Znalezienie funduszy inwestycyjnych, aby rozpocząć inwestowanie za $100 lub mniej może być większym wyzwaniem niż znalezienie najlepszych funduszy. Z tego powodu, minimalna kwota inwestycji początkowej może sprawić, że pierwsza inwestycja będzie trudna dla niektórych inwestorów.
Nie należy się jednak zniechęcać. Znalezienie najlepszych funduszy bez obciążenia za 100 dolarów lub mniej może być łatwe, jeśli wiesz gdzie szukać.
Minimalne inwestycje początkowe w funduszach inwestycyjnych
Fundusze inwestycyjne są bez wątpienia najlepszym rodzajem inwestycji dla większości początkujących inwestorów, ale wiele funduszy ma minimalne kwoty inwestycji początkowych w wysokości 3000 dolarów lub wyższe. W rezultacie, początkujący inwestorzy muszą zaoszczędzić setki lub tysiące dolarów tylko po to, aby rozpocząć inwestowanie w fundusze inwestycyjne. Ta przeszkoda kosztowa ogranicza jedną z największych zalet inwestowania: wczesne rozpoczęcie inwestycji.
Jest jednak kilka towarzystw funduszy inwestycyjnych, które oferują fundusze inwestycyjne o niskich minimalnych kwotach inwestycji początkowej. Jednakże, nie ma zbyt wielu sklepów z funduszami, które mają zarówno niskie minimalne kwoty, jak i wysokiej jakości fundusze bez obciążenia dla inwestora typu „zrób to sam”.
Ale Vanguard Investments i Fidelity Investments oferują jedne z najlepszych funduszy bez obciążenia na rynku, ich minimalne inwestycje początkowe dla większości funduszy wynoszą odpowiednio 3000 USD i 2000 USD.
Ale Charles Schwab ma kilka dobrych funduszy, które nie wymagają minimalnej inwestycji, a Fidelity również ma kilka takich funduszy.
Fundusze wzajemne o niskiej inwestycji początkowej
Jeśli jesteś gotowy, aby wskoczyć obiema nogami, oto kilka z tych funduszy wzajemnych.
Schwab S&P 500 Index (SWPPX)
Ciężko jest pójść źle z funduszem indeksowym bez minimalnej wymaganej inwestycji początkowej i z najniższym jak skała wskaźnikiem kosztów wynoszącym zaledwie 0,02%, który rywalizuje z funduszami Vanguard. Przy 100% akcji, inwestorzy będą musieli być w stanie utrzymać się podczas nieuniknionych rynków niedźwiedzia, kiedy ceny akcji mogą spaść o 20% lub więcej w ciągu zaledwie kilku miesięcy. Niemniej jednak, długoterminowe (ponad 10-letnie) zwroty z funduszy indeksowych akcji są jednymi z najbardziej konkurencyjnych spośród wszystkich rodzajów funduszy inwestycyjnych.
Schwab Balanced Fund (SWOBX)
Fundusze zrównoważone mogą być idealnym sposobem dla początkujących inwestorów na rozpoczęcie inwestowania, ponieważ są one zdywersyfikowaną mieszanką (równowagą) akcji, obligacji i gotówki. Innymi słowy, fundusze zrównoważone mogą same w sobie stanowić kompletny portfel. Schwab Balanced Fund ma alokację aktywów w przybliżeniu 60% akcji, 35% obligacji i 5% gotówki. Stanowi to umiarkowaną (średnio ryzykowną) mieszankę odpowiednią dla większości inwestorów. SWOBX jest zazwyczaj ponadprzeciętnie wydajny i nie posiada minimalnej inwestycji początkowej.
Schwab International Core Equity (SICNX)
Jeśli chcesz rozszerzyć swój portfel o akcje zagraniczne, ten fundusz jest jednym z najlepszych funduszy bez obciążenia, bez minimalnej inwestycji początkowej. SICNX inwestuje w akcje o dużej kapitalizacji (duże spółki), które znajdują się poza Stanami Zjednoczonymi. Długoterminowe wyniki są wysokie w porównaniu z innymi międzynarodowymi funduszami o dużej kapitalizacji.
Fidelity Funds
Fidelity oferuje cztery fundusze bez minimalnych opłat za otwarcie rachunku: Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX); Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX); Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX); oraz Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Wszystkie z nich mogą się również pochwalić wskaźnikiem kosztów na poziomie 0%. Fidelity zapewnia również całodobową obsługę klienta na żywo oraz brak opłat za prowadzenie rachunków maklerskich.
Dolna linia
Inwestorzy powinni zauważyć, że niektóre towarzystwa funduszy inwestycyjnych oferują niższe minimalne inwestycje początkowe, takie jak 100 USD lub niższe, gdy inwestor założy Indywidualne Konto Emerytalne (IRA) i ustawi plan systematycznego inwestowania, który automatycznie wypłaca co najmniej 100 USD miesięcznie z konta bankowego w celu wpłaty na IRA.
Jeśli jednak masz możliwość wejścia w jeden z tych funduszy inwestycyjnych o niskim poziomie inwestycji początkowej, powinieneś z pewnością rozważyć skorzystanie z niej. Wczesne rozpoczęcie inwestowania w fundusze inwestycyjne to świetny sposób na zbudowanie gniazda, które będzie procentować przez wiele lat w przyszłości. Podczas gdy istnieją pewne wady funduszy inwestycyjnych, takie jak wysokie opłaty i podatki od zysków kapitałowych, fundusze inwestycyjne mają solidne osiągnięcia w budowaniu bogactwa w czasie. Jednakże, wiążą się one z ryzykiem, więc musisz być mądry w tej kwestii.
Teraz, gdy masz już wiedzę, nadszedł czas, aby wyjść i rozpocząć swoją karierę inwestycyjną.
Zrzeczenie się odpowiedzialności: Informacje na tej stronie są podane wyłącznie w celach dyskusyjnych i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji do zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych.