Zdałem egzamin CFA i inne egzaminy finansowe

Specjaliści z dziedziny finansów często dążą do uzyskania kwalifikacji zawodowych w celu rozwoju swojej kariery.

Certyfikowany księgowy publiczny (CPA) i dyplomowany analityk finansowy (CFA) to prawdopodobnie dwa najbardziej prestiżowe tytuły w swoich dziedzinach. Jakie są między nimi różnice i który z nich jest lepszy?

Tutaj znajduje się wersja tekstowa do wglądu:

CFA czy CPA: Przegląd

Tytułów CFA i CPA nie można porównywać jabłko do jabłka, ponieważ reprezentują one kwalifikacje w dwóch różnych podsektorach w ramach ogólnej rachunkowości i finansów.

CPA jest „czarnym pasem” w rachunkowości. Jest to pierwotnie oznaczenie dla publicznych księgowych, ale niepubliczni księgowi, księgowi podatkowi i specjaliści finansowi dążą do uzyskania tytułu CPA, aby udowodnić swoje doświadczenie w zakresie liczenia. Dodatkowo, posiadacz licencji CPA ma ustawowe prawo do podpisywania raportu z audytu, co czyni ten tytuł szczególnym.

CFA, z drugiej strony, jest złotym standardem w finansach i inwestycjach. Dla tych, którzy szukają kariery jako analitycy kapitałowi, zarządzający funduszami i profesjonaliści w zarządzaniu aktywami lub funduszami hedgingowymi, jest to najlepszy tytuł, jaki można uzyskać.

CFA lub CPA: Zastosowanie & Kwalifikacje

CPA

Licencja CPA jest przyznawana przez każdy z 55 stanów lub jurysdykcji w Stanach Zjednoczonych. Nie ma scentralizowanego organu administracyjnego i każdy stan ma nieco inne wymagania dotyczące egzaminu CPA i licencji.

Wymagania CPA są najtrudniejsze do osiągnięcia spośród wszystkich kwalifikacji związanych z finansami. Kandydaci muszą posiadać co najmniej 4-letni tytuł licencjata, a w większości przypadków 150 godzin kredytowych (odpowiednik 5 lat studiów wyższych), aby móc przystąpić do egzaminu.

Z powodu wysokiej bariery wejścia i skomplikowanego procesu aplikacji, jest to nie lada wyzwanie dla kandydatów spoza USA, aby przystąpić do egzaminu.

CFA

CFA jest oznaczeniem przyznawanym przez CFA Institute, globalną organizację non-profit. Siedziba instytutu znajduje się w USA, ale istnieją 3 biura regionalne i 200 lokalnych oddziałów na całym świecie. Kandydaci składają wniosek za pośrednictwem instytutu, a aplikacja jest stosunkowo prosta.

Dopóki kandydat posiada tytuł licencjata lub 4 lata praktycznie dowolnego doświadczenia zawodowego, osoba ta może przystąpić do egzaminu. Kandydat może nawet przystąpić do egzaminu przed ukończeniem studiów.

CFA lub CPA: Zawartość i format egzaminu

CPA

Istnieją 4 sekcje egzaminacyjne: Financial Accounting & Reporting, Audit & Attestation, Regulation and Business Environment & Concepts.

Egzamin jest w 100% skomputeryzowany składający się z pytań wielokrotnego wyboru, symulacji opartych na zadaniach (case studies) oraz pisemnych komunikatów. CPA Exam grading jest w większości skomputeryzowane.

Możesz wybrać, aby wziąć 4 części jeden w tym samym czasie, 2 w tym samym czasie lub nawet 4 w tym samym czasie. Możesz usiąść do egzaminu w dowolnym momencie w oknie testowania egzaminu CPA, który jest pierwsze 2 miesiące każdego kwartału i w każdym ośrodku prometric w Stanach Zjednoczonych. Istnieją również centra testowe w Japonii, Brazylii i 4 krajach Bliskiego Wschodu.

CFA

Format egzaminu jest znacznie mniej elastyczny dla CFA. Istnieją 3 poziomy egzaminów i trzeba ukończyć jeden z nich, aby przejść do następnego. Zawartość egzaminu koncentruje się na analizie finansowej i zarządzaniu portfelem zamiast rachunkowości, audytu i podatków.

Egzamin jest w tradycyjnym formacie ołówek i papier. Egzamin jest przeprowadzany dwa razy w roku dla Poziomu 1 i raz w roku dla Poziomu 2 i Poziomu 3.

Istnieje wiele międzynarodowych centrów egzaminacyjnych dla egzaminu CFA w głównych miastach i obszarach metropolitalnych.

CFA czy CPA: Czas potrzebny na zdobycie kwalifikacji

CPA

Większość kandydatów dąży do zdania egzaminu CPA w ciągu roku. Niektórzy, którzy mają czas i zaangażowanie, mogą przestudiować wszystkie materiały w ciągu 6 miesięcy, przystąpić do wszystkich 4 części egzaminu za jednym zamachem i zdać.

Większość zarządów stanowych wymaga 1 roku doświadczenia w księgowości przed uzyskaniem licencji, a w większości stanów doświadczenie to musi być nadzorowane i weryfikowane przez amerykańskiego CPA.

CFA

Mimo, że technicznie kandydaci mogą zdać egzamin CFA w ciągu 18 miesięcy (Poziom 1 w grudniu, Poziom 2 w czerwcu, Poziom 3 w czerwcu rok później), większości kandydatów zajmuje to 4 lata. Zdobycie tytułu CFA trwa znacznie dłużej niż CPA.

Do uzyskania tytułu CFA wymagane są 4 lata odpowiedniego doświadczenia. Twój przełożony, który będzie weryfikował Twoje doświadczenie, nie musi być CFA. To dodaje dużo elastyczności w procesie.

Jak to jest z CFA i CPA?

Stephanie wybiera tylko CPA, ale John jest CPA i CFA.

CFA i CPA combo pomaga profesjonalista być postrzegane jako ekspert rachunkowości w finansach, a ekspert finansów w dziedzinie rachunkowości. W naszym przypadku, to potężne połączenie pomaga napędzać karierę Johna, aby stać się dyrektorem finansowym prywatnego kapitału, a później na czele renomowanego family office.

To zajęło Johnowi dużo czasu i wysiłku, aby ukończyć te dwie kwalifikacje, ale kiedy zaczęło się wcześnie, zanim zaangażowanie rodziny buduje się, to jest rzeczywiście całkiem do zrobienia. John był w stanie uzyskać tytuły CPA i CFA po 5 latach od ukończenia studiów.

Wnioski

Podejmując decyzję, czy wybrać CFA czy CPA, pierwszym i najważniejszym czynnikiem jest znaczenie dla kariery. Poza tym, CPA ma bardziej restrykcyjne wymagania dotyczące wykształcenia i doświadczenia, ale po uzyskaniu kwalifikacji, proces jest znacznie szybszy. CFA ma niższą barierę wejścia, ale jego ukończenie zajmuje znacznie więcej czasu.

Twój Know Our Choices. What’s Yours?

Czy byłbyś Stephanie, która idzie na jedną kwalifikację, czy Johnem, który idzie na obie? Którą z nich zamierzasz rozpocząć jako pierwszą? Wybierz jedną i badaj dalej: