o desvio padrão para um conjunto de dados pode revelar informações importantes relativamente ao risco de um investimento. O desvio padrão é simplesmente a medida de quão longe estão os retornos da sua média estatística; por outras palavras, permite aos investidores determinar o risco ou volatilidade acima da média de um investimento. O desvio padrão dos retornos é uma medida mais precisa do que olhar para retornos periódicos porque leva em conta todos os valores.
Quanto menor for o valor do desvio padrão de um activo ou de uma carteira, menor será o seu risco.
O cálculo do desvio padrão é uma equação matemática complexa e demorada. Felizmente, alguns simples cliques no Excel podem fornecer o mesmo cálculo. Mesmo que um investidor não compreenda a matemática por detrás do valor, pode medir o risco e volatilidade de uma determinada acção ou de toda a carteira.
Para encontrar o desvio padrão de um conjunto de dados, clique na célula onde deseja que apareça o valor do desvio padrão. A seguir, sob o título Fórmulas no Excel, seleccione a opção “Inserir Função” (isto parece-se com “fx”). A caixa “Inserir Função” aparecerá, e em “seleccionar uma categoria” escolher “Estatística”. Desça e seleccione “STDEV”, depois clique em OK. A seguir, destacar as células para as quais deseja encontrar o desvio padrão (neste caso, as células na coluna de retorno percentual; tenha cuidado para seleccionar apenas os valores de retorno e não quaisquer cabeçalhos). Depois clique em OK e o cálculo do desvio padrão aparecerá na célula.
Visualização de um Portfólio em Excel
Pode compilar dados das folhas individuais em Excel para ter uma noção de todas as explorações num relance. Se tiver dados numa folha em Excel que gostaria de aparecer numa folha diferente, pode seleccionar, copiar e colar os dados num novo local. Desta forma, é fácil importar uma série de dados do stock para uma única folha. Todas as fórmulas são as mesmas que nos exemplos anteriores, e o cálculo do desvio padrão baseia-se na percentagem de retorno de todas as acções, em vez de apenas um único instrumento.
A figura abaixo mostra dados de 11 acções diferentes, incluindo data e preço de entrada, o número de acções, o preço actual, a diferença entre o preço actual e o preço de entrada, a percentagem de retorno, os lucros e perdas, e o desvio padrão global.
Outras Dicas para Usar Excel
Após uma folha de cálculo ter sido formatada com os dados que gostaria de ver, e as fórmulas necessárias, a introdução e comparação de dados é relativamente simples. mas vale a pena dedicar algum tempo a configurar as folhas exactamente como as quer e eliminar ou ocultar quaisquer dados estranhos. Para ocultar uma coluna ou fila de dados, destacar a selecção, e sob o separador Home em Excel, seleccionar Formato. Aparece um menu pendente; seleccione “Ocultar/Desconectar” e escolha a opção desejada. Qualquer dado que esteja oculto ainda pode ser acedido para cálculos, mas não aparecerá na folha de cálculo. Isto é útil quando se cria uma folha de cálculo simplificada e de fácil leitura.
Obviamente, existem alternativas à configuração da folha de cálculo por si próprio. Está disponível um número considerável de produtos comerciais a partir dos quais se pode escolher um software de gestão de carteiras que funciona em concertação com o Excel. Uma pesquisa na Internet pode ajudar os investidores interessados a aprender sobre estas oportunidades.