Saprai probabilmente che il programma di fogli di calcolo Excel di Microsoft è un ottimo strumento per tenere traccia dei tuoi investimenti in modo organizzato, permettendoti di vedere e ordinare le posizioni, incluso il prezzo di entrata, i prezzi di chiusura periodici e i rendimenti. Ma in realtà, Excel può fare molto di più che servire come un glorioso rendiconto finanziario. Può calcolare automaticamente metriche come la deviazione standard di un’attività o di un portafoglio, la percentuale di rendimento e il profitto e la perdita complessivi.
Vediamo come Excel può essere usato per migliorare le proprie attività di investimento.
Punti chiave
- I fogli di calcolo di Excel possono non solo tenere traccia degli investimenti, ma anche calcolare la performance e il grado di volatilità.
- Excel può calcolare la differenza tra il prezzo corrente di un asset e il prezzo di entrata.
- Excel può calcolare la percentuale di rendimento di un’attività, e valutare profitti e perdite.
- Una caratteristica particolarmente utile di Excel è la sua capacità di calcolare la deviazione standard, una formula complessa che valuta il rischio.
Tracciare gli investimenti con Excel
Un foglio di calcolo Excel può essere utilizzato in diversi modi per tenere traccia delle partecipazioni di un investitore. Il primo passo è decidere quali dati si desidera includere. La figura qui sotto mostra un esempio di un semplice foglio di calcolo che tiene traccia dei dati di un investimento, inclusa la data, l’entrata, la dimensione (quante azioni), i prezzi di chiusura per le date specificate, la differenza tra il prezzo di chiusura e il prezzo di entrata, il rendimento percentuale, il profitto e la perdita per ogni prezzo di chiusura periodico, e la deviazione standard. Un foglio separato in una cartella di lavoro Excel può essere utilizzato per ogni azione.
Creare formule di differenza in Excel
Alcuni valori nel foglio di calcolo, tuttavia, devono essere calcolati manualmente, il che richiede tempo. Tuttavia, è possibile inserire una formula in una cella per fare il lavoro per voi. Per calcolare la differenza del prezzo corrente di un asset meno il prezzo di entrata, per esempio, cliccate nella cella dove volete che appaia la differenza.
In seguito, digitate il segno di uguale (=) e poi cliccate nella cella contenente il prezzo corrente. Seguite da un segno meno e poi cliccate nella cella che contiene il prezzo di entrata. Poi clicca su invio e la differenza apparirà. Se clicchi sull’angolo in basso a destra della cella finché non vedi quello che sembra un segno più scuro (senza piccole frecce sopra), puoi trascinare la formula nelle altre celle appropriate per trovare la differenza per ogni serie di dati.
Creare formule di rendimento percentuale in Excel
Il rendimento percentuale è la differenza del prezzo corrente meno il prezzo di entrata, diviso per il prezzo di entrata: (prezzo-entrata) ÷ entrata. Il calcolo della percentuale di ritorno viene fatto, ancora una volta, selezionando la cella dove si desidera che il valore appaia, quindi digitando il segno di uguale. Poi, scrivi una parentesi aperta e clicca nella cella che ha il prezzo corrente, seguito da un segno meno, il prezzo di entrata e una parentesi chiusa.
In seguito, scrivi una barra in avanti (per rappresentare la divisione) e poi clicca ancora nella cella del prezzo di entrata. Premete invio e apparirà la percentuale di ritorno. Potrebbe essere necessario evidenziare la colonna, cliccare con il tasto destro e selezionare Formatta celle per selezionare “Percentuale” sotto la scheda del numero per far apparire questi valori come percentuali. Una volta che avete la formula in una cella, potete cliccare e trascinare (come sopra) per copiare la formula nelle celle corrispondenti.
Creare formule di profitto/perdita in Excel
Il profitto e la perdita sono la differenza moltiplicata per il numero di azioni. Per creare la formula, clicca nella cella dove vuoi che appaia il valore. Poi, digitate il segno di uguale e poi cliccate nella cella che contiene la differenza (vedi sopra). Poi, digitate il simbolo dell’asterisco (*) per rappresentare la moltiplicazione e poi cliccate nella cella che contiene il numero di azioni. Premete invio e vedrete il profitto e la perdita per quei dati. Potrebbe essere necessario evidenziare la colonna, cliccare con il tasto destro e selezionare Formatta celle, quindi selezionare la valuta per impostare la colonna in modo che venga visualizzata come importo in dollari. Potete poi selezionare, cliccare e trascinare la formula per copiarla nelle altre celle corrispondenti.
Creare formule di deviazione standard in Excel
Il pilastro della moderna teoria del portafoglio, la deviazione standard per una serie di dati può rivelare importanti informazioni sul rischio di un investimento. La deviazione standard è semplicemente la misura di quanto i rendimenti sono lontani dalla loro media statistica; in altre parole, permette agli investitori di determinare il rischio superiore alla media o la volatilità di un investimento. La deviazione standard dei rendimenti è una misura più accurata che guardare ai rendimenti periodici perché tiene conto di tutti i valori.
Più basso è il valore della deviazione standard di un asset o di un portafoglio, più basso è il suo rischio.
Il calcolo della deviazione standard è un’equazione matematica complessa che richiede tempo. Fortunatamente, pochi semplici clic in Excel possono fornire lo stesso calcolo. Anche se un investitore non capisce la matematica dietro il valore, può misurare il rischio e la volatilità di una particolare azione o dell’intero portafoglio.
Per trovare la deviazione standard di una serie di dati, cliccate sulla cella dove volete che appaia il valore della deviazione standard. Poi, sotto l’intestazione Formule in Excel, selezionate l’opzione “Inserisci funzione” (che assomiglia a “fx”). Apparirà la casella Inserisci funzione, e sotto “seleziona una categoria” scegli “Statistica”. Scorrere verso il basso e selezionare “STDEV”, quindi fare clic su OK. Quindi, evidenziate le celle per le quali volete trovare la deviazione standard (in questo caso, le celle nella colonna della percentuale di ritorno; fate attenzione a selezionare solo i valori di ritorno e non le intestazioni). Poi clicca su OK e il calcolo della deviazione standard apparirà nella cella.
Visualizzare un portafoglio in Excel
Puoi compilare i dati dai singoli fogli in Excel per avere un’idea di tutte le partecipazioni a colpo d’occhio. Se hai dei dati in un foglio di Excel che vorresti far apparire in un altro foglio, puoi selezionare, copiare e incollare i dati in una nuova posizione. In questo modo, è facile importare i dati di una serie di azioni in un foglio. Tutte le formule sono le stesse degli esempi precedenti, e il calcolo della deviazione standard si basa sul rendimento percentuale di tutte le azioni, piuttosto che su un singolo strumento.
La figura sottostante mostra i dati di 11 azioni diverse, inclusi la data e il prezzo di entrata, il numero di azioni, il prezzo corrente, la differenza tra il prezzo corrente e il prezzo di entrata, il rendimento percentuale, il profitto e la perdita, e la deviazione standard complessiva.
Altri suggerimenti per l’utilizzo di Excel
Una volta che un foglio di calcolo è stato formattato con i dati che si desidera visualizzare e le formule necessarie, inserire e confrontare i dati è relativamente semplice. Per nascondere una colonna o una riga di dati, evidenzia la selezione e, nella scheda Home di Excel, seleziona Formato. Appare un menu a tendina; seleziona “Nascondi/Nascondi” e scegli l’opzione che vuoi. Tutti i dati che sono nascosti possono ancora essere accessibili per i calcoli, ma non verranno visualizzati nel foglio di calcolo. Questo è utile quando si crea un foglio di calcolo snello e facile da leggere.
Certo, ci sono alternative per impostare il foglio di calcolo da soli. È disponibile un numero considerevole di prodotti commerciali tra cui scegliere un software di gestione del portafoglio che funziona in concerto con Excel. Una ricerca su internet può aiutare gli investitori interessati a conoscere queste opportunità.