W celu uzyskania pierwszej certyfikacji, osoba musi spełnić cztery kategorie wymagań: wykształcenie, egzamin, doświadczenie i etyka.
Wymagania dotyczące wykształceniaEdit
Kandydat musi posiadać tytuł licencjata (lub wyższy), lub jego odpowiednik w dowolnej dyscyplinie, z akredytowanego college’u lub uniwersytetu. Stopień naukowy jest wymagany od 2007 roku. Wymóg posiadania tytułu licencjata może zostać spełniony po zdaniu egzaminu CFP (w ciągu pięciu lat) i nie jest wymogiem kwalifikującym do przystąpienia do egzaminu certyfikacyjnego CFP Board. Jako pierwszy krok do obecnych kryteriów certyfikacji CFP, studenci muszą opanować program nauczania z około 100 tematów na temat planowania finansowego.
Osoby fizyczne posiadające profesjonalne oznaczenia wstępnie zatwierdzone przez CFP Board, które obejmują adwokatów, biegłych rewidentów (CPA), biegłych rewidentów (CCA), biegłych księgowych (CA), biegłych zarządców majątku (CWM), Chartered Life Underwriters (CLUs), Chartered Financial Consultants (ChFCs) i Chartered Financial Analysts (CFAs) są uprawnieni do zarejestrowania się i przystąpienia do egzaminu bez konieczności spełnienia wymogów edukacyjnych, dzięki wykorzystaniu statusu „challenge” CFP-board. Doktorzy w biznesie lub ekonomii są również zwolnione z wymogów edukacyjnych.
Osoby, które starają się zakwestionować egzamin certyfikacyjny CFP są zobowiązane do podjęcia kursu planowania finansowego capstone przed siedząc do egzaminu.
Zagraniczne stopnie mogą być zastąpione przez USA stopnia, jeśli otrzymują równoważności od organizacji trzeciej strony. CFP Board zaczął wymagać wykształcenia wyższego w 2008 roku. W początkowych latach dla pierwszych 25 000 członków CFP, kandydaci mogli wziąć udział w pięciu kursach i uzyskać certyfikat bez kompleksowego egzaminu. W 1991 r. kompleksowy egzamin stał się wymagany dla nowych studentów.
Rada CFP i inne organizacje porozumiały się z Consumer Financial Protection Bureau w celu rozszerzenia standardów akredytowanych stopni i rankingu profesjonalnych oznaczeń.
Edit Egzamin
Egzamin certyfikacyjny CFP to egzamin wielokrotnego wyboru, oparty na komputerze, składający się ze 170 pytań, podzielony na dwie sesje oddzielone 40-minutową przerwą. Kandydaci mają do trzech godzin na rozwiązanie każdej sesji. Egzamin obejmuje dwa studia przypadków, wiele mini zestawów problemów oraz samodzielne pytania mające na celu ocenę zdolności studenta do zastosowania wiedzy z wyżej wymienionych obszarów w sytuacjach związanych z planowaniem finansowym.
EtykaEdit
Studenci i certyfikatorzy są zobowiązani do przestrzegania Kodeksu Etyki i Odpowiedzialności Zawodowej CFP Board oraz Standardów Praktyki Planowania Finansowego. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni mają powierniczy obowiązek dbania o inwestycje. CFP Board ma prawo do ich egzekwowania poprzez swoje Zasady i Procedury Dyscyplinarne.