Revisión de Morningstar – Una mirada enUna mirada en profundidad al servicio Premium

Sumario

Si estás en el mundo del trading, entonces puede que le interese conocer Morningstar. Morningstar es una herramienta de asesoramiento y noticias de inversión con numerosas características, así como muchos analistas internos. Entonces, ¿es Morningstar el movimiento correcto para usted? Lea para averiguarlo.

Acerca de Morningstar

Morningstar es una herramienta de noticias de inversión y asesoramiento que se basa en las recomendaciones de un gran equipo de analistas internos. Aunque Morningstar ofrece herramientas para invertir en acciones, es más popular entre los inversores a largo plazo que buscan mover su dinero hacia los fondos de inversión. El enfoque en los fondos de inversión, así como en los ETFs y los bonos en menor medida, diferencia a Morningstar de otros servicios de asesoramiento de inversión similares como Zacks, aunque todavía hay un gran grado de solapamiento entre los dos.

Morningstar ofrece servicios gratuitos y premium, con cuentas premium que ofrecen acceso a las calificaciones detalladas de acciones, fondos de inversión, ETFs y bonos de la plataforma y a los filtros avanzados. Mientras que Morningstar puede ser utilizado de forma gratuita con cierto éxito, una cuenta premium desbloquea mucho más de la información elaborada por los analistas del servicio y es más adecuado para los operadores que buscan invertir activamente. ¿Merece la pena pagar una cuenta premium? Siga leyendo nuestra reseña de Morningstar para averiguarlo.

Precios de Morningstar

Morningstar Premium comienza con una prueba gratuita de 14 días, tras la cual el servicio cuesta 29,95 dólares al mes o 199 dólares al año. Este precio es rentable para los inversores que buscan construir carteras de inversión a largo plazo.

Una cuenta Morningstar Premium desbloqueará más potencia de la plataforma. Los principales beneficios incluyen:

• Obtenga acceso al gestor de carteras para realizar un seguimiento de sus inversiones
• Encuentre nuevas ideas de inversión con listas curadas de las mejores acciones y fondos
• Obtenga acceso a más investigaciones de inversión para ayudarle a tomar mejores decisiones de inversión.

Definitivamente vale la pena tomar la prueba gratuita para ver si estas características pueden ayudar a mejorar su inversión. A partir de ahí, el plan anual es la opción de precio más sensata, ya que ahorrará un 45% en comparación con un plan mensual.

EXCLUSIVO: Consiga 14 días de acceso gratuito a Morningstar Premium

Características de Morningstar

Listas de valoración

Los principales atractivos de una suscripción a Morningstar Premium son las listas de valoración, que son actualizadas diariamente por los analistas de Morningstar. Estas listas ofrecen selecciones de las mejores acciones, ETFs, fondos de inversión y bonos basados en las predicciones de los analistas. Morningstar utiliza su propio y exclusivo sistema de calificación de cinco estrellas.

Para los operadores de bolsa, las listas de «Acciones de 5 estrellas» y «Wide Moat + Undervalued» serán las más valiosas. Estas listas se centran en valores que los analistas de Morningstar consideran infravalorados en relación con su precio justo. Sin embargo, tenga en cuenta que tendrá que hacer la mayor parte de su propia investigación sobre cualquier acción que encuentre en la lista.

A diferencia de Zacks y otros servicios de selección de valores, estas acciones no se clasifican de acuerdo a su potencial de crecimiento, la industria o los factores técnicos. Además, debido a que las acciones de la lista se basan sólo en una calificación de estrellas un tanto turbia, usted no verá estas listas de acciones altamente calificadas cambiar día a día como lo haría en Zacks.



Donde Morningstar es único en comparación con otros servicios es en ofrecer listas de calificación similares para ETFs y fondos de inversión. Estas listas se basan de nuevo en los fondos que han sido altamente calificados por los analistas de Morningstar, aunque hay relativamente poca explicación de fórmula detrás de las calificaciones. Además, como es de esperar en el caso de los fondos, estas listas sólo cambian cada varios meses.

Por último, Morningstar ofrece listas de calificación para cuatro categorías diferentes de bonos: bonos de alto rendimiento, fondos de bonos extranjeros, fondos de índices de bonos y fondos de bonos básicos. Aunque estas listas de calificación pueden ser un lugar útil para empezar para algunos operadores de bonos, no ofrecen el nivel de detalle que los operadores más avanzados necesitarán para tomar decisiones sobre la inversión. Dicho esto, el principal beneficio es tener acceso al sistema de calificación propio de Morningstar, que hace que sea fácil obtener una comprensión de alto nivel de la calidad de una inversión en particular.



Fund Screener

Morningstar ofrece un screener gratuito ampliamente utilizado para los fondos de inversión, pero los suscriptores Premium tienen acceso a una herramienta de selección de fondos más avanzada. Con esta herramienta, usted tiene mucha más flexibilidad para construir una pantalla personalizada un parámetro a la vez. Puede elegir prácticamente cualquier factor medible sobre un fondo de inversión y añadir condicionales para determinar lo que pasa por su pantalla.



Aún mejor, los resultados mostrados en el screener de fondos Premium son personalizables. Puede añadir casi 100 columnas diferentes a la tabla de resultados, lo que facilita considerablemente la clasificación de los datos en función de los criterios que le interesan. Sin embargo, tenga en cuenta que no puede exportar fácilmente los resultados a Excel para una mayor investigación.

El Fund Screener es un gran lugar para que los inversores comiencen su investigación. Puede utilizar el screener para empezar a construir una lista de fondos que pueden ser de su interés. A partir de ahí, tendrá que investigar más antes de tomar cualquier decisión de inversión.

Fondos similares

Otra característica útil para descubrir nuevos fondos de inversión es el screener de fondos. Con esta herramienta, puede introducir un fondo de inversión y Morningstar le devolverá una lista de fondos que son similares en rendimiento, asignación de cartera y carga. Esta es una herramienta útil para los inversores de fondos de inversión que buscan diversificar, aunque puede no ver suficiente uso para justificar una suscripción Premium por sí sola.

Esta es una gran herramienta para los inversores que ya tienen un grupo de fondos de inversión que coinciden con sus estilos de inversión. Puede utilizar el screener de fondos similares para ayudarle a diversificar su cartera de inversiones con más fondos similares. También puede utilizar esta herramienta para encontrar fondos que sean mejores que sus fondos de inversión actuales. Por ejemplo, puede encontrar un fondo prácticamente idéntico con una comisión de gestión más baja, lo que significa que puede tener una exposición similar con menores gastos.



Analizador de costes

El analizador de costes es otra herramienta útil para comparar fondos de inversión, aunque no está claro por qué esta herramienta está limitada a los miembros Premium ya que hay analizadores gratuitos similares disponibles en línea. El analizador de costes permite introducir varios fondos de inversión y devuelve información sobre cuánto costarán en base a una inversión inicial determinada y a inversiones recurrentes.

Esto es especialmente beneficioso para los inversores a largo plazo que quieren entender cómo puede comportarse un fondo en los próximos años.



Artículos Premium

Morningstar publica numerosos artículos nuevos escritos por sus analistas cada día. Aunque la mayoría de estos artículos son de libre acceso para cualquier persona sin una suscripción a Morningstar, hay artículos ocasionales que están limitados a los suscriptores. Por lo general, estos artículos giran en torno a selecciones de valores – como listas de las cinco mejores compras en una determinada industria – en lugar de artículos que discuten los méritos de una acción específica.



Diferenciadores de la plataforma de Morningstar

Morningstar Premium ofrece un conjunto de herramientas para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas sobre la inversión en acciones, fondos de inversión, ETFs y bonos. Si bien la plataforma ofrece herramientas útiles para acciones, ETFs y bonos, se queda corta con respecto a sus competidores – más notablemente Zacks – cuando se trata de proporcionar información procesable y opciones de categorización avanzadas.

Como resultado, Morningstar Premium destaca más por sus herramientas y análisis de fondos de inversión. Contar con las opiniones de los analistas sobre los fondos de inversión puede ser extraordinariamente útil para los inversores dada la plétora de fondos disponibles, y las listas de calificación son lo suficientemente útiles como para justificar una membresía Premium para los inversores frecuentes de fondos. Además, el buscador de fondos Premium es posiblemente la herramienta de selección de fondos de inversión más avanzada disponible en cualquier plataforma.

¿Puede confiar en las calificaciones de Morningstar?

Como se mencionó anteriormente, el sistema de calificación por estrellas es una de las características más valiosas que ofrece Morningstar. Este sistema facilita la investigación de los fondos que pueden ser mejores para su estrategia de inversión personal. Por supuesto, para que esta herramienta sea valiosa, es necesario poder confiar en las calificaciones. Naturalmente, esto lleva a la pregunta, «¿son las calificaciones de Morningstar dignas de confianza?»

Hay dos partes en esta respuesta.

Morningstar es una empresa de buena reputación, y las calificaciones son creíbles. Dicho esto, se recomienda que los inversores hagan también su propia investigación. No debe invertir en fondos sólo porque tengan una calificación de 5 estrellas. En su lugar, debe utilizar el sistema de calificación como punto de partida para su investigación. A partir de ahí, debe analizar el fondo. Puede utilizar la herramienta de radiografía de Morningstar, así como otras herramientas de análisis.

Debería marcarse como objetivo entender completamente los fondos en los que está invirtiendo. Esto le permitirá determinar si el fondo es o no apropiado para su estrategia de inversión personal. Por ejemplo, el fondo VFINX tiene una calificación de 4 estrellas, lo que lo convierte en un fondo atractivo. El fondo está bien gestionado y tiene un bajo ratio de gastos. Dicho esto, los inversores sólo deberían invertir en un fondo como éste si quieren exponerse a las acciones del S&P 500, ya que este fondo fluctuará con el mercado. Si no puede soportar la volatilidad de los valores del S&P 500, debería buscar un fondo que se adapte mejor a usted.

¿Cuál es mejor: ¿Zacks o Morningstar?

Desde nuestra revisión inicial, hemos tenido algunos inversores que nos han preguntado cómo se compara Morningstar con Zacks. Si usted está considerando ambos servicios, le recomendamos que lea nuestra revisión de Zacks Premium para que pueda obtener una visión en profundidad de ambas ofertas. Esto le ayudará a entender mejor cuál es mejor para usted.

Aunque los servicios comparten características similares, en realidad son bastante únicos. Tanto Zacks como Morningstar utilizan sistemas de calificación que facilitan el peinado de las inversiones. La principal diferencia viene en la aplicación de la investigación.

Ambos servicios pueden ser utilizados para la investigación de inversiones a través de una gama de clases de activos. Dicho esto, Morningstar brilla como asesor de fondos de inversión y Zacks brilla como asesor de acciones.

Si usted está buscando invertir en fondos de inversión, Morningstar es definitivamente la mejor opción. Usted tendrá acceso a características como la herramienta de rayos X screener de fondos, y el gestor de carteras, que facilitan la búsqueda y el análisis de los fondos de inversión con mejor rendimiento.

Si usted está buscando invertir principalmente en acciones, es probable que prefiera Zacks. Zacks ofrece grandes herramientas de investigación y análisis para invertir en acciones individuales. Aunque la compañía ofrece herramientas para invertir en fondos de inversión, no son tan completas como las que ofrece Morningstar.

¿Para qué tipo de inversor es mejor Morningstar Premium?

Morningstar Premium es mejor para los inversores a largo plazo que invierten frecuentemente en fondos de inversión y quieren diversificar sus carteras. Morningstar Premium no sólo ofrece calificaciones respaldadas por analistas de los mejores fondos para ayudarle a descubrir nuevas inversiones potenciales, sino que también cuenta con un potente screener de fondos para ayudarle a encontrar fondos que se ajusten a sus especificaciones exactas. La herramienta de fondos similares también puede ser útil para los inversores que quieren diversificar sus tenencias de fondos de inversión en lugar de invertir continuamente en un solo fondo.

Afortunadamente, Morningstar ofrece una prueba gratuita de 14 días. Definitivamente debe aprovechar la prueba de 14 días si está considerando utilizar el servicio. Aunque hemos hecho todo lo posible para proporcionarle la información que necesita en nuestra revisión de Morningstar, le recomendamos que pruebe personalmente todas las herramientas de investigación y características únicas y decida si vale la pena pagar por el producto.

Aunque Morningstar Premium ofrece herramientas para los operadores de bolsa, estas herramientas están muy por debajo de las ofrecidas en las plataformas de la competencia a un precio similar. Los operadores de valores probablemente obtendrían más valor del Stock Advisor de Motley Fool (comparación completa de Morningstar vs. Motley Fool), el Servicio Premium de Zacks, o las herramientas Leaderboard y Marketsmith de IBD.

EXCLUSIVA: Obtenga 14 días de acceso gratuito a Morningstar Premium

Pros

• Calificaciones de analistas para acciones, fondos de inversión, bonos y ETFs
• El screener de fondos Premium es altamente personalizable
• Las herramientas de análisis de fondos y costes son útiles para comparar entre fondos
• Las calificaciones cambian a lo largo de semanas en lugar de día a día, lo que deja tiempo para seguir investigando
• Acceso a artículos premium con recomendaciones de acciones y fondos

Contra

• Las herramientas de calificación de acciones están muy por debajo de las plataformas de la competencia como Zacks
• Los datos no se pueden exportar fácilmente a Excel

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