Morningstar Review – Een In-Dieptediepgaande blik op de Premium Service

Over Morningstar

Morningstar is een tool voor beleggingsnieuws en -adviseurs die zich baseert op aanbevelingen van een groot team van interne analisten. Hoewel Morningstar tools aanbiedt voor het beleggen in aandelen, is het vooral populair bij langetermijnbeleggers die geld willen overhevelen naar beleggingsfondsen. De focus op beleggingsfondsen, evenals ETF’s en obligaties in mindere mate, onderscheidt Morningstar van soortgelijke beleggingsadviesdiensten zoals Zacks, hoewel er nog steeds een grote mate van overlap is tussen de twee.

Morningstar biedt zowel gratis als premium diensten, met premium accounts die toegang bieden tot gedetailleerde aandelen-, beleggingsfonds-, ETF- en obligatiebeoordelingen en geavanceerde screeners van het platform. Hoewel Morningstar gratis kan worden gebruikt met enig succes, ontsluit een premium account veel meer van de informatie die is samengesteld door de analisten van de dienst en is meer geschikt voor handelaren die op zoek zijn om actief te beleggen. Is een premium account het geld waard? Lees onze Morningstar review om erachter te komen.

Morningstar Prijzen

Morningstar Premium begint met een gratis proefperiode van 14 dagen, waarna de dienst $29,95 per maand of $199 per jaar kost. Deze prijsstelling is kosteneffectief voor beleggers die op lange termijn beleggingsportefeuilles willen opbouwen.

Een Morningstar Premium account ontsluit meer van de kracht van het platform. De belangrijkste voordelen zijn:

• Toegang tot de portefeuillemanager om uw beleggingen te volgen
• Vind nieuwe beleggingsideeën met samengestelde lijsten van topaandelen en -fondsen
• Toegang tot meer beleggingsonderzoek om u te helpen betere beleggingsbeslissingen te nemen.

Het is zeker de moeite waard om de gratis proefversie te nemen om te zien of deze functies u kunnen helpen uw beleggingen te verbeteren. Vanaf dat punt is het jaarplan de meest verstandige prijsoptie, aangezien u 45% bespaart in vergelijking met een maandplan.

Morningstar-functies

Rating Lists

De belangrijkste attracties van een Morningstar Premium-lidmaatschap zijn de ratinglijsten, die dagelijks worden bijgewerkt door de analisten van Morningstar. Deze lijsten bieden een selectie van de beste aandelen, ETF’s, beleggingsfondsen en obligaties op basis van de voorspellingen van de analisten. Morningstar gebruikt zijn eigen unieke vijf-sterren rating systeem.

Voor aandelenhandelaren zullen de “5-Star Stocks” en “Wide Moat + Undervalued” lijsten het meest waardevol zijn. Deze lijsten richten zich op aandelen waarvan de analisten van Morningstar vinden dat ze ondergewaardeerd zijn ten opzichte van hun reële prijs. Houd er echter rekening mee dat u het grootste deel van uw eigen onderzoek moet doen naar aandelen die u op de lijst vindt.

In tegenstelling tot Zacks en andere stock picking-diensten, zijn deze aandelen niet gecategoriseerd op basis van hun groeipotentieel, industrie, of technische factoren. Bovendien, omdat de aandelen op de lijst alleen zijn gebaseerd op een enigszins duistere sterrenclassificatie, zult u deze lijsten met hoog gewaardeerde aandelen niet van dag tot dag zien veranderen, zoals u bij Zacks zou zien.

Waar Morningstar uniek is in vergelijking met andere diensten, is in het aanbieden van vergelijkbare beoordelingslijsten voor ETF’s en beleggingsfondsen. Deze lijsten zijn opnieuw gebaseerd op fondsen die hoog zijn gewaardeerd door analisten van Morningstar, hoewel er relatief weinig formele uitleg achter de ratings zit. Bovendien, zoals u zou verwachten voor fondsen, veranderen deze lijsten slechts om de paar maanden.

Ten slotte biedt Morningstar ratinglijsten voor vier verschillende categorieën van obligaties: hoogrentende obligaties, buitenlandse obligatiefondsen, obligatie-indexfondsen en kernobligatiefondsen. Hoewel deze ratinglijsten voor sommige obligatiehandelaren een nuttige plek kunnen zijn om te beginnen, bieden ze niet het detailniveau dat meer gevorderde handelaren nodig hebben om beslissingen te nemen over beleggen. Het belangrijkste voordeel is echter dat u toegang hebt tot het eigen ratingsysteem van Morningstar, waarmee u gemakkelijk een goed inzicht krijgt in de kwaliteit van een bepaalde belegging.

Fund Screener

Morningstar biedt een veelgebruikte gratis screener voor beleggingsfondsen, maar Premium-abonnees krijgen toegang tot een geavanceerdere fondsscreeningtool. Met deze tool hebt u veel meer flexibiliteit om een aangepaste screening op te bouwen, één parameter per keer. U kunt kiezen uit vrijwel elke meetbare factor van een beleggingsfonds en voorwaarden toevoegen om te bepalen wat door uw scherm komt.

Even beter, de weergegeven resultaten in de Premium fonds screener zijn aanpasbaar. U kunt bijna 100 verschillende kolommen toevoegen aan de resultatentabel, waardoor het aanzienlijk eenvoudiger wordt om gegevens te sorteren op basis van de criteria die voor u van belang zijn. U kunt de resultaten echter niet eenvoudig exporteren naar Excel voor verder onderzoek.

De Fund Screener is een geweldige plek voor beleggers om hun onderzoek te beginnen. U kunt de screener gebruiken om een lijst op te stellen van fondsen die voor u interessant kunnen zijn. Van daaruit moet u verder onderzoek doen voordat u beleggingsbeslissingen neemt.

Gelijksoortige fondsen

Een andere handige functie voor het ontdekken van nieuwe beleggingsfondsen is de fondsscreener. Met deze tool kunt u een beleggingsfonds invoeren en Morningstar zal u een lijst geven van fondsen die vergelijkbaar zijn in prestaties, portefeuilleverdeling en belasting. Dit is een handig hulpmiddel voor beleggers in beleggingsfondsen die op zoek zijn naar diversificatie, hoewel het misschien niet genoeg wordt gebruikt om een Premium-abonnement op zichzelf te rechtvaardigen.

Dit is een geweldig hulpmiddel voor beleggers die al een groep beleggingsfondsen hebben die overeenkomen met hun beleggingsstijl. U kunt de gelijksoortige fondsen screener gebruiken om u te helpen uw beleggingsportefeuille te diversifiëren met meer gelijksoortige fondsen. U kunt dit hulpmiddel ook gebruiken om fondsen te vinden die beter zijn dan uw bestaande beleggingsfondsen. U kunt bijvoorbeeld een vrijwel identiek fonds vinden met lagere beheerkosten, wat betekent dat u een vergelijkbare blootstelling kunt hebben met lagere kosten.

Kostenanalysator

De kostenanalysator is een ander nuttig hulpmiddel voor het vergelijken van beleggingsfondsen, hoewel het niet duidelijk is waarom dit hulpmiddel is beperkt tot Premium-leden, aangezien vergelijkbare gratis analysatoren online beschikbaar zijn. De kosten analyzer kunt u meerdere beleggingsfondsen in te voeren en geeft informatie over hoeveel ze zullen kosten op basis van een bepaalde start-investering en terugkerende investeringen.

Dit is vooral gunstig voor langetermijnbeleggers die willen begrijpen hoe een fonds de komende jaren kan presteren.

Premium Artikelen

Morningstar plaatst elke dag tal van nieuwe artikelen, geschreven door zijn analisten. Hoewel de meeste van deze artikelen gratis toegankelijk zijn voor iedereen zonder een Morningstar-abonnement, zijn er af en toe artikelen die beperkt zijn tot abonnees. Meestal draaien deze artikelen om aandelenselecties – zoals lijsten met de vijf beste koopjes in een bepaalde sector – in tegenstelling tot artikelen waarin de verdiensten van een specifiek aandeel worden besproken.

Morningstar Platform Differentiators

Morningstar Premium biedt een reeks tools om beleggers te helpen weloverwogen beslissingen te nemen over beleggen in aandelen, beleggingsfondsen, ETF’s, en obligaties. Hoewel het platform nuttige tools biedt voor aandelen, ETF’s en obligaties, schiet het tekort ten opzichte van concurrenten – met name Zacks – als het gaat om het bieden van bruikbare informatie en geavanceerde categorisatieopties.

Als gevolg hiervan onderscheidt Morningstar Premium zich het meest door zijn beleggingsfondsentools en -analyse. De mening van analisten over beleggingsfondsen kan buitengewoon nuttig zijn voor beleggers gezien de overvloed aan beschikbare fondsen, en de ratinglijsten zijn net nuttig genoeg om een Premium-lidmaatschap te rechtvaardigen voor frequente fondsbeleggers. Bovendien is de Premium fonds screener misschien wel de meest geavanceerde beleggingsfonds screening tool beschikbaar op een platform.

Kunt u vertrouwen op Morningstar Ratings?

Zoals eerder vermeld, is het sterren rating systeem een van de meest waardevolle functies aangeboden door Morningstar. Dit systeem maakt het gemakkelijk om fondsen te onderzoeken die het beste passen bij uw persoonlijke beleggingsstrategie. Natuurlijk, om deze tool waardevol te laten zijn, moet u in staat zijn om de ratings te vertrouwen. Natuurlijk leidt dit tot de vraag: “Zijn de Morningstar ratings betrouwbaar?”

Er zijn twee delen aan dit antwoord.

Morningstar is een gerenommeerd bedrijf, en de ratings zijn geloofwaardig. Dat gezegd hebbende, is het aan te bevelen dat beleggers ook hun eigen onderzoek doen. U moet niet in fondsen beleggen alleen omdat ze een 5-sterrenrating hebben. In plaats daarvan moet u het ratingsysteem gebruiken als een startpunt voor uw onderzoek. Van daaruit moet u het fonds analyseren. U kunt gebruik maken van de Morningstar x-ray tool, maar ook van andere analyse-instrumenten.

U moet er een doel van maken om de fondsen waarin u belegt volledig te begrijpen. Zo kunt u bepalen of het fonds al dan niet geschikt is voor uw persoonlijke beleggingsstrategie. Het fonds VFINX heeft bijvoorbeeld een rating van 4 sterren, wat het een aantrekkelijk fonds maakt. Het fonds wordt goed beheerd en heeft een lage kostenratio. Beleggers moeten echter alleen in een fonds als dit beleggen als ze blootstelling willen aan de S&P 500-aandelen, omdat dit fonds met de markt zal schommelen. Als u de volatiliteit van S&P 500-aandelen niet kunt verdragen, moet u op zoek naar een fonds dat beter bij u past.

What is beter: Zacks of Morningstar?

Sinds onze eerste beoordeling hebben we een paar beleggers gehad die ons vroegen hoe Morningstar zich verhoudt tot Zacks. Als u beide diensten overweegt, raden wij u aan onze Zacks Premium review te lezen, zodat u een diepgaande blik op beide diensten kunt werpen. Dit zal u helpen beter te begrijpen welke beter voor u is.

Hoewel de diensten vergelijkbare functies delen, zijn ze eigenlijk vrij uniek. Zowel Zacks en Morningstar maken gebruik van ratingsystemen die het gemakkelijk maken om door beleggingen te kammen. Het belangrijkste verschil zit hem in de toepassing van het onderzoek.

Beide diensten kunnen worden gebruikt voor beleggingsonderzoek in een reeks activaklassen. Dat gezegd hebbende, Morningstar schittert als een beleggingsfonds adviseur en Zacks schittert als een voorraad adviseur.

Als u op zoek bent om te beleggen in beleggingsfondsen, Morningstar is zeker de betere optie. U hebt toegang tot functies zoals de x-ray tool fonds screener, en portfolio manager, die het gemakkelijk maken om de best presterende beleggingsfondsen te vinden en te analyseren.

Als u op zoek bent om voornamelijk in aandelen te beleggen, zult u waarschijnlijk de voorkeur geven aan Zacks. Zacks biedt geweldige onderzoeks- en analyse-instrumenten voor beleggen in individuele aandelen. Hoewel het bedrijf tools biedt voor beleggen in beleggingsfondsen, zijn deze niet zo uitgebreid als die van Morningstar.

Voor welk type handelaar is Morningstar Premium het beste?

Morningstar Premium is het beste voor langetermijnbeleggers die vaak beleggen in beleggingsfondsen en hun portefeuilles willen diversifiëren. Morningstar Premium biedt niet alleen door analisten gesteunde ratings van topfondsen om u te helpen potentiële nieuwe beleggingen te ontdekken, maar heeft ook een zeer krachtige fondsscreener om u te helpen fondsen te vinden die precies aan uw specificaties voldoen. De vergelijkbare fondsen tool kan ook nuttig zijn voor beleggers die hun beleggingsfondsen willen diversifiëren in plaats van voortdurend te beleggen in een enkel fonds.

Gelukkig biedt Morningstar een 14-daagse gratis proefperiode. U moet zeker profiteren van de 14-dagen proefperiode als u overweegt gebruik te maken van de dienst. Hoewel we ons best hebben gedaan om u de informatie te geven die u nodig heeft in onze Morningstar review, raden we u aan om persoonlijk alle research tools en unieke functies uit te proberen en te beslissen of het product het waard is om voor te betalen.

Hoewel Morningstar Premium tools biedt voor aandelenhandelaren, blijven deze tools ver achter bij de tools die worden aangeboden op concurrerende platforms voor een vergelijkbare prijs. Aandelenhandelaren zouden waarschijnlijk meer waarde halen uit de Stock Advisor van Motley Fool (volledige vergelijking Morningstar vs Motley Fool), de Premium Service van Zacks, of de Leaderboard- en Marketsmith-tools van IBD.

Pros

• Analyst ratings voor aandelen, beleggingsfondsen, obligaties en ETF’s
• Premium fonds screener is zeer aanpasbaar
• Gelijkaardige fonds en kosten analyzer tools zijn handig voor het vergelijken tussen fondsen
• Ratings veranderen over weken in plaats van dag-tot-dag, waardoor er tijd overblijft voor verder onderzoek
• Toegang tot premium artikelen met aandelen- en fondsaanbevelingen

Cons

• Hulpmiddelen voor het beoordelen van aandelen blijven ver achter bij concurrerende platforms zoals Zacks
• Gegevens kunnen niet gemakkelijk naar Excel worden geëxporteerd