Carta de Crédito – Guía – Tipos, Proceso, Ejemplo

Para ponerlo en términos simples, la carta de crédito es un documento que sirve como instrucción de pago garantizado del comprador al vendedor. También conocida como crédito documentario, una carta de crédito es emitida por el banco y actúa como una promesa de pago puntual al vendedor.

Si el comprador supuestamente no cumple con su debida obligación, entonces el banco paga al vendedor en nombre del comprador que a su vez reembolsa al banco. Este es un breve resumen del proceso de la carta de crédito.

Tipos de cartas de crédito

Hay principalmente cuatro tipos de ejemplos de cartas de crédito.

1. Una carta de crédito revocable
2. Carta de crédito revolvente
3. Una carta de crédito standby
4. Carta de crédito revocable

Los pdf de cartas de crédito se pueden encontrar fácilmente en Internet, lo que ayuda a distinguir entre cada tipo.

¿Cómo funciona una carta de crédito?

El proceso de la carta de crédito tiene ciertos pasos que deben seguirse:

1. El comprador debe dirigirse primero al banco y solicitar la emisión de una carta de
2. Un banco asesor, generalmente un banco internacional en nombre del vendedor que recibirá la muestra de carta de crédito que ha sido enviada por el banco del comprador. El trabajo del banco asesor es autentificar y comprobar la información de la carta de crédito
3. Después de autentificar, el banco asesor procede a tranquilizar al vendedor de que su dinero será procesado ya que ahora se trata de una transacción que será asumida por el interesado
4. Después de que los artículos comprados sean enviados por el comprador, el vendedor recibe un proyecto de ley de aterrizaje para que él ha exportado los artículos comprados a la
5. A partir de aquí los bancos se hacen cargo como proyecto de ley de aterrizaje se envía al banco en un cargo de las negociaciones que a su vez comprobar las mercancías exportadas y, finalmente, después de la inspección de pagar el
6. Los documentos de envío son entonces compartidos con el banco emisor, y el banco nominador hace que el
7. El banco emisor procede a revelar todos los documentos con el comprador y con la aprobación de todos los documentos traer en orden según la información del comprador; los artículos comprados son
8. Por último, el comprador realiza el pago al banco emisor, que a su vez remite el pago al banco negociador.

Típicamente, una carta de crédito apoya a un vendedor o a un beneficiario en un acuerdo de intercambio en el que el banco se asegurará de que el vendedor reciba la cantidad, ya sea del comprador o del propio banco emisor. Este acuerdo de carta de crédito también ayuda a un comprador en determinados casos, como cuando el comprador realiza un pago al vendedor por un pedido y éste no lo entrega a tiempo. En tal situación, con la ayuda de una carta de crédito, el comprador cobrará con el dinero que haya gastado. Por lo tanto, de esta manera, el comprador obtendrá un reembolso.

Cuando el comprador recibe el pago, el pago será una penalización incurrida por el vendedor o el beneficiario que no entregó el envío de mercancías a tiempo.

Con la ayuda de esta cantidad de reembolso, el comprador puede comprar a otra parte.

El banco que concede la Carta de Crédito tiene que ser un banquero habitual del abridor y también debe ser conocido por el beneficiario.

La Carta de Crédito en el Extranjero siempre debe ser aconsejada a través de un Banco de la India, preferiblemente debe ser confirmada.

El individuo tiene que comprobar los gastos bancarios, ya sea a la cuenta del abridor o a la del beneficiario. Generalmente, el comprador y el vendedor tienen que pagar los gastos bancarios en los respectivos países que incluyen los gastos de confirmación de la LC. La carta de crédito tiene que mencionar los gastos que corren a cargo del solicitante y los que corren a cargo del beneficiario.

La persona tiene que comprobar si el flete está prepagado o se paga según el contrato.

Ventajas de la carta de crédito

1. Una carta de crédito ofrece a los socios comerciales la posibilidad de realizar transacciones con socios desconocidos o en el comercio recién establecido.Ayuda en la expansión de su negocio rápidamente en nuevas geografías.
2. Una carta de crédito es más segura para el vendedor o exportador en caso de que el comprador o importador entre en quiebra. Dado que la solvencia del importador se transfiere al banco emisor, éste debe pagar la cantidad acordada en la carta de crédito. Por lo tanto, una carta de crédito aísla al exportador del negocio del importador
3. Una carta de crédito es altamente Ambos los socios comerciales pueden poner términos y condiciones según sus requisitos y llegar a una lista mutua de cláusulas. También puede personalizarse de una transacción a otra con los mismos socios comerciales.
4. En el caso de una disputa entre los socios comerciales, una carta de crédito contable permite al exportador retirar el fondo según lo acordado en la carta de crédito y resolver las disputas más tarde en los tribunales.

Desventajas:

1. Una carta de crédito aumenta el coste de hacer Los bancos cobran una comisión por prestar este servicio, y puede aumentar mucho si las partes quieren poner algunas características adicionales
2. Una carta de crédito supone un riesgo importante de fraude para el El banco pagará al exportador al ver los documentos de envío y no la calidad real de las mercancías. Pueden surgir disputas si la calidad es diferente a la acordada.
3. El ciclo de vida de una carta de crédito tiene una fecha de caducidad y, por lo tanto, el exportador tiene un límite de tiempo en el que tendrá que entregar la mercancía por todos los medios. A veces, estas prisas crean un lío.