Una questione centrale del dibattito che ha portato al passaggio del Senato di un ampio piano di revisione fiscale ha chiesto quali americani hanno bisogno di una spinta. Gli economisti dicono che il punto di vendita dei repubblicani per le precedenti iterazioni della loro legislazione, che il piano è progettato per beneficiare la classe media, ha un fondamento traballante – che i ricchi sono i grandi vincitori.
E la classe media è già in difficoltà. Il reddito familiare mediano è di circa 59.000 dollari all’anno. Ma in tutto il paese, anche gli stipendi a sei cifre per alcune famiglie monopersonali non forniscono necessariamente sicurezza finanziaria.
“La gente si sente come se non stesse andando avanti da molto tempo”, dice Jim Tankersley, che copre le tasse e l’economia per il New York Times.
Le persone i cui stipendi di classe superiore non stanno tenendo il passo con i loro standard di vita di classe superiore, dice Tankersley, stanno spesso vivendo un effetto persistente della crisi finanziaria del 2008.
Lulu Garcia-Navarro della NPR ha parlato con una varietà di persone in diverse città su come sono le loro vite con 100.000 dollari l’anno. Sulla carta, quel tipo di stipendio è considerato benestante. Ma come abbiamo sentito da molti, spesso basta una sola spesa importante per non sentirsi abbastanza: prestiti per studenti, assistenza sanitaria, assistenza ai bambini o costi di alloggio.
Stephanie Culp di Gaithersburg, Md.
Per la famiglia Culp, vivere con 100.000 dollari all’anno è “tutt’altro che indigente – semplicemente non è abbastanza”, dice Stephanie Culp.
Il debito della carta di credito, le fatture dell’ospedale e il taglio delle ore di lavoro hanno portato i Culp a dichiarare bancarotta. Così si è trasferita a Gaithersburg, Md., con suo marito, un programmatore di software, in modo da poter prendere uno stipendio più alto.
Stephanie Culp e suo marito David vivono a Gaithersburg, Md., con 100.000 dollari all’anno, ma lottano ancora per arrivare a fine mese dopo anni di debiti crescenti. Per gentile concessione della famiglia Culp hide caption
toggle caption
Per gentile concessione della famiglia Culp
Stephanie Culp e suo marito David vivono a Gaithersburg, Md, con 100.000 dollari all’anno, ma lottano ancora per arrivare a fine mese dopo anni di debiti crescenti.
Per gentile concessione della famiglia Culp
Con anni di debiti crescenti e nessun risparmio, Stephanie Culp continua a fare scelte difficili per la sua famiglia. “O paghiamo queste bollette o non mangiamo”, dice. Questo a volte significa tagliare le bollette dell’elettricità o rinunciare temporaneamente ai cellulari.
Culp è cresciuta in una roulotte con i suoi genitori, ma dice che non si sentiva esattamente povera. “Voglio dire che sapevo di non avere i vestiti migliori come tutti, ma avevamo sempre il Natale”, dice.
“Con mio marito e io ora, non siamo stati in grado di fare il Natale in 10 anni. Non abbiamo nemmeno un albero”, dice.
Theresa Sahhar, Olathe, Kan.
- Embed
Embed
<iframe src="https://www.npr.org/player/embed/567602293/567769978" width="100%" height="290" frameborder="0" scrolling="no" title="NPR embedded audio player">
Theresa Sahhar, Olathe, Kan.
Theresa Sahhar vive appena fuori Kansas City, Kan, dove il costo della vita è relativamente molto ragionevole. CNN Money stima che uno stipendio comparabile di 100.000 dollari a Manhattan, per esempio, sarebbe quasi 250.000 dollari.
Il marito è un ingegnere meccanico, e lei lavora nelle vendite part-time. Per permettersi le opportunità educative per il figlio che va al liceo, fa anche dei lavori saltuari nell’ambito della gig economy.
Theresa Sahhar, di Olathe, Kan, lavora nelle vendite part time. Ma per permettersi l’istruzione che vuole per suo figlio, venderà le uova delle sue galline o, come apicoltrice, venderà il miele nei mercati degli agricoltori. Per gentile concessione di Theresa Sahhar hide caption
toggle caption
Per gentile concessione di Theresa Sahhar
Theresa Sahhar, di Olathe, Kan. Ma per permettersi l’istruzione che vuole per suo figlio, venderà le uova delle sue galline o, come apicoltrice, venderà il miele ai mercati contadini.
Per gentile concessione di Theresa Sahhar
Sebbene avesse messo in conto le spese per avere una famiglia, non si aspettava che il suo stipendio ristagnasse. “È imbarazzante dire che devi fare gli straordinari per guadagnare abbastanza soldi per vivere”, dice. Ma nella sua comunità, la sua famiglia non è la sola a lottare per tirare avanti.
“Sono rimasta davvero sorpresa perché dall’esterno sembra che abbiamo un sacco di soldi”, dice. “Ma poi, quando si guarda veramente sotto, si vede che la gente fa gli straordinari. Fanno un secondo lavoro e anche un terzo per cercare di mettere insieme i soldi solo per rimanere nella classe media dove sono stati in passato.”
Sahhar e suo marito non hanno intenzione di andare in pensione. “Mi aspetto di lavorare fino alla morte.”
E non pensa che la generazione dei suoi figli, mentre lavora per eliminare “i prestiti studenteschi paralizzanti”, avrà vita più facile. “Avendo sperimentato sia il privilegio che la povertà, preferisco di gran lunga vivere una vita privilegiata”, dice. “Ed è quello che voglio per i miei figli. Voglio che i miei figli siano in grado di accedere ad alcune delle cose migliori della vita. Non mi aspetto che siano ricchi, ma vorrei che non fossero poveri.”
Taylor Haby, Seattle, Wash.
- Embed
Embed
<iframe src="https://www.npr.org/player/embed/567602293/567770605" width="100%" height="290" frameborder="0" scrolling="no" title="NPR embedded audio player">
Taylor Haby, Seattle, Wash.
Per un giovane single, potrebbe sembrare che 100.000 dollari possano fornire uno stile di vita più che confortevole. Ma per Haby, che per vivere vende attrezzature scientifiche, non sembra una fortuna.
Ora a Seattle, dice che “è stato un grande cambiamento di stile di vita, essendo cresciuto in una piccola famiglia rurale del Texas”. È anche seduto su un sacco di debito studentesco. Haby ha già pagato 15.000 dei suoi 30.000 dollari di prestiti.
“E ora sono una di quelle élite costiere, un termine, sapete, che la gente del centro America usa. E si sente come un tradimento”, dice. “Ma quello che ho imparato trasferendomi sulla costa è che c’è una vera disuguaglianza. E il più grande motore di questa disuguaglianza è il codice fiscale. Il più grande benessere sociale è stato per i ricchi e potenti, dando loro scappatoie e capacità di tenere i soldi dal governo e tenere i soldi dal resto di noi.”
Jacob Hugart, St. Paul, Minn.
- Embed
Embed
<iframe src="https://www.npr.org/player/embed/567602293/567770975" width="100%" height="290" frameborder="0" scrolling="no" title="NPR embedded audio player">
Jacob Hugart, St. Paul, Minn.
Hugart, un supervisore per 3M (Minnesota Mining and Manufacturing), ha parlato di come il bilancio di una famiglia di cinque persone ha imposto una decisione difficile: “Avere due redditi, e uno è essenzialmente dedicato all’asilo, o avere un solo reddito e un genitore casalingo.”
Jacob Hugart, nella foto con sua moglie Holly, dice: “Quelli che stanno cercando di fare la cosa del genitore unico – c’è un tratto. Sono come noi”. Per gentile concessione della famiglia Hugart hide caption
toggle caption
Per gentile concessione della famiglia Hugart
Jacob Hugart, nella foto con sua moglie Holly, dice: “Quelli che stanno cercando di fare la cosa del genitore unico – c’è un tratto. Sono come noi.”
Per gentile concessione della famiglia Hugart
Hanno scelto la seconda: Sua moglie è rimasta a casa per prendersi cura dei bambini. Guardando indietro, dice Hugart, probabilmente avrebbe cercato di mantenere quel reddito biparentale.
“Quelli dove entrambi i genitori lavorano sembrano fare abbastanza bene”, dice. “Rimodellano una cucina. Hanno più auto. Quelli che stanno cercando di fare la cosa del genitore unico – c’è un tratto. Sono come noi.”
Hugart dice che guadagna abbastanza per soddisfare le esigenze quotidiane della sua famiglia, ma le spese più grandi e inaspettate sono una stretta – come i fondi per il college di suo figlio o, dice Hugart, una recente riparazione del tetto: “Abbiamo finito per incassare un IRA per pagarlo, perché l’altra alternativa era di metterlo su una carta di credito.”
Ian Stewart, Adelina Lancianese e Barrie Hardymon della NPR hanno prodotto e montato l’audio per questa storia.