Recensione Morningstar – Uno sguardo inUno sguardo approfondito al servizio Premium

Informazioni su Morningstar

Morningstar è uno strumento di notizie sugli investimenti e di consulenza che si basa sulle raccomandazioni di un grande team di analisti interni. Mentre Morningstar offre strumenti per investire in azioni, è più popolare tra gli investitori a lungo termine che cercano di spostare denaro in fondi comuni. L’attenzione ai fondi comuni, così come agli ETF e alle obbligazioni in misura minore, differenzia Morningstar dai servizi di consulenza sugli investimenti simili come Zacks, anche se c’è ancora un ampio grado di sovrapposizione tra i due.

Morningstar offre sia servizi gratuiti che premium, con account premium che offrono l’accesso alle valutazioni dettagliate di azioni, fondi comuni, ETF e obbligazioni della piattaforma e agli screeners avanzati. Mentre Morningstar può essere usato gratuitamente con un certo successo, un account premium sblocca molte più informazioni messe insieme dagli analisti del servizio ed è più adatto ai trader che cercano di investire attivamente. Un account premium vale i soldi? Continua a leggere la nostra recensione di Morningstar per scoprirlo.

Prezzi Morningstar

Morningstar Premium inizia con una prova gratuita di 14 giorni, dopo di che il servizio costa 29,95 dollari al mese o 199 dollari all’anno. Questo prezzo è conveniente per gli investitori che stanno cercando di costruire portafogli di investimento a lungo termine.

Un account Morningstar Premium sblocca più potenza della piattaforma. I benefici principali includono:

• Accedi al portfolio manager per monitorare i tuoi investimenti
• Trova nuove idee di investimento con liste curate di azioni e fondi top
• Accedi a più ricerche di investimento per aiutarti a prendere decisioni di investimento migliori.

Vale sicuramente la pena prendere la prova gratuita per vedere se queste caratteristiche possono aiutare a migliorare i tuoi investimenti. Da lì, il piano annuale è l’opzione di prezzo più ragionevole, in quanto si risparmia il 45% rispetto a un piano mensile.

Caratteristiche Morningstar

Liste di valutazione

Le principali attrazioni di un abbonamento Morningstar Premium sono le liste di valutazione, che vengono aggiornate quotidianamente dagli analisti di Morningstar. Queste liste offrono la scelta delle migliori azioni, ETF, fondi comuni e obbligazioni in base alle previsioni degli analisti. Morningstar usa il suo sistema di valutazione a cinque stelle.

Per i trader di azioni, le liste “5-Star Stocks” e “Wide Moat + Undervalued” saranno le più preziose. Queste liste si concentrano su azioni che gli analisti di Morningstar ritengono sottovalutate rispetto al loro prezzo equo. Tuttavia, tieni a mente che dovrai fare la maggior parte della tua ricerca su tutti i titoli che trovi nella lista.

A differenza di Zacks e altri servizi di stock picking, questi titoli non sono classificati secondo il loro potenziale di crescita, l’industria o i fattori tecnici. Inoltre, poiché le azioni elencate sono basate solo su una valutazione a stelle un po’ torbida, non vedrete queste liste di azioni altamente valutate cambiare giorno per giorno come fareste su Zacks.

L’unicità di Morningstar rispetto ad altri servizi è quella di offrire liste di valutazione simili per ETF e fondi comuni. Queste liste sono ancora una volta basate su fondi che sono stati altamente valutati dagli analisti di Morningstar, anche se c’è relativamente poca spiegazione formula dietro le valutazioni. Inoltre, come ci si potrebbe aspettare per i fondi, questi elenchi cambiano solo ogni diversi mesi.

Infine, Morningstar offre elenchi di rating per quattro diverse categorie di obbligazioni: obbligazioni ad alto rendimento, fondi obbligazionari esteri, fondi indicizzati obbligazionari e fondi obbligazionari core. Mentre questi elenchi di rating possono essere un utile punto di partenza per alcuni commercianti di obbligazioni, non offrono il livello di dettaglio di cui i commercianti più avanzati avranno bisogno per prendere decisioni sugli investimenti. Detto questo, il vantaggio principale è avere accesso al sistema di rating proprietario di Morningstar, che rende facile ottenere una comprensione di alto livello della qualità di un particolare investimento.

Fund Screener

Morningstar offre uno screener gratuito ampiamente utilizzato per i fondi comuni, ma gli abbonati Premium hanno accesso a uno strumento più avanzato di screening dei fondi. Con questo strumento, avete molta più flessibilità per costruire uno schermo personalizzato un parametro alla volta. È possibile scegliere praticamente qualsiasi fattore misurabile di un fondo comune e aggiungere condizionali per determinare ciò che passa attraverso lo schermo.

Ancora meglio, i risultati visualizzati nel Premium fund screener sono personalizzabili. È possibile aggiungere quasi 100 colonne diverse alla tabella dei risultati, rendendo molto più facile ordinare i dati in base ai criteri che contano per voi. Tuttavia, si noti che non è possibile esportare facilmente i risultati in Excel per ulteriori indagini.

Il Fund Screener è un ottimo punto di partenza per gli investitori. Puoi usare lo screener per iniziare a costruire una lista di fondi che potrebbero interessarti. Da lì, sarà necessario fare ulteriori ricerche prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.

Fondi simili

Un’altra caratteristica utile per scoprire nuovi fondi comuni è il fund screener. Con questo strumento, è possibile inserire un fondo comune e Morningstar restituirà una lista di fondi simili per performance, allocazione di portafoglio e carico. Questo è uno strumento utile per gli investitori di fondi comuni che cercano di diversificare, anche se potrebbe non essere abbastanza utilizzato per giustificare un abbonamento Premium da solo.

Questo è un ottimo strumento per gli investitori che hanno già un gruppo di fondi comuni che corrispondono ai loro stili di investimento. Puoi usare lo screener di fondi simili per aiutarti a diversificare il tuo portafoglio di investimenti con altri fondi simili. Puoi anche usare questo strumento per trovare fondi che sono migliori dei tuoi fondi comuni esistenti. Ad esempio, è possibile trovare un fondo praticamente identico con una commissione di gestione inferiore, il che significa che è possibile avere un’esposizione simile con spese inferiori.

Analizzatore di costi

L’analizzatore di costi è un altro strumento utile per confrontare i fondi comuni, anche se non è chiaro perché questo strumento è limitato ai membri Premium, dato che analoghi analizzatori gratuiti sono disponibili online. L’analizzatore di costi ti permette di inserire più fondi comuni e restituisce informazioni su quanto costeranno sulla base di un dato investimento iniziale e di investimenti ricorrenti.

Questo è particolarmente utile per gli investitori a lungo termine che vogliono capire come un fondo potrebbe performare nei prossimi anni.

Articoli Premium

Morningstar pubblica ogni giorno numerosi nuovi articoli scritti dai suoi analisti. Anche se la maggior parte di questi articoli sono di libero accesso per chiunque senza un abbonamento a Morningstar, ci sono articoli occasionali che sono limitati agli abbonati. In genere, questi articoli ruotano intorno a scelte di azioni – come le liste dei cinque migliori acquisti in un certo settore – al contrario di articoli che discutono i meriti di uno specifico titolo.

Differenziatori della piattaforma Morningstar

Morningstar Premium offre una suite di strumenti per aiutare gli investitori a prendere decisioni informate sugli investimenti in azioni, fondi comuni, ETF e obbligazioni. Anche se la piattaforma offre strumenti utili per azioni, ETF e obbligazioni, non è all’altezza dei concorrenti – in particolare Zacks – quando si tratta di fornire informazioni utili e opzioni di categorizzazione avanzate.

Come risultato, Morningstar Premium si distingue soprattutto per i suoi strumenti di fondi comuni e analisi. Avere le opinioni degli analisti sui fondi comuni può essere straordinariamente utile per gli investitori, data la pletora di fondi disponibili, e le liste di rating sono abbastanza utili da giustificare un’iscrizione Premium per gli investitori di fondi frequenti. Inoltre, il fund screener Premium è probabilmente lo strumento di screening dei fondi comuni più avanzato disponibile su qualsiasi piattaforma.

Ci si può fidare delle valutazioni Morningstar?

Come detto prima, il sistema di rating a stelle è una delle caratteristiche più preziose offerte da Morningstar. Questo sistema rende facile la ricerca di fondi che possono essere i migliori per la vostra strategia di investimento personale. Naturalmente, affinché questo strumento sia prezioso, è necessario potersi fidare delle valutazioni. Naturalmente, questo porta alla domanda: “i rating di Morningstar sono affidabili?”

Ci sono due parti in questa risposta.

Morningstar è una società rispettabile, e i rating sono credibili. Detto questo, si raccomanda agli investitori di fare anche le proprie ricerche. Non si dovrebbe investire in fondi solo perché hanno un rating di 5 stelle. Invece, dovreste usare il sistema di rating come punto di partenza per la vostra ricerca. Da lì, dovresti analizzare il fondo. È possibile utilizzare lo strumento Morningstar x-ray, così come altri strumenti di analisi.

Si dovrebbe fare un obiettivo per comprendere appieno i fondi in cui si sta investendo. Questo vi permetterà di determinare se il fondo è appropriato o meno per la vostra strategia di investimento personale. Per esempio, il fondo VFINX ha un rating di 4 stelle, il che lo rende un fondo interessante. Il fondo è ben gestito e ha un basso rapporto di spesa. Detto questo, gli investitori dovrebbero investire in un fondo come questo solo se vogliono l’esposizione ai titoli S&P 500, poiché questo fondo fluttuerà con il mercato. Se non riesci a digerire la volatilità delle azioni S&P 500, dovresti cercare un fondo che sia più adatto a te.

Che è meglio: Zacks o Morningstar?

Dopo la nostra recensione iniziale, abbiamo avuto alcuni investitori che ci hanno chiesto come Morningstar si confronta con Zacks. Se state considerando entrambi i servizi, vi consigliamo di leggere la nostra recensione di Zacks Premium in modo da poter dare uno sguardo approfondito ad entrambe le offerte. Questo vi aiuterà a capire meglio quale è meglio per voi.

Mentre i servizi condividono caratteristiche simili, sono in realtà abbastanza unici. Sia Zacks che Morningstar utilizzano sistemi di valutazione che rendono facile il controllo degli investimenti. La differenza principale è nell’applicazione della ricerca.

Entrambi i servizi possono essere utilizzati per la ricerca sugli investimenti in una gamma di classi di attività. Detto questo, Morningstar brilla come consulente di fondi comuni e Zacks brilla come consulente di azioni.

Se stai cercando di investire in fondi comuni, Morningstar è sicuramente l’opzione migliore. Avrai accesso a caratteristiche come lo strumento x-ray fund screener e portfolio manager, che rendono facile trovare e analizzare i fondi comuni con le migliori prestazioni.

Se stai cercando di investire principalmente in azioni, è probabile che tu preferisca Zacks. Zacks offre ottimi strumenti di ricerca e analisi per investire in azioni individuali. Mentre l’azienda offre strumenti per investire in fondi comuni, non sono così completi come quelli offerti da Morningstar.

Per quale tipo di trader è meglio Morningstar Premium?

Morningstar Premium è meglio per gli investitori a lungo termine che investono spesso in fondi comuni e vogliono diversificare i loro portafogli. Morningstar Premium non solo offre valutazioni supportate da analisti dei migliori fondi per aiutarvi a scoprire nuovi potenziali investimenti, ma ha anche uno screener di fondi molto potente per aiutarvi a trovare fondi che si adattano alle vostre specifiche esatte. Lo strumento dei fondi simili può anche essere utile per gli investitori che vogliono diversificare le loro partecipazioni in fondi comuni piuttosto che investire continuamente in un singolo fondo.

Fortunatamente, Morningstar offre una prova gratuita per 14 giorni. Dovresti assolutamente approfittare dei 14 giorni di prova se stai pensando di usare il servizio. Anche se abbiamo fatto del nostro meglio per fornire le informazioni di cui hai bisogno nella nostra recensione di Morningstar, ti consigliamo di testare personalmente tutti gli strumenti di ricerca e le caratteristiche uniche e decidere se vale la pena pagare per il prodotto.

Mentre Morningstar Premium offre strumenti per gli operatori di borsa, questi strumenti sono molto inferiori a quelli offerti dalle piattaforme concorrenti ad un prezzo simile. Gli operatori di borsa potrebbero ottenere più valore da Stock Advisor di Motley Fool (confronto completo Morningstar vs. Motley Fool), dal servizio Premium di Zacks, o dagli strumenti Leaderboard e Marketsmith di IBD.

Pros

• Le valutazioni degli analisti per azioni, fondi comuni, obbligazioni ed ETF
• Lo screener di fondi Premium è altamente personalizzabile
• Simili strumenti di analisi dei fondi e dei costi sono utili per confrontare i fondi
• Le valutazioni cambiano nel corso delle settimane piuttosto che giorno per giorno, lasciando il tempo per ulteriori ricerche
• Accesso ad articoli premium con raccomandazioni di azioni e fondi

Cons

• Gli strumenti di valutazione delle azioni sono molto inferiori alle piattaforme concorrenti come Zacks
• I dati non possono essere facilmente esportati in Excel