Filadelfia es una ciudad relativamente segura para vivir, pero los robos siguen ocurriendo, y sin una póliza de seguro para inquilinos podría perder miles de dólares. Y esta es sólo una forma de protección que ofrece el seguro de inquilinos.
Una póliza también puede proteger su vida financiera después de los daños causados por la tormenta, los daños causados por el agua o el vandalismo en su unidad de alquiler en la Ciudad del Amor Fraternal.
El seguro de inquilinos puede incluso ayudar a hacer los pagos médicos si un amigo se lesiona en su apartamento o protegerlo de la responsabilidad personal después de una lesión.
Así que vamos a caminar a través de alguna información necesaria para obtener un seguro de inquilinos en Filadelfia.
Los mejores seguros para inquilinos en Filadelfia
Si vives en Filadelfia, tienes más que unas cuantas opciones para el seguro de inquilinos, pero no todas ofrecen el mismo calibre de cobertura y experiencia del cliente.
Hemos comparado numerosas aseguradoras y hemos encontrado que las compañías que aparecen a continuación son las mejores aseguradoras de inquilinos en Filadelfia.
Aquí están los 7 mejores proveedores del mejor seguro de inquilinos en Filadelfia:
- 🏆 Lemonade: Mejor seguro de inquilinos en general en Filadelfia
- State Farm: Mejor Experiencia de Cliente
- USAA: Mejor Cobertura Militar
- Allstate: Mejor proceso de reclamaciones
- Nationwide: Mejor experiencia online
- Liberty Mutual: Mejores descuentos
- Farmers: Mejor para agrupar pólizas de seguro
Lemonade
Lemonade es nuestra mejor elección para el seguro de inquilinos en Filadelfia debido a la cobertura de la compañía, el bajo costo y la experiencia del cliente.
Aunque sólo ha estado alrededor de unos pocos años, Lemonade ha construido una reputación estelar con su plataforma en línea intuitiva y las pólizas de seguro de inquilinos básicos asequibles (y seguro de hogar).
Lemonade ofrece pólizas desde 5 dólares, una de las tarifas más bajas de cualquier compañía.
También puedes presentar reclamaciones en la app de Lemonade y recibir el pago en pocos minutos.
Y, a diferencia de otros proveedores, Lemonade te cobra una tarifa plana y dona el exceso de primas a causas que te apasionan.
Pros
- Donación benéfica
- Experiencia online
- Aprobación rápida de siniestros
- Tarifas bajas
- Lee nuestra reseña completa de Lemonade Insurance
- Experiencia del cliente
- Descuentos por pólizas múltiples
- Agentes locales
- Cotizaciones en línea
- Lea nuestra reseña completa de seguros de State Farm
- Mejor servicio al cliente
- Cobertura enfocada a militares
- Grandes tarifas
- Cobertura contra inundaciones y terremotos
- Lea nuestra reseña completa de seguros USAA
- Opciones de vinculación
- Aseguramiento
- Robo de identidad
- Procesamiento de reclamaciones
- Fácil acceso online
- Adiciones útiles y asequibles
- Protección contra el robo de identidad
- Productos financieros adicionales disponibles
- Lee nuestra reseña completa del seguro Nationwide
- Descuentos
- Pólizas personalizables
- Cobertura de coste de reposición
- Centro de reclamaciones online
- Lee nuestra reseña completa de los seguros de Liberty Mutual
- Satisfacción con los siniestros
- Múltiples líneas de seguro
- Descuentos
- Herramientas online
- Lea nuestra reseña completa del seguro Farmers
- Costo de la cobertura: Siempre y cuando una compañía de seguros para inquilinos esté en buena forma financiera y tenga la cobertura que usted necesita, en última instancia se reduce al costo. Las compañías anteriores ofrecen algunas de las mejores tarifas a los inquilinos de Filadelfia.
- Tipos de cobertura ofrecidos: También es importante que la compañía que elijas tenga el tipo de cobertura del que dependes para estar realmente protegido. Las 7 mejores compañías que aparecen aquí ofrecen la cobertura que la mayoría de los residentes de Filadelfia necesitan.
- Cantidades de cobertura y deducibles: También consideramos las cantidades de cobertura que ofrece cada compañía. También debe tomar nota de cualquier deducible requerido mientras compara proveedores.
- Reputación: Por último, debe elegir una compañía de seguros para inquilinos con una sólida reputación entre los inquilinos y los expertos en la industria. Las empresas mencionadas anteriormente son investigadas utilizando métricas como J.D. Power, puntuaciones de crédito y revisiones en línea.
- Protección de la propiedad personal que reemplaza sus pertenencias si se dañan, roban o rompen – ya sea por un ladrón, un incendio o una tormenta. El seguro de su casero puede arreglar su edificio pero no protegerá sus pertenencias personales.
- Gastos de manutención adicionales para pagar el alojamiento si su apartamento sufre daños por un riesgo cubierto y no puede vivir allí hasta que se arregle el lugar de nuevo.
- Cobertura de responsabilidad civil en caso de que seas responsable de los daños a la propiedad de alguien o de sus lesiones en tu casa.
- Pagos médicos en caso de que tú o un invitado os lesionéis en tu casa y tengáis que buscar atención médica.
- Ubicación: Tu barrio dentro de Filadelfia afecta al precio de tu póliza. Los proveedores de seguros hacen un seguimiento de las tasas de criminalidad y daños a la propiedad en cada código postal. Las zonas en las que es más probable que presente una reclamación suelen costar más en las primas. Las aseguradoras también tienen en cuenta su proximidad a un departamento de policía o de bomberos.
- Propiedad: El tipo de estructura que alquilas podría influir en la cantidad que pagas por una póliza de inquilinos, también. Los edificios antiguos sin sistemas de supresión de incendios cuestan más de asegurar, por ejemplo.
- Medidas de seguridad: Las características de seguridad dentro de su casa pueden asegurar primas de seguro más bajas. Los sistemas de alarma y las cámaras de seguridad monitorizadas ayudan mucho, por ejemplo.
- Cobertura: El nivel de cobertura que usted compra y cualquier endoso que usted agrega puede aumentar el costo de su póliza. Es posible que necesite un endoso para artículos de colección o de alto valor, como las joyas.
- Compañía: Cada proveedor pondera el riesgo de forma diferente, por lo que es probable que sus tarifas difieran de un proveedor a otro. Por eso, comparar precios puede ayudarle a ahorrar dinero.
- Historial de reclamaciones: Su historial de reclamaciones de seguros de inquilinos es importante. Cuantas más reclamaciones haya presentado en su historial, más altas podrían ser sus tarifas.
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State Farm
State Farm está ahí para los inquilinos en Filadelfia, proporcionando a los asegurados una experiencia de cliente de primera clase y una cobertura de primera categoría para las pertenencias personales y la responsabilidad personal de los inquilinos.
State Farm ha obtenido las puntuaciones más altas de las agencias de calificación crediticia y de J.D. Power, por lo que puedes contar con la solidez financiera de la compañía y su servicio de atención al cliente.
Y con State Farm, obtienes ayuda en persona de agentes locales, lo que la convierte en una gran opción si buscas una experiencia personalizada con ayuda práctica.
También obtienes acceso a varias otras líneas de seguro, como el seguro de automóvil y el seguro de vida, lo que hace que la compañía sea una elección perfecta para la agrupación, que puede ahorrarte dinero y tiempo.
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USAA
USAA es una de las mejores compañías de seguros del país, con toneladas de productos financieros para el personal militar, los veteranos y sus familias.
USAA ofrece algunas de las tarifas más bajas para inquilinos en Filadelfia, y proporciona una cobertura impresionante para las familias de los militares.
Con USAA, obtienes cobertura para terremotos e inundaciones incluidas automáticamente en tu póliza, lo cual es raro.
La compañía recibe los mayores aplausos por su servicio al cliente, sin embargo, liderando el paquete en la encuesta de seguros para inquilinos de J.D. Power que mide la experiencia del cliente, el costo, la cobertura y la comunicación con los clientes.
Sólo las familias con conexiones militares pueden obtener un seguro para inquilinos de USAA, pero la cobertura es tan buena que tenía que incluirla.
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Allstate
Allstate es una sólida alternativa a State Farm. Esta compañía también tiene agentes locales en toda la ciudad, una cobertura confiable y una amplia variedad de productos de seguros, todo dentro de una agencia de seguros.
Allstate también ofrece protecciones únicas, como cláusulas adicionales de propiedad programada para artículos más costosos, cobertura contra inundaciones e incluso protección contra el robo de identidad.
La característica más destacada de Allstate es su proceso de reclamaciones, que es rápido y eficiente gracias al centro de reclamaciones en línea de la compañía y la red de agentes.
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Nationwide
Nationwide es otro proveedor destacado que ya conoces. Esta compañía ofrece excelentes pólizas de seguro para los inquilinos de Filadelfia.
También puede comprar otras líneas de seguro de Nationwide, como el seguro de mascotas, las pólizas de automóviles y el seguro de vida – todo desde el mismo agente de seguros.
Además de la cobertura de la propiedad personal y la cobertura de responsabilidad personal dentro de su unidad de alquiler, Nationwide también protege su presupuesto contra los daños de las copias de seguridad de agua y algunos otros riesgos que muchas compañías no cubren.
Nationwide merece elogios por su excelente experiencia en línea. El sitio web de la compañía es un gran recurso ya sea para obtener una cotización de seguro de inquilinos, presentar una reclamación o simplemente aprender más sobre el producto.
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Liberty Mutual
Si buscas los mayores descuentos en el seguro de inquilinos, Liberty Mutual es una sólida opción.
Esta marca conocida a nivel nacional ofrece algunas de las tarifas de seguro para inquilinos más baratas de Filadelfia, gracias a una serie de descuentos por agrupar pólizas, optar por pagos automáticos y más.
Las pólizas de Liberty Mutual son fáciles de personalizar, también, permitiéndole obtener cualquier cosa, desde una cobertura básica barata hasta una protección más completa con endosos.
También puede obtener una cobertura de costo de reemplazo total, que le otorga el valor total en efectivo necesario para reemplazar sus artículos hoy, independientemente de su depreciación.
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Farmers
Si buscas encontrar una ventanilla única para todos tus productos de seguros en Filadelfia, busca una oficina de Farmers.
Puedes simplificar tu vida financiera y obtener descuentos agrupando tu seguro de inquilinos con tu seguro de coche en Farmers.
La compañía ofrece la cobertura básica que necesitas, con un coste de reemplazo completo y protección contra el robo de identidad como un extra.
Farmers también ocupa un lugar destacado en la encuesta de J.D. Power por su satisfacción con los siniestros.
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Nuestra metodología
Utilizamos un puñado de métricas para reducir la larga lista de compañías de seguros para inquilinos en Filadelfia, Pensilvania, y el área triestatal circundante.
Las compañías anteriores se destacaron de la multitud en base a lo siguiente:
¿Necesita un seguro de inquilinos en Filadelfia?
Mucha gente se salta la cobertura del seguro de inquilinos porque, a diferencia del seguro de coche, no es obligatorio por ley (aunque su propietario podría insistir en que compre una póliza).
Sin embargo, ya sea que su propietario lo requiera o no, el seguro para inquilinos es una compra importante que todo inquilino debe considerar.
En comparación con otros tipos de seguros, el seguro para inquilinos es asequible. Puede obtener miles de dólares de protección por 10 o 20 dólares al mes.
Las pólizas básicas de seguro para inquilinos le otorgan cobertura para cosas como:
Estas características de la póliza son sólo un punto de partida. Como se puede ver en la lista de empresas de arriba, algunas proporcionan cobertura adicional.
Aunque la mayor parte de Filadelfia es segura en general, es susceptible de sufrir robos, vandalismo y daños por tormentas. El seguro de inquilinos cubre este tipo de riesgos para que no tenga que enfrentar el gasto de reemplazar sus pertenencias.
¿Cuánto cuesta el seguro de inquilinos en Filadelfia?
En general, el costo promedio del seguro de inquilinos en Filadelfia es de alrededor de $ 20 al mes.
En realidad, el costo de su seguro de inquilinos dependerá del nivel de cobertura que compre y algunas otras variables:
Los residentes de Filadelfia pagan las tarifas de seguro de inquilinos más altas de Pensilvania, pero la cobertura en Filadelfia cuesta menos que en algunas otras ciudades importantes.
¿Vale la pena el seguro para inquilinos en Filadelfia?
El seguro para inquilinos en Pensilvania es una compra de la que no se arrepentirá – incluso si nunca tiene que presentar una reclamación.
Tener una póliza de seguro para inquilinos significa que tiene un plan en caso de que algo salga mal y pierda sus pertenencias valiosas.
Mientras debate si comprar una póliza, mire a su alrededor sus pertenencias y haga una estimación aproximada de cuánto costaría reemplazar sus elementos esenciales. Reemplazar sólo su ordenador portátil, su televisor y su microondas podría costar un par de miles de dólares.
¿Qué hay de su ropa, sus muebles o sus libros?
Compare estos costes con unos cuantos presupuestos de seguros para inquilinos. A 20 dólares al mes, pagarías 240 dólares al año. A cambio, podría obtener 30.000 dólares de cobertura de bienes personales y 100.000 dólares de cobertura de responsabilidad civil personal cada año.
Desde mi punto de vista, merece la pena.