Per la certificazione iniziale, un individuo deve soddisfare quattro categorie di requisiti: istruzione, esame, esperienza ed etica.
Requisiti di istruzioneModifica
Il candidato deve avere una laurea (o superiore), o il suo equivalente in qualsiasi disciplina, da un college o università accreditata. La laurea è richiesta dal 2007. Il requisito della laurea può essere completato dopo aver superato l’esame CFP (entro cinque anni) e non è un requisito per essere idoneo a sostenere l’esame di certificazione CFP Board. Come primo passo verso gli attuali criteri di certificazione CFP, gli studenti devono padroneggiare un curriculum di circa 100 argomenti sulla pianificazione finanziaria.
Le persone in possesso di designazioni professionali pre-approvate dal CFP Board, che includono avvocati, Certified Public Accountants (CPAs), Chartered Certified Accountants (CCAs), Chartered Accountants (CAs), Chartered Wealth Managers (CWMs), Chartered Life Underwriters (CLUs), Chartered Financial Consultants (ChFCs), e Chartered Financial Analysts (CFAs) sono tutti autorizzati a registrarsi e a sostenere l’esame senza dover completare i requisiti di istruzione, utilizzando lo stato di “sfida” del CFP-board. Anche i dottori di ricerca in business o economia sono esentati dai requisiti educativi.
Gli individui che cercano di sfidare l’esame di certificazione CFP sono tenuti a seguire un corso di pianificazione finanziaria prima di sostenere l’esame.
Le lauree straniere possono essere sostituite da una laurea statunitense se ricevono l’equivalenza da un’organizzazione terza. Il CFP Board ha iniziato a richiedere una formazione universitaria nel 2008. Nei primi anni per i primi 25.000 membri CFP, i candidati potevano prendere i cinque corsi e ottenere la certificazione senza un esame completo. Nel 1991 un esame completo è diventato richiesto per i nuovi studenti.
Il consiglio di CFP ed altre organizzazioni hanno comunicato con l’ufficio di protezione finanziaria del consumatore per aumentare i campioni accreditati di laurea e la classificazione delle designazioni professionali.
ExaminationEdit
L’esame di certificazione di CFP è una scelta multipla, esame basato sul computer che consiste di 170 domande, rotto in due sessioni separate da una rottura di 40 minuti. I candidati hanno fino a tre ore per completare ogni sessione. L’esame include due studi di caso, insiemi multipli del problema del mini-caso e domande autonome destinate per valutare la capacità dello studente di applicare la sua conoscenza delle zone suddette alle situazioni di pianificazione finanziaria.
EthicsEdit
Gli studenti ed i certificatori sono tenuti ad aderire al codice del bordo di CFP di etica e di responsabilità professionale ed ai campioni di pratica di pianificazione finanziaria. I consulenti d’investimento registrati hanno il dovere fiduciario di prendersi cura degli investimenti. Il CFP Board ha il diritto di farli rispettare attraverso le sue regole e procedure disciplinari.