Revue Morningstar – Un regard approfondi sur le service Premiumapprofondi du service premium

A propos de Morningstar

Morningstar est un outil d’information et de conseil en investissement qui s’appuie sur les recommandations d’une grande équipe d’analystes internes. Bien que Morningstar propose des outils pour investir dans des actions, il est surtout populaire auprès des investisseurs à long terme qui cherchent à transférer leur argent dans des fonds communs de placement. L’accent mis sur les fonds communs de placement, ainsi que sur les ETF et les obligations dans une moindre mesure, différencie Morningstar des services de conseil en investissement similaires tels que Zacks, bien qu’il y ait encore un grand degré de chevauchement entre les deux.

Morningstar offre à la fois des services gratuits et premium, les comptes premium offrant un accès aux notations détaillées des actions, des fonds communs de placement, des ETF et des obligations de la plateforme, ainsi qu’à des écrans avancés. Alors que Morningstar peut être utilisé gratuitement avec un certain succès, un compte premium débloque beaucoup plus d’informations mises en place par les analystes du service et est plus adapté aux traders qui cherchent à investir activement. Un compte premium en vaut-il la peine ? Continuez à lire notre revue Morningstar pour le savoir.

Prix de Morningstar

Morningstar Premium commence par un essai gratuit de 14 jours, après quoi le service coûte 29,95 $ par mois ou 199 $ par an. Cette tarification est rentable pour les investisseurs qui cherchent à constituer des portefeuilles d’investissement à long terme.

Un compte Morningstar Premium permet de débloquer davantage de puissance de la plateforme. Les principaux avantages sont les suivants :

• Accéder au gestionnaire de portefeuille pour suivre vos investissements
• Trouver de nouvelles idées d’investissement avec des listes curatées des meilleures actions et des meilleurs fonds
• Avoir accès à plus de recherches sur les investissements pour vous aider à prendre de meilleures décisions d’investissement.

Il vaut vraiment la peine de faire l’essai gratuit pour voir si ces fonctionnalités peuvent aider à améliorer vos investissements. À partir de là, le plan annuel est l’option tarifaire la plus judicieuse, car vous économiserez 45 % par rapport à un plan mensuel.

Fonctionnalités de Morningstar

Listes de cotation

Les principaux attraits d’un abonnement Morningstar Premium sont les listes de cotation, qui sont mises à jour quotidiennement par les analystes de Morningstar. Ces listes proposent des sélections des meilleures actions, ETFs, fonds communs de placement et obligations sur la base des prédictions des analystes. Morningstar utilise son propre système unique de notation à cinq étoiles.

Pour les traders en bourse, les listes « 5-Star Stocks » et « Wide Moat + Undervalued » seront les plus précieuses. Ces listes se concentrent sur les actions qui, selon les analystes de Morningstar, sont sous-évaluées par rapport à leur juste prix. Cependant, gardez à l’esprit que vous devrez faire la plupart de vos propres recherches sur toutes les actions que vous trouverez sur la liste.

Contrairement à Zacks et à d’autres services de sélection d’actions, ces actions ne sont pas classées en fonction de leur potentiel de croissance, de leur secteur ou de facteurs techniques. En outre, comme les actions listées ne sont basées que sur une notation par étoiles quelque peu obscure, vous ne verrez pas ces listes d’actions très bien notées changer au jour le jour comme vous le feriez sur Zacks.

Là où Morningstar se distingue des autres services, c’est en proposant des listes de notation similaires pour les ETF et les fonds communs de placement. Ces listes sont à nouveau basées sur des fonds qui ont été très bien notés par les analystes de Morningstar, bien qu’il y ait relativement peu d’explication de formule derrière les notations. En outre, comme vous pouvez vous y attendre pour les fonds, ces listes ne se renouvellent que tous les plusieurs mois.

Enfin, Morningstar propose des listes de notation pour quatre catégories différentes d’obligations : les obligations à haut rendement, les fonds d’obligations étrangères, les fonds indiciels obligataires et les fonds d’obligations de base. Si ces listes de notation peuvent être un point de départ utile pour certains traders obligataires, elles n’offrent pas le niveau de détail dont les traders plus avancés auront besoin pour prendre des décisions d’investissement. Cela dit, le principal avantage est d’avoir accès au système de notation exclusif de Morningstar, qui permet d’obtenir facilement une compréhension de haut niveau de la qualité d’un investissement particulier.

Fund Screener

Morningstar propose un screener gratuit très utilisé pour les fonds communs de placement, mais les abonnés Premium ont accès à un outil de sélection de fonds plus avancé. Avec cet outil, vous avez beaucoup plus de flexibilité pour construire un écran personnalisé, un paramètre à la fois. Vous pouvez choisir parmi pratiquement tous les facteurs mesurables concernant un fonds commun de placement et ajouter des conditionnels pour déterminer ce qui passe à travers votre écran.

Mieux encore, les résultats affichés dans le screener de fonds Premium sont personnalisables. Vous pouvez ajouter près de 100 colonnes différentes au tableau des résultats, ce qui facilite considérablement le tri des données en fonction des critères qui vous importent. Cependant, notez que vous ne pouvez pas facilement exporter les résultats vers Excel pour une étude plus approfondie.

Le screener de fonds est un excellent endroit pour que les investisseurs commencent leurs recherches. Vous pouvez utiliser le screener pour commencer à établir une liste de fonds qui pourraient vous intéresser. À partir de là, vous devrez effectuer des recherches plus approfondies avant de prendre toute décision d’investissement.

Fonds similaires

Une autre fonctionnalité utile pour découvrir de nouveaux fonds communs de placement est le screener de fonds. Avec cet outil, vous pouvez saisir un fonds commun de placement et Morningstar vous renverra une liste de fonds similaires en termes de performance, d’allocation de portefeuille et de charge. C’est un outil utile pour les investisseurs en fonds communs de placement qui cherchent à se diversifier, même s’il ne voit pas assez d’utilisation pour justifier un abonnement Premium à lui seul.

C’est un excellent outil pour les investisseurs qui ont déjà un groupe de fonds communs de placement qui correspondent à leurs styles d’investissement. Vous pouvez utiliser le screener de fonds similaires pour vous aider à diversifier votre portefeuille d’investissement avec plus de fonds similaires. Vous pouvez également utiliser cet outil pour trouver des fonds qui sont meilleurs que vos fonds communs de placement existants. Par exemple, vous pouvez trouver un fonds pratiquement identique avec des frais de gestion inférieurs, ce qui signifie que vous pouvez avoir une exposition similaire avec des dépenses inférieures.

Analyseur de coûts

L’analyseur de coûts est un autre outil utile pour comparer les fonds communs de placement, bien qu’on ne sache pas pourquoi cet outil est limité aux membres Premium puisque des analyseurs gratuits similaires sont disponibles en ligne. L’analyseur de coûts vous permet d’entrer plusieurs fonds communs de placement et renvoie des informations sur ce qu’ils coûteront en fonction d’un investissement de départ donné et d’investissements récurrents.

Ceci est particulièrement bénéfique pour les investisseurs à long terme qui veulent comprendre comment un fonds peut se comporter au cours des prochaines années.

Articles Premium

Morningstar publie chaque jour de nombreux nouveaux articles écrits par ses analystes. Bien que la plupart de ces articles soient accessibles gratuitement à quiconque n’a pas d’abonnement à Morningstar, il existe des articles occasionnels qui sont limités aux abonnés. Généralement, ces articles tournent autour des choix d’actions – comme les listes des cinq meilleurs achats dans un certain secteur – par opposition aux articles discutant des mérites d’une action spécifique.

Différenciateurs de la plateforme Morningstar

Morningstar Premium offre une suite d’outils pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées sur l’investissement dans les actions, les fonds communs de placement, les FNB et les obligations. Bien que la plateforme offre des outils utiles pour les actions, les ETF et les obligations, elle n’est pas à la hauteur de ses concurrents – plus particulièrement Zacks – lorsqu’il s’agit de fournir des informations exploitables et des options de catégorisation avancées.

Par conséquent, Morningstar Premium se distingue surtout par ses outils et ses analyses de fonds communs de placement. Disposer des opinions des analystes sur les fonds communs de placement peut être extraordinairement utile pour les investisseurs étant donné la pléthore de fonds disponibles, et les listes de notation sont juste assez utiles pour justifier une adhésion Premium pour les investisseurs fréquents dans les fonds. En outre, le screener de fonds Premium est sans doute l’outil de dépistage de fonds communs de placement le plus avancé disponible sur n’importe quelle plateforme.

Pouvez-vous faire confiance aux notations Morningstar ?

Comme mentionné précédemment, le système de notation par étoiles est l’une des fonctionnalités les plus précieuses offertes par Morningstar. Ce système permet de rechercher facilement les fonds qui peuvent être les meilleurs pour votre stratégie d’investissement personnelle. Bien sûr, pour que cet outil soit précieux, vous devez pouvoir faire confiance aux notations. Naturellement, cela conduit à la question suivante :  » les notations Morningstar sont-elles dignes de confiance ? « 

Il y a deux parties à cette réponse.

Morningstar est une société réputée, et les notations sont crédibles. Cela dit, il est recommandé aux investisseurs de faire également leurs propres recherches. Vous ne devriez pas investir dans des fonds simplement parce qu’ils ont une note de 5 étoiles. Vous devez plutôt utiliser le système de notation comme point de départ de vos recherches. À partir de là, vous devez analyser le fonds. Vous pouvez utiliser l’outil Morningstar x-ray, ainsi que d’autres outils d’analyse.

Vous devriez vous fixer comme objectif de comprendre parfaitement les fonds dans lesquels vous investissez. Cela vous permettra de déterminer si le fonds est approprié ou non pour votre stratégie d’investissement personnelle. Par exemple, le fonds VFINX est noté 4 étoiles, ce qui en fait un fonds intéressant. Le fonds est bien géré et son ratio de dépenses est faible. Cela dit, les investisseurs ne devraient investir dans un tel fonds que s’ils veulent une exposition aux 500 actions du S&P, car ce fonds fluctuera avec le marché. Si vous ne supportez pas la volatilité des actions S&P 500, vous devriez chercher un fonds qui vous correspond mieux.

Quel est le meilleur : Zacks ou Morningstar?

Depuis notre examen initial, nous avons reçu quelques investisseurs qui nous ont demandé comment Morningstar se compare à Zacks. Si vous envisagez les deux services, nous vous recommandons de lire notre revue Zacks Premium afin d’avoir un aperçu approfondi des deux offres. Cela vous aidera à mieux comprendre laquelle est la meilleure pour vous.

Bien que les services partagent des caractéristiques similaires, ils sont en fait assez uniques. Zacks et Morningstar utilisent tous deux des systèmes de notation qui permettent de passer facilement au peigne fin les investissements. La principale différence se situe au niveau de l’application de la recherche.

Les deux services peuvent être utilisés pour la recherche d’investissements dans une gamme de classes d’actifs. Cela dit, Morningstar brille en tant que conseiller en fonds communs de placement et Zacks brille en tant que conseiller en actions.

Si vous cherchez à investir dans des fonds communs de placement, Morningstar est certainement la meilleure option. Vous aurez accès à des fonctionnalités telles que l’outil x-ray fund screener et le gestionnaire de portefeuille, qui permettent de trouver et d’analyser facilement les fonds communs de placement les plus performants.

Si vous cherchez à investir principalement dans des actions, vous préférerez probablement Zacks. Zacks propose d’excellents outils de recherche et d’analyse pour investir dans des actions individuelles. Bien que la société propose des outils pour investir dans des fonds communs de placement, ils ne sont pas aussi complets que ceux proposés par Morningstar.

Pour quel type de trader Morningstar Premium est-il le mieux adapté ?

Morningstar Premium est le mieux adapté aux investisseurs à long terme qui investissent fréquemment dans des fonds communs de placement et souhaitent diversifier leurs portefeuilles. Morningstar Premium offre non seulement des notations soutenues par les analystes des meilleurs fonds pour vous aider à découvrir de nouveaux investissements potentiels, mais dispose également d’un screener de fonds très puissant pour vous aider à trouver des fonds qui correspondent exactement à vos spécifications. L’outil de fonds similaires peut également être utile aux investisseurs qui souhaitent diversifier leurs avoirs en fonds communs plutôt que d’investir continuellement dans un seul fonds.

Heureusement, Morningstar propose un essai gratuit de 14 jours. Vous devriez certainement profiter de cet essai de 14 jours si vous envisagez d’utiliser le service. Bien que nous ayons fait de notre mieux pour vous fournir les informations dont vous avez besoin dans notre revue Morningstar, nous vous recommandons de tester personnellement tous les outils de recherche et les fonctionnalités uniques et de décider si le produit vaut la peine d’être payé.

Bien que Morningstar Premium propose des outils pour les traders en bourse, ces outils sont loin d’être à la hauteur de ceux proposés sur les plateformes concurrentes à un prix similaire. Les boursicoteurs tireraient probablement plus de valeur de Stock Advisor de Motley Fool (comparaison complète entre Morningstar et Motley Fool), du service Premium de Zacks ou des outils Leaderboard et Marketsmith d’IBD.

Pros

• Notes d’analystes pour les actions, les fonds communs de placement, les obligations et les ETF
• Le screener de fonds Premium est hautement personnalisable
• Des outils similaires d’analyse des fonds et des coûts sont utiles pour comparer plusieurs fonds
• Les notes évoluent sur des semaines plutôt qu’au jour le jour, laissant du temps pour une recherche plus approfondie
• Accès à des articles premium avec des recommandations d’actions et de fonds

Cons

• Les outils de notation des actions sont loin d’être à la hauteur des plateformes concurrentes comme Zacks
• Les données ne peuvent pas être facilement exportées vers Excel

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