Probablemente sepa que el programa de hoja de cálculo Excel de Microsoft es una buena herramienta para llevar un control de sus inversiones de forma organizada, permitiéndole ver y ordenar las posiciones, incluyendo el precio de entrada, los precios de cierre periódicos y los rendimientos. Pero en realidad, Excel puede hacer mucho más que servir como un estado financiero glorificado. Puede calcular automáticamente métricas como la desviación estándar de un activo o de una cartera, el porcentaje de rentabilidad y las pérdidas y ganancias globales.
Veamos cómo se puede utilizar Excel para mejorar las actividades de inversión de uno.
Las principales conclusiones
- Las hojas de cálculo de Excel no sólo pueden llevar un registro de las inversiones, sino que también pueden calcular el rendimiento y el grado de volatilidad.
- Excel puede calcular la diferencia del precio actual de un activo menos el precio de entrada.
- Excel puede calcular el porcentaje de rentabilidad de un activo y evaluar las pérdidas y ganancias.
- Una característica de Excel especialmente útil es su capacidad para calcular la desviación estándar, una fórmula compleja que evalúa el riesgo.
Una hoja de cálculo de Excel puede utilizarse de varias maneras para realizar un seguimiento de las participaciones de un inversor. El primer paso es decidir qué datos desea incluir. La figura siguiente muestra un ejemplo de una hoja de cálculo sencilla que hace un seguimiento de los datos de una inversión, incluyendo la fecha, la entrada, el tamaño (cuántas acciones), los precios de cierre para las fechas especificadas, la diferencia entre el precio de cierre y el precio de entrada, el porcentaje de rendimiento, las ganancias y las pérdidas para cada precio de cierre periódico y la desviación estándar. Se puede utilizar una hoja separada en un libro de Excel para cada acción.
Creación de fórmulas de diferencia en Excel
Sin embargo, algunos valores de la hoja de cálculo deben calcularse manualmente, lo que lleva mucho tiempo. Sin embargo, puede insertar una fórmula en una celda para que haga el trabajo por usted. Para calcular la diferencia del precio actual de un activo menos el precio de entrada, por ejemplo, haga clic en la celda en la que desea que aparezca la diferencia.
A continuación, escriba el signo igual (=) y luego haga clic en la celda que contiene el precio actual. A continuación, escriba el signo menos y haga clic en la celda que contiene el precio de entrada. A continuación, haga clic en Intro y aparecerá la diferencia. Si hace clic en la esquina inferior derecha de la celda hasta que vea lo que parece un signo más oscuro (sin flechitas en él), puede arrastrar la fórmula a las otras celdas apropiadas para encontrar la diferencia para cada conjunto de datos.
Creación de fórmulas de rendimiento porcentual en Excel
El rendimiento porcentual es la diferencia del precio actual menos el precio de entrada, dividido por el precio de entrada: (precio-entrada) ÷ entrada. El cálculo del porcentaje de retorno se realiza, una vez más, seleccionando la celda en la que desea que aparezca el valor, y escribiendo el signo igual. A continuación, escriba un paréntesis abierto y haga clic en la celda que tiene el precio actual, seguido de un signo menos, el precio de entrada y un paréntesis cerrado.
A continuación, escriba una barra inclinada (para representar la división) y luego haga clic en la celda del precio de entrada de nuevo. Pulse Intro y aparecerá el porcentaje de retorno. Es posible que tenga que resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho y seleccionar Formato de celdas para seleccionar «Porcentaje» en la pestaña de números para que estos valores aparezcan como porcentajes. Una vez que tenga la fórmula en una celda, puede hacer clic y arrastrar (como en el caso anterior) para copiar la fórmula en las celdas correspondientes.
Creación de fórmulas de pérdidas y ganancias en Excel
La pérdida y la ganancia es la diferencia multiplicada por el número de acciones. Para crear la fórmula, haz clic en la celda donde quieres que aparezca el valor. A continuación, escribe el signo de igualdad y luego haz clic en la celda que contiene la diferencia (ver arriba). A continuación, escribe el símbolo del asterisco (*) para representar la multiplicación y haz clic en la celda que contiene el número de acciones. Pulsa Intro y verás las pérdidas y ganancias de ese dato. Es posible que tengas que resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho del ratón y seleccionar Formato de celdas, y luego seleccionar la moneda para que la columna se muestre como una cantidad en dólares. A continuación, puede seleccionar, hacer clic y arrastrar la fórmula para copiarla en las otras celdas correspondientes.
Creación de fórmulas de desviación estándar en Excel
El pilar de la teoría moderna de la cartera, la desviación estándar para un conjunto de datos puede revelar información importante sobre el riesgo de una inversión. La desviación estándar es simplemente la medida de lo lejos que están los rendimientos de su media estadística; en otras palabras, permite a los inversores determinar el riesgo o la volatilidad por encima de la media de una inversión. La desviación estándar de los rendimientos es una medida más precisa que si se observan los rendimientos periódicos, ya que tiene en cuenta todos los valores.
El cálculo de la desviación estándar es una ecuación matemática compleja que requiere mucho tiempo. Afortunadamente, unos simples clics en Excel pueden proporcionar el mismo cálculo. Incluso si un inversor no entiende las matemáticas que hay detrás del valor, puede medir el riesgo y la volatilidad de una acción concreta o de toda la cartera.
Para encontrar la desviación estándar de un conjunto de datos, haga clic en la celda en la que desea que aparezca el valor de la desviación estándar. A continuación, bajo el epígrafe Fórmulas de Excel, seleccione la opción «Insertar función» (se parece a «fx»). Aparecerá el cuadro de «Insertar función», y en «seleccionar una categoría» elige «Estadística». Desplázate hacia abajo y selecciona «STDEV», luego haz clic en Aceptar. A continuación, resalte las celdas para las que desea encontrar la desviación estándar (en este caso, las celdas de la columna de porcentaje de retorno; tenga cuidado de seleccionar sólo los valores de retorno y no cualquier encabezado). A continuación, haga clic en Aceptar y el cálculo de la desviación estándar aparecerá en la celda.
Visualización de una cartera en Excel
Puede compilar los datos de las hojas individuales en Excel para tener una idea de todas las participaciones de un vistazo. Si tiene datos en una hoja de Excel que le gustaría que aparecieran en una hoja diferente, puede seleccionar, copiar y pegar los datos en una nueva ubicación. De este modo, es fácil importar una serie de datos de acciones a una hoja. Todas las fórmulas son las mismas que en los ejemplos anteriores, y el cálculo de la desviación estándar se basa en el porcentaje de rentabilidad de todas las acciones, en lugar de un solo instrumento.
La figura siguiente muestra los datos de 11 acciones diferentes, incluyendo la fecha y el precio de entrada, el número de acciones, el precio actual, la diferencia entre el precio actual y el precio de entrada, el porcentaje de rentabilidad, las pérdidas y ganancias y la desviación estándar global.
Otros consejos para el uso de Excel
Una vez que se ha formateado una hoja de cálculo con los datos que se desea ver, y las fórmulas necesarias, introducir y comparar datos es relativamente sencillo. pero merece la pena dedicar tiempo a configurar las hojas exactamente como se desea y eliminar u ocultar cualquier dato extraño. Para ocultar una columna o fila de datos, resalta la selección y, en la pestaña Inicio de Excel, selecciona Formato. Aparecerá un menú desplegable; seleccione «Ocultar/desocultar» y elija la opción que desee. Cualquier dato que esté oculto puede seguir siendo accesible para los cálculos, pero no aparecerá en la hoja de cálculo. Esto es útil cuando se crea una hoja de cálculo racionalizada y fácil de leer.
Por supuesto, hay alternativas para configurar la hoja de cálculo por ti mismo. Existe un número considerable de productos comerciales entre los que se puede elegir un software de gestión de carteras que funcione conjuntamente con Excel. Una búsqueda en Internet puede ayudar a los inversores interesados a conocer estas oportunidades.