Morningstar Testbericht – Ein inEin detaillierter Blick auf den Premium-Service

Morningstar Testbericht

Mutual Fund Research Tools
Stock Research Tools
Value

Zusammenfassung

Wenn Sie in der Welt des Handels tätig sind, dann könnte es Sie interessieren, von Morningstar zu hören. Morningstar ist ein Investment-News- und Ratgeber-Tool mit zahlreichen Features sowie vielen hauseigenen Analysten. Ist Morningstar also der richtige Weg für Sie? Lesen Sie, um es herauszufinden.

Über Morningstar

Morningstar ist ein Investment-News- und Berater-Tool, das sich auf die Empfehlungen eines großen Teams von hauseigenen Analysten verlässt. Morningstar bietet zwar auch Tools für die Anlage in Aktien an, ist aber vor allem bei langfristigen Anlegern beliebt, die ihr Geld in Investmentfonds investieren wollen. Der Fokus auf Investmentfonds sowie in geringerem Maße auf ETFs und Anleihen unterscheidet Morningstar von ähnlichen Anlageberatungsdiensten wie Zacks, obwohl es immer noch ein hohes Maß an Überschneidungen zwischen den beiden gibt.

Morningstar bietet sowohl kostenlose als auch Premium-Dienste an, wobei Premium-Konten Zugang zu den detaillierten Aktien-, Investmentfonds-, ETF- und Anleihen-Ratings der Plattform sowie zu erweiterten Screenern bieten. Während Morningstar kostenlos mit einigem Erfolg genutzt werden kann, schaltet ein Premium-Account viel mehr der von den Analysten des Dienstes zusammengestellten Informationen frei und ist eher für Trader geeignet, die aktiv investieren wollen. Ist ein Premium-Konto sein Geld wert? Lesen Sie unseren Morningstar Testbericht, um es herauszufinden.

Morningstar Preise

Morningstar Premium beginnt mit einer 14-tägigen kostenlosen Testphase, danach kostet der Service $29,95 pro Monat oder $199 pro Jahr. Diese Preisgestaltung ist kosteneffektiv für Investoren, die ein langfristiges Investmentportfolio aufbauen wollen.

Morningstar Preisgestaltung

Ein Morningstar Premium Konto schaltet mehr von der Leistungsfähigkeit der Plattform frei. Die wichtigsten Vorteile sind:

Zugang zum Portfolio-Manager, um Ihre Investitionen zu verfolgen
Finden Sie neue Investitionsideen mit kuratierten Listen von Top-Aktien und -Fonds
Zugang zu mehr Investment-Research, um Ihnen zu helfen, bessere Investitionsentscheidungen zu treffen.

Es lohnt sich auf jeden Fall, die kostenlose Testversion zu nutzen, um zu sehen, ob diese Funktionen Ihnen helfen können, Ihre Investitionen zu verbessern. Von dort aus ist der Jahresplan die sinnvollste Preisoption, da Sie 45% im Vergleich zu einem monatlichen Plan sparen.

EXKLUSIV: Erhalten Sie 14 Tage lang kostenlosen Zugang zu Morningstar Premium
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Morningstar Features

Rating Lists

Die Hauptattraktionen einer Morningstar Premium Mitgliedschaft sind die Ratinglisten, die täglich von den Analysten bei Morningstar aktualisiert werden. Diese Listen bieten eine Auswahl der besten Aktien, ETFs, Investmentfonds und Anleihen basierend auf den Prognosen der Analysten. Morningstar verwendet sein eigenes, einzigartiges Fünf-Sterne-Rating-System.

Für Aktienhändler werden die Listen „5-Star Stocks“ und „Wide Moat + Undervalued“ am wertvollsten sein. Diese Listen konzentrieren sich auf Aktien, die nach Meinung der Morningstar-Analysten im Verhältnis zu ihrem fairen Preis unterbewertet sind. Denken Sie jedoch daran, dass Sie die meisten Ihrer eigenen Nachforschungen über alle Aktien anstellen müssen, die Sie auf der Liste finden.

Im Gegensatz zu Zacks und anderen Stock Picking Services sind diese Aktien nicht nach ihrem Wachstumspotenzial, ihrer Branche oder technischen Faktoren kategorisiert. Da die gelisteten Aktien nur auf einem etwas undurchsichtigen Sterne-Rating basieren, werden Sie außerdem nicht sehen, dass sich diese Listen mit hoch bewerteten Aktien täglich ändern, wie es bei Zacks der Fall ist.

Was Morningstar im Vergleich zu anderen Diensten einzigartig macht, ist das Angebot ähnlicher Rating-Listen für ETFs und Investmentfonds. Diese Listen basieren wiederum auf Fonds, die von Morningstar-Analysten hoch bewertet wurden, obwohl es relativ wenig formelhafte Erklärung hinter den Bewertungen gibt. Außerdem werden diese Listen, wie bei Fonds zu erwarten, nur alle paar Monate ausgetauscht.

Schließlich bietet Morningstar Ratinglisten für vier verschiedene Kategorien von Anleihen an: Hochzinsanleihen, ausländische Anleihenfonds, Anleihenindexfonds und Kernanleihenfonds. Während diese Rating-Listen für einige Anleihenhändler ein hilfreicher Ausgangspunkt sein können, bieten sie nicht die Detailtiefe, die fortgeschrittene Händler benötigen, um Entscheidungen über Investitionen zu treffen. Der Hauptvorteil ist jedoch der Zugriff auf das Morningstar-eigene Bewertungssystem, das es einfach macht, einen Überblick über die Qualität einer bestimmten Anlage zu erhalten.

Morningstar Bond Ratings

Fonds-Screener

Morningstar bietet einen weit verbreiteten kostenlosen Screener für Investmentfonds an, aber Premium-Abonnenten erhalten Zugang zu einem fortgeschritteneren Fonds-Screening-Tool. Mit diesem Tool haben Sie viel mehr Flexibilität, um einen benutzerdefinierten Screener für jeden einzelnen Parameter zu erstellen. Sie können aus praktisch jedem messbaren Faktor eines Investmentfonds wählen und Bedingungen hinzufügen, um zu bestimmen, was es durch Ihren Bildschirm schafft.

Morningstar Premium Fund Screener

Noch besser, die angezeigten Ergebnisse im Premium Fund Screener sind anpassbar. Sie können der Ergebnistabelle fast 100 verschiedene Spalten hinzufügen, was die Sortierung der Daten nach den für Sie wichtigen Kriterien erheblich erleichtert. Beachten Sie jedoch, dass Sie die Ergebnisse nicht einfach nach Excel exportieren können, um sie weiter zu untersuchen.

Der Fonds-Screener ist ein großartiger Ort für Investoren, um ihre Recherche zu beginnen. Sie können den Screener verwenden, um mit dem Aufbau einer Liste von Fonds zu beginnen, die für Sie von Interesse sein könnten. Von dort aus müssen Sie weitere Nachforschungen anstellen, bevor Sie eine Investitionsentscheidung treffen.

Gleiche Fonds

Eine weitere nützliche Funktion, um neue Investmentfonds zu entdecken, ist der Fonds-Screener. Mit diesem Tool können Sie einen Investmentfonds eingeben und Morningstar liefert eine Liste von Fonds, die in Bezug auf Performance, Portfolioallokation und Belastung ähnlich sind. Dies ist ein nützliches Tool für Investmentfonds-Anleger, die diversifizieren wollen, obwohl es vielleicht nicht genug genutzt wird, um ein Premium-Abonnement zu rechtfertigen.

Dies ist ein großartiges Tool für Anleger, die bereits eine Gruppe von Investmentfonds haben, die zu ihrem Anlagestil passen. Sie können den Screener für ähnliche Fonds verwenden, um Ihr Anlageportfolio mit mehr ähnlichen Fonds zu diversifizieren. Sie können dieses Tool auch verwenden, um Fonds zu finden, die besser sind als Ihre bestehenden Investmentfonds. Zum Beispiel können Sie einen praktisch identischen Fonds mit einer niedrigeren Verwaltungsgebühr finden, was bedeutet, dass Sie ein ähnliches Engagement mit geringeren Ausgaben haben können.

Morningstar Ähnliche Fonds

Cost Analyzer

Der Cost Analyzer ist ein weiteres nützliches Tool zum Vergleich von Investmentfonds, obwohl es nicht klar ist, warum dieses Tool auf Premium-Mitglieder beschränkt ist, da ähnliche kostenlose Analysatoren online verfügbar sind. Mit dem Kostenanalysator können Sie mehrere Investmentfonds eingeben und erhalten Informationen darüber, wie viel sie bei einer bestimmten Anfangsinvestition und wiederkehrenden Investitionen kosten werden.

Dies ist besonders für langfristige Investoren von Vorteil, die verstehen wollen, wie sich ein Fonds in den nächsten Jahren entwickeln könnte.

Morningstar Cost Analyzer

Premium-Artikel

Morningstar veröffentlicht täglich zahlreiche neue Artikel, die von seinen Analysten geschrieben werden. Obwohl die meisten dieser Artikel für jedermann ohne Morningstar-Abonnement frei zugänglich sind, gibt es gelegentlich Artikel, die nur für Abonnenten zugänglich sind. Typischerweise drehen sich diese Artikel um Stock Picks – wie Listen der fünf besten Käufe in einer bestimmten Branche – im Gegensatz zu Artikeln, die die Vorzüge einer bestimmten Aktie diskutieren.

Morningstar Premium Artikel

Unterscheidungsmerkmale der Morningstar Plattform

Morningstar Premium bietet eine Reihe von Werkzeugen, die Anlegern helfen, informierte Entscheidungen über Investitionen in Aktien, Investmentfonds, ETFs und Anleihen zu treffen. Obwohl die Plattform nützliche Tools für Aktien, ETFs und Anleihen anbietet, bleibt sie hinter den Konkurrenten – vor allem Zacks – zurück, wenn es darum geht, umsetzbare Informationen und fortgeschrittene Kategorisierungsoptionen bereitzustellen.

Im Ergebnis hebt sich Morningstar Premium am meisten durch seine Investmentfonds-Tools und -Analysen ab. Analystenmeinungen zu Investmentfonds zu haben, kann für Investoren angesichts der Fülle an Fonds außerordentlich hilfreich sein, und die Ratinglisten sind gerade nützlich genug, um eine Premium-Mitgliedschaft für häufige Fondsinvestoren zu rechtfertigen. Darüber hinaus ist der Premium-Fonds-Screener das wohl fortschrittlichste Fonds-Screening-Tool, das auf einer Plattform verfügbar ist.

Können Sie den Morningstar-Ratings vertrauen?

Wie bereits erwähnt, ist das Sterne-Rating-System eine der wertvollsten Funktionen von Morningstar. Dieses System macht es einfach, Fonds zu recherchieren, die für Ihre persönliche Anlagestrategie am besten geeignet sein könnten. Damit dieses Tool wertvoll ist, müssen Sie den Bewertungen natürlich vertrauen können. Das führt natürlich zu der Frage: „Sind die Morningstar-Ratings vertrauenswürdig?“

Die Antwort besteht aus zwei Teilen.

Morningstar ist ein seriöses Unternehmen, und die Ratings sind glaubwürdig. Dennoch ist es empfehlenswert, dass Anleger auch eigene Recherchen anstellen. Sie sollten nicht in Fonds investieren, nur weil sie ein 5-Sterne-Rating haben. Stattdessen sollten Sie das Bewertungssystem als Ausgangspunkt für Ihre Recherche nutzen. Von dort aus sollten Sie den Fonds analysieren. Sie können das Morningstar-Röntgen-Tool sowie andere Analyse-Tools verwenden.

Sie sollten es sich zum Ziel machen, die Fonds, in die Sie investieren, vollständig zu verstehen. So können Sie feststellen, ob der Fonds für Ihre persönliche Anlagestrategie geeignet ist oder nicht. Der Fonds VFINX ist zum Beispiel mit 4 Sternen bewertet und damit ein attraktiver Fonds. Der Fonds ist gut verwaltet und hat eine niedrige Kostenquote. Dennoch sollten Anleger nur in einen solchen Fonds investieren, wenn sie ein Engagement in den S&P 500 Aktien wünschen, da dieser Fonds mit dem Markt schwankt. Wenn Sie die Volatilität der S&P 500 Aktien nicht ertragen können, sollten Sie nach einem Fonds suchen, der besser zu Ihnen passt.

Was ist besser: Zacks oder Morningstar?

Seit unserem ersten Testbericht haben sich einige Investoren an uns gewandt und gefragt, wie Morningstar im Vergleich zu Zacks abschneidet. Wenn Sie beide Dienste in Betracht ziehen, empfehlen wir Ihnen, unseren Zacks Premium Test zu lesen, damit Sie einen detaillierten Blick auf beide Angebote werfen können. Dies wird Ihnen helfen, besser zu verstehen, welcher Dienst für Sie besser geeignet ist.

Während die Dienste ähnliche Funktionen teilen, sind sie eigentlich ziemlich einzigartig. Sowohl Zacks als auch Morningstar verwenden Ratingsysteme, die es einfach machen, Investitionen zu durchforsten. Der Hauptunterschied liegt in der Anwendung des Researchs.

Beide Dienste können für das Investment-Research über eine Reihe von Anlageklassen verwendet werden. Das heißt, Morningstar glänzt als Investmentfonds-Berater und Zacks glänzt als Aktien-Berater.

Wenn Sie in Investmentfonds investieren wollen, ist Morningstar definitiv die bessere Option. Sie haben Zugang zu Funktionen wie dem X-Ray-Tool, dem Fonds-Screener und dem Portfolio-Manager, die es einfach machen, die besten Investmentfonds zu finden und zu analysieren.

Wenn Sie hauptsächlich in Aktien investieren wollen, werden Sie wahrscheinlich Zacks bevorzugen. Zacks bietet großartige Forschungs- und Analysetools für die Investition in Einzelaktien. Während das Unternehmen Tools für die Investition in Investmentfonds anbietet, sind diese nicht so umfassend wie die von Morningstar.

Für welche Art von Trader ist Morningstar Premium am besten geeignet?

Morningstar Premium eignet sich am besten für langfristige Investoren, die häufig in Investmentfonds investieren und ihr Portfolio diversifizieren wollen. Morningstar Premium bietet nicht nur analystengestützte Bewertungen von Top-Fonds, um Ihnen zu helfen, potenzielle neue Investments zu entdecken, sondern verfügt auch über einen sehr leistungsfähigen Fonds-Screener, der Ihnen hilft, Fonds zu finden, die genau Ihren Spezifikationen entsprechen. Das Tool für ähnliche Fonds kann auch für Anleger nützlich sein, die ihren Fondsbestand diversifizieren wollen, anstatt kontinuierlich in einen einzigen Fonds zu investieren.

Glücklicherweise bietet Morningstar eine 14-tägige kostenlose Testphase an. Sie sollten die 14-tägige Testphase auf jeden Fall nutzen, wenn Sie erwägen, den Service zu nutzen. Obwohl wir unser Bestes getan haben, um Ihnen die Informationen zu geben, die Sie in unserem Morningstar-Testbericht benötigen, empfehlen wir Ihnen, alle Research-Tools und einzigartigen Funktionen persönlich auszuprobieren und zu entscheiden, ob es sich lohnt, für das Produkt zu bezahlen.

Während Morningstar Premium zwar Tools für Aktienhändler bietet, bleiben diese Tools weit hinter denen zurück, die auf konkurrierenden Plattformen zu einem ähnlichen Preis angeboten werden. Aktienhändler würden wahrscheinlich mehr Nutzen aus dem Stock Advisor von Motley Fool (vollständiger Vergleich Morningstar vs. Motley Fool), dem Premium Service von Zacks oder den Tools Leaderboard und Marketsmith von IBD ziehen.