Prawdopodobnie wiesz, że arkusz kalkulacyjny Excel firmy Microsoft jest dobrym narzędziem do śledzenia inwestycji w sposób zorganizowany, umożliwiając przeglądanie i sortowanie pozycji, w tym ceny wejścia, okresowych cen zamknięcia i zwrotów. Ale w rzeczywistości Excel może zrobić znacznie więcej niż tylko służyć jako gloryfikowane sprawozdanie finansowe. Może automatycznie obliczać wskaźniki, takie jak odchylenie standardowe aktywów lub portfela, procent zwrotu oraz ogólny zysk i stratę.
Spójrzmy, w jaki sposób można wykorzystać program Excel w celu usprawnienia działań inwestycyjnych.
Key Takeaways
- Arkusz kalkulacyjny Excel może nie tylko śledzić inwestycje, ale także obliczać ich wydajność i stopień zmienności.
- Excel może obliczyć różnicę między aktualną ceną aktywów a ceną wejścia.
- Excel może obliczyć procentową stopę zwrotu z aktywów, a także ocenić zysk i stratę.
- Szczególnie pomocną cechą Excela jest jego zdolność do obliczania odchylenia standardowego, złożonej formuły, która ocenia ryzyko.
Śledzenie inwestycji za pomocą Excela
Arkusz kalkulacyjny Excel może być używany na wiele sposobów, aby śledzić udziały inwestora. Pierwszym krokiem jest decyzja, jakie dane chcemy w nim umieścić. Poniższy rysunek przedstawia przykład prostego arkusza kalkulacyjnego, który śledzi dane dotyczące jednej inwestycji, w tym datę, wejście, wielkość (ile akcji), ceny zamknięcia dla określonych dat, różnicę między ceną zamknięcia a ceną wejścia, procentową stopę zwrotu, zysk i stratę dla każdej okresowej ceny zamknięcia oraz odchylenie standardowe. Dla każdej akcji można użyć oddzielnego arkusza w skoroszycie Excel.
Tworzenie formuł różnicowych w Excelu
Niektóre wartości w arkuszu kalkulacyjnym muszą być jednak obliczane ręcznie, co jest czasochłonne. Możesz jednak wstawić do komórki formułę, która wykona pracę za Ciebie. Aby na przykład obliczyć różnicę między aktualną ceną składnika aktywów a ceną wejścia, kliknij w komórkę, w której chcesz, aby pojawiła się różnica.
Następnie wpisz znak równości (=), a następnie kliknij w komórkę zawierającą aktualną cenę. Następnie wpisz znak minus i kliknij w komórkę zawierającą cenę wejścia. Następnie kliknij enter i pojawi się różnica. Jeśli klikniesz w prawym dolnym rogu komórki, aż zobaczysz coś, co wygląda jak ciemny znak plus (bez małych strzałek), możesz przeciągnąć formułę do innych odpowiednich komórek, aby znaleźć różnicę dla każdego zestawu danych.
Tworzenie formuł procentowego zwrotu w Excelu
Procentowy zwrot jest różnicą ceny bieżącej minus cena wejścia, podzieloną przez cenę wejścia: (cena-wejścia) ÷ cena wejścia. Obliczenia procentowego zwrotu dokonuje się poprzez, ponownie, zaznaczenie komórki, w której ma się pojawić wartość, a następnie wpisanie znaku równości. Następnie wpisujemy nawias otwarty i klikamy w komórkę z aktualną ceną, po czym wpisujemy znak minus, cenę wejścia i nawias zamykający.
Następnie wpisujemy ukośnik w przód (symbolizujący dzielenie) i ponownie klikamy w komórkę z ceną wejścia. Po naciśnięciu klawisza Enter pojawi się procentowy zwrot. Może być konieczne podświetlenie kolumny, kliknięcie prawym przyciskiem myszy i wybranie opcji Formatuj komórki, a następnie wybranie opcji „Procent” w zakładce liczby, aby te wartości były wyświetlane jako procenty. Gdy masz już formułę w jednej komórce, możesz kliknąć i przeciągnąć (jak wyżej), aby skopiować formułę do odpowiednich komórek.
Tworzenie formuł zysku/straty w Excelu
Zysk i strata to różnica pomnożona przez liczbę akcji. Aby utworzyć formułę, kliknij w komórkę, w której ma się pojawić wartość. Następnie wpisz znak równości i kliknij w komórkę zawierającą różnicę (patrz wyżej). Następnie wpisz symbol gwiazdki (*) oznaczający mnożenie, po czym kliknij w komórkę zawierającą liczbę akcji. Wciśnij enter i zobaczysz zysk i stratę dla tych danych. Może być konieczne podświetlenie kolumny, kliknięcie prawym przyciskiem myszy i wybranie opcji Formatuj komórki, a następnie wybranie waluty, aby ustawić wyświetlanie kolumny jako kwoty w dolarach. Następnie możesz wybrać, kliknąć i przeciągnąć formułę, aby skopiować ją do innych odpowiednich komórek.
Tworzenie formuł odchylenia standardowego w Excelu
Podstawa nowoczesnej teorii portfela, odchylenie standardowe dla zestawu danych może ujawnić ważne informacje dotyczące ryzyka inwestycji. Odchylenie standardowe jest po prostu miarą tego, jak daleko zwroty są od ich średniej statystycznej; innymi słowy, pozwala inwestorom określić ponadprzeciętne ryzyko lub zmienność inwestycji. Odchylenie standardowe zwrotów jest dokładniejszą miarą niż patrzenie na okresowe zwroty, ponieważ bierze pod uwagę wszystkie wartości.
Im niższa wartość odchylenia standardowego aktywów lub portfela, tym niższe ryzyko.
Obliczanie odchylenia standardowego jest złożonym, czasochłonnym równaniem matematycznym. Na szczęście, kilka prostych kliknięć w Excelu może zapewnić takie same obliczenia. Nawet jeśli inwestor nie rozumie matematyki kryjącej się za tą wartością, może zmierzyć ryzyko i zmienność danego waloru lub całego portfela.
Aby znaleźć odchylenie standardowe zestawu danych, należy kliknąć komórkę, w której ma się pojawić wartość odchylenia standardowego. Następnie pod nagłówkiem Formuły w programie Excel należy wybrać opcję „Wstaw funkcję” (wygląda to jak „fx”). Pojawi się okno „Wstaw funkcję”, a pod „wybierz kategorię” wybierz „Statystyczną”. Przewiń w dół i wybierz „STDEV”, a następnie kliknij przycisk OK. Następnie zaznacz komórki, dla których chcesz znaleźć odchylenie standardowe (w tym przypadku komórki w kolumnie procentowego zwrotu; uważaj, aby wybrać tylko wartości zwrotu, a nie nagłówki). Następnie kliknij przycisk OK, a w komórce pojawi się obliczenie odchylenia standardowego.
Przeglądanie portfela w Excelu
Możesz kompilować dane z poszczególnych arkuszy w Excelu, aby uzyskać obraz wszystkich udziałów na pierwszy rzut oka. Jeśli masz dane na jednym arkuszu w Excelu, które chciałbyś, aby pojawiły się na innym arkuszu, możesz zaznaczyć, skopiować i wkleić dane do nowej lokalizacji. W ten sposób można łatwo zaimportować serię danych akcji do jednego arkusza. Wszystkie formuły są takie same jak w poprzednich przykładach, a obliczenie odchylenia standardowego opiera się na procentowej stopie zwrotu wszystkich akcji, a nie tylko jednego instrumentu.
Niżej przedstawiono dane z 11 różnych akcji, w tym datę i cenę wejścia, liczbę akcji, cenę bieżącą, różnicę między ceną bieżącą a ceną wejścia, procentową stopę zwrotu, zysk i stratę oraz całkowite odchylenie standardowe.
Inne wskazówki dotyczące korzystania z Excela
Po sformatowaniu arkusza kalkulacyjnego z danymi, które chciałbyś zobaczyć, oraz z niezbędnymi formułami, wprowadzanie i porównywanie danych jest stosunkowo proste. opłaca się jednak poświęcić trochę czasu na ustawienie arkuszy dokładnie tak, jak chcesz i wyeliminowanie lub ukrycie wszelkich zbędnych danych. Aby ukryć kolumnę lub wiersz danych, należy zaznaczyć wybór, a następnie na karcie Strona główna w programie Excel wybrać polecenie Format. Pojawi się menu rozwijane; wybierz „Ukryj/Ukryj” i wybierz żądaną opcję. Wszystkie dane, które są ukryte, mogą być nadal dostępne do obliczeń, ale nie będą widoczne w arkuszu kalkulacyjnym. Jest to pomocne przy tworzeniu uproszczonego, czytelnego arkusza kalkulacyjnego.
Oczywiście istnieją alternatywy dla samodzielnego konfigurowania arkusza kalkulacyjnego. Dostępna jest znaczna liczba produktów komercyjnych, spośród których można wybrać oprogramowanie do zarządzania portfelem współpracujące z programem Excel. Poszukiwania w Internecie mogą pomóc zainteresowanym inwestorom dowiedzieć się o tych możliwościach.