Para la certificación inicial, una persona debe cumplir con cuatro categorías de requisitos: educación, examen, experiencia y ética.
Requisitos de educaciónEditar
El candidato debe tener una licenciatura (o superior), o su equivalente en cualquier disciplina, de un colegio o universidad acreditada. La licenciatura se exige desde 2007. El requisito de la licenciatura puede completarse después de aprobar el examen de PPC (en un plazo de cinco años) y no es un requisito para poder presentarse al examen de certificación del CFP Board. Como primer paso para los actuales criterios de certificación CFP, los estudiantes deben dominar un plan de estudios de aproximadamente 100 temas sobre planificación financiera.
Las personas que posean designaciones profesionales pre-aprobadas por el CFP Board, que incluyen abogados, Contadores Públicos Certificados (CPAs), Contadores Certificados Colegiados (CCAs), Contadores Colegiados (CAs), Administradores de Patrimonio Colegiados (CWMs), Chartered Life Underwriters (CLUs), Chartered Financial Consultants (ChFCs), y Chartered Financial Analysts (CFAs) tienen derecho a inscribirse y realizar el examen sin tener que completar los requisitos de formación, utilizando el estatus de «desafío» del CFP-board. Los doctores en negocios o economía también están exentos de los requisitos educativos.
Los individuos que buscan desafiar el examen de certificación CFP están obligados a tomar un curso de planificación financiera de culminación antes de sentarse para el examen.
Los títulos extranjeros pueden ser sustituidos por un título de Estados Unidos si reciben la equivalencia de una organización de terceros. El CFP Board comenzó a exigir una educación universitaria en 2008. En los primeros años, para los primeros 25.000 miembros del CFP, los candidatos podían realizar los cinco cursos y conseguir la certificación sin un examen exhaustivo. En 1991 se empezó a exigir un examen exhaustivo para los nuevos estudiantes.
El CFP board y otras organizaciones se han comunicado con la Oficina de Protección Financiera del Consumidor para aumentar los estándares de las titulaciones acreditadas y la clasificación de las designaciones profesionales.
ExamenEditorial
El examen de certificación CFP es un examen de opción múltiple por ordenador que consta de 170 preguntas, dividido en dos sesiones separadas por un descanso de 40 minutos. Los candidatos tienen hasta tres horas para completar cada sesión. El examen incluye dos estudios de casos, múltiples conjuntos de problemas de mini-casos y preguntas independientes diseñadas para evaluar la capacidad del estudiante para aplicar sus conocimientos de las áreas antes mencionadas a las situaciones de planificación financiera.
EticaEdit
Los estudiantes y los certificadores están obligados a adherirse al Código de Ética y Responsabilidad Profesional del CFP Board y a las Normas de Práctica de Planificación Financiera. Los asesores de inversión registrados tienen un deber fiduciario de cuidar las inversiones. El CFP Board tiene el derecho de hacerlos cumplir a través de sus Reglas y Procedimientos Disciplinarios.