Weet u hoeveel personal finance software apps en platforms er beschikbaar zijn? Tientallen, misschien wel honderden. En meer komen online de hele tijd. Wat is de beste software voor persoonlijke financiën voor Mac? Dat is zeker een beperking, want het lijkt erop dat de meeste software voor persoonlijke financiën in de eerste plaats is ontwikkeld met Windows in gedachten. We hebben de tientallen mogelijkheden bekeken, en hebben er zes uitgekozen die volgens ons de beste zijn. En de beste van de beste, is Personal Capital. Het biedt een gratis versie, die budgettering en investeringstools bevat, maar ook een premium versie die uw investeringen volledig voor u kan beheren.
Iedereen van ons is goed in een paar dingen, maar niemand van ons is goed in alles. Dat is de reden waarom software voor persoonlijke financiën de laatste jaren zo populair is geworden. Misschien bent u een uitstekende ingenieur, verpleger of leraar, maar misschien bent u niet zo zeker van uw vaardigheden als het gaat om budgetteren, uit de schulden komen, geld besparen of investeren.
Personal finance software kan u op elk van deze gebieden helpen, en dat is waarom ze snel zo populair worden.
Soms is alles wat u nodig hebt de introductie van formele structuur, en u zult in staat zijn om controle te krijgen over gebieden van uw financiën die u in het verleden niet succesvol hebt kunnen beheersen. Helaas is persoonlijke financiën geen onderwerp dat wordt onderwezen op de middelbare school of de universiteit. Je moet het leren als je volwassen wordt. En sommigen van ons kunnen daar wel wat hulp bij gebruiken.
Gerelateerd: 14 Dingen die elke middelbare scholier moet weten over geld
Het enige wat u hoeft te doen is bepalen wat uw grootste behoefte aan persoonlijke financiën is, en deze matchen met de beste personal finance software voor die categorie.
Het maken van een budget en het leven binnen een budget is een van de beste manieren om een faillissement te voorkomen. Het is ook zo ongeveer de beste manier om te beginnen met sparen en investeren van geld. Immers, zolang u geen extra ruimte in uw budget creëert, hebt u geen geld om te sparen en te beleggen.
Inhoudsopgave:
Onze topkeuze: Personal Capital
Personal Capital staat bovenaan onze lijst omdat het zoveel verschillende diensten biedt. Het biedt een volledige vermogensbeheerdienst, die het volledige beleggingsbeheer van verschillende beleggingsrekeningen voor zijn rekening neemt. Dit is een premium service, maar Personal Capital heeft ook gratis software voor persoonlijke financiën.
De gratis versie biedt niet alleen de mogelijkheid om al je financiële rekeningen op het platform samen te voegen, maar het biedt ook budgetteringsmogelijkheden. Maar misschien nog interessanter is het feit dat de gratis versie ook een aanzienlijke hoeveelheid beleggingsadvies biedt.
Het kan u bijvoorbeeld helpen bij het beheren van uw algehele beleggingen, maar ook dieper ingaan op specifieke zaken, zoals de kosten die u betaalt in uw 401(k) plan.
Gerelateerd: Blooom Review – Eindelijk een Robo-Adviseur voor uw 401(k)
Personal Capital is misschien niet de allerbeste in alle categorieën, maar het is een combinatie van alle diensten die het biedt die het nummer 1 maakt.
Probeer het nu of lees onze volledige Personal Capital review
Runner-up: Quicken Premier
Zoals Personal Capital biedt Quicken Premier zowel budgetterings- als beleggingsfuncties. Maar het platform legt een sterke nadruk op beleggen. In tegenstelling tot Personal Capital heeft Quicken Premier geen gratis versie. Maar ze vragen een kleine jaarlijkse vergoeding voor de dienst, die aanzienlijk meer investering tools dan Personal Capital biedt.
Naast het helpen van u om uw investering waarde te maximaliseren, het helpt u ook om uw belastingen te minimaliseren. Dit doet Personal Capital door ervoor te zorgen dat u maximale belastingvoordelen behaalt met behulp van rapporten, en door de kostenbasis en geschatte vermogenswinst bij te houden, om u te helpen bij het nemen van handelsbeslissingen.
Onze selectiemethode
Wat het zo moeilijk maakt om een relatief klein aantal personal finance-softwarepakketten te beperken, is het enorme aantal dat tegenwoordig beschikbaar is. Er zijn er tientallen, en elk heeft zijn eigen specialisatie of specifieke smaak. Bij het produceren van deze lijst, hebben we besloten om de volgende criteria te benadrukken:
- Software voor persoonlijke financiën die specifiek voor Mac-bezitters beschikbaar is
- Software die sterk is in een bepaalde specialisatie
- Biedt verschillende diensten aan die voor de meeste gebruikers interessant zouden zijn
- Softwarekosten
- Reviews van andere sites (een consistent patroon van minder dan gunstige beoordelingen elimineerde bepaalde software)
- Persoonlijke ervaring in het gebruik van sommige van de software
Onze lijst van de beste personal finance software voor Mac is gemaakt met deze richtlijnen in het achterhoofd.
Top 6 beste software voor persoonlijke financiën voor Mac
Personal Capital
Personal Capital is beschikbaar voor zowel Windows als Mac. En het is een van de allerbeste software voor persoonlijke financiën die ooit is gemaakt. Dit komt omdat Personal Capital uitblinkt in zowel budgetteren als beleggen.
Budgetteringssoftware is beschikbaar via hun Free Personal Software. U kunt een verscheidenheid van verschillende rekeningen toevoegen aan het platform, waaronder beleggingen, leningen en bankrekeningen. Het biedt het bijhouden van investeringen, een pensioenplanner, een 401 (k) vergoeding analyser, en een investering check-up tool die de gezondheid van uw beleggingstoewijzing controleert.
Maar als u besluit dat u meer specifieke beleggingsdiensten wilt, zoals direct beleggingsbeheer, dan is dat beschikbaar via Personal Capital Wealth Management. Het biedt volledige beheerdiensten van uw beleggingen op verschillende rekeningen.
Maar de nadelen van de Wealth Management Service zijn dat het een minimum van $ 100.000 vereist om deel te nemen, en het heeft een hoge jaarlijkse beheervergoeding 0.89% van de beheerde fondsen, wat ver boven het typische bereik voor robo-adviseurs ligt.
Bezoek Personal Capital of lees de volledige Personal Capital Review
Quicken Premier
Quicken Premier biedt zowel budgetteren als beleggen, maar het legt een sterke nadruk op beleggen. Het rekent een vast jaarlijks bedrag van 67,49 dollar, en het verpakt een heleboel beleggingsdiensten in dat tarief.
Quicken Premier biedt een ongelooflijke line-up van investering tools, waaronder:
- Geïnformeerde koop-/verkoopbeslissingen
- Ongerealiseerde winsten
- Continue koersen
- Printbare en exporteerbare portefeuilles
- Weergave van beleggingsprestaties
Aan de budgetteringskant kunt u met Quicken Premier saldi, budgetten, rekeningen en transacties bekijken, uitgaventendensen bijhouden en uw transactiegeschiedenis doorzoeken. U kunt ook uw gegevens synchroniseren op uw desktop, web en mobiele apparaten.
Gerelateerd: Best Money Management Apps
YNAB
YNAB is een van de populairste budgetteringssoftwareprogramma’s die er zijn, en dat is niet voor niets. Ze bieden u een eenvoudig proces van vier stappen om uw geld te beheren:
- Geef elke dollar een taak: Hier bepaalt u wat elke dollar in uw budget zal doen tussen nu en uw volgende loonstrook.
- Omarm Uw Ware Uitgaven: Deze stap moedigt je aan om je voor te bereiden op grote, toekomstige uitgaven, op die manier ben je klaar voordat ze komen en zullen ze je budget niet verstoren.
- Roll With the Punches: Deze stap helpt je om je voor te bereiden op het onverwachte. Als een begrotingspost hoog zal uitvallen, schuif je gewoon geld van andere enveloppen naar die ene. Het stelt u in staat om te gaan met een hogere uitgavencategorie, zonder verstoring van uw totale budget.
- Leeftijd uw geld: Dit is een van de functies maakt YNAB uniek in de budgettering software wereld. Deze stap beweegt u naar het uitgeven van geld vandaag dat u vorige maand verdiende. Dat wil zeggen, het stelt u in staat om uw inkomsten/rekening een maand vooruit te zetten op uw uitgaven.
YNAB rekent $ 6,99 per maand voor de service, maar niet voordat u een 34-daagse gratis proefperiode krijgt. Het bedrijf beweert dat nieuwe budgethouders $600 besparen in de tweede maand, en meer dan $6.000 in het eerste jaar door het gebruik van de service.
Bezoek YNAB of lees de volledige YNAB Review
Mvelopes
Mvelopes is in de eerste plaats een budgetteringssoftware. Het stelt je in staat om onbeperkt rekeningen te koppelen en biedt real time budgettering, met automatische transactiesynchronisatie zodat je op de hoogte blijft van je uitgaven.
Maar het meest opvallende kenmerk van deze software is dat je toegang krijgt tot financiële coaching.
Olke drie maanden krijg je een sessie met een persoonlijke financiële trainer, die je begeleidt en je tot op de minuut feedback geeft over je voortgang. Dit biedt je live ondersteuning, wat precies de motivatie kan zijn die je nodig hebt.
Mvelopes biedt drie verschillende plannen:
- Basic – $6 per maand
- Plus – $19 per maand
- Complete – $59 per maand
Voor de meeste mensen zal de Basic service voldoende zijn. Het biedt onbeperkte enveloppen en financiële instelling rekeningen, automatische transactie-import en saldo-monitoring, live chat en kennisbank, en interactieve rapporten. Maar als u specifiek hulp nodig hebt bij schuldproblemen, kunt u zich aanmelden voor het Plus-plan, dat specifieke schuldverminderingsfuncties heeft.
Als u de directe persoonlijke hulp wilt maximaliseren, biedt het Complete-plan een toegewijde persoonlijke coach, evenals een persoonlijk financieel plan. Coachingsessies zijn maandelijks beschikbaar.
Gerelateerd:
- Best Online Budget Tools
- Best Budget App for Couples
Banktivity
Wat Banktivity onderscheidt, is dat de financiële software speciaal voor Mac is ontworpen. Het bedrijf beweert dat klanten $ 500 per jaar en ongeveer 40 uur tijd kunnen besparen door de app te gebruiken.
Banktivity werkt door al uw financiële rekeningen op de app aan te sluiten. In feite kun je verbinding maken met meer dan 14.000 verschillende financiële instellingen, en de service stelt je zelfs in staat om de waarde van je huis bij te houden.
Als je alle rekeningen die je hebt hebt hebt gesynchroniseerd, kun je een budget maken met behulp van een digitaal budgetteringssysteem met enveloppen. Het zal elke dollar in uw loonstrookje toewijzen aan specifieke uitgavencategorieën. Het omvat niet alleen het betalen van uitgaven, maar het helpt je ook om specifieke doelen te financieren. U kunt bijvoorbeeld doelen stellen om geld te sparen voor de aanbetaling op een huis, om schulden af te betalen, of om een nieuwe auto te kopen.
De nieuwere versie van Banktivity kost $69,99 en de oudere versie $64,99. Banktivity wordt geleverd met een 30-dagen gratis proefversie. De service wordt ook geleverd met een 90-dagen geld terug garantie, zolang u de software online koopt.
Realted: Best Finance Apps for Every Budget
TurboTax
TurboTax is een beetje anders dan de andere software op deze lijst, in die zin dat het zich niet bezighoudt met budgettering of beleggen. Maar het richt zich wel op een belangrijk aspect van persoonlijke financiën, en dat is het voorbereiden van uw inkomstenbelastingaangifte. En dat is wat TurboTax beter doet dan alle andere software die beschikbaar is.
TurboTax is beschikbaar voor zowel Windows als Mac, en het is een service die zeker de moeite waard is om te hebben. Niet alleen kost het een fractie van wat u een professionele belastingbereider, zoals een CPA, zou betalen, maar het geeft u ook toegang tot ofwel een CPA of een ingeschreven agent, als u op een punt in het voorbereidingsproces komt waar u moeilijkheden ondervindt.
TurboTax geeft u zelfs de optie om het Audit Defense Package aan te schaffen om u te helpen in het geval dat u een audit krijgt. Maar mocht u halverwege het voorbereidingsproces besluiten dat u uw aangifte niet kunt voltooien, dan kunt u deze overdragen aan een CPA of een beëdigd agent, die de aangifte voltooit door op afstand toegang te krijgen tot uw computer.
Het komt het dichtst in de buurt van het laten voorbereiden van uw belastingaangifte door een CPA, maar tegen een veel lagere prijs. En over de prijs gesproken: TurboTax biedt vijf verschillende pakketten, zodat u de service kunt kiezen die past bij de complexiteit van uw aangifte.
Probeer TurboTax of lees onze volledige TurboTax Recensie
Beste voor…
Wij erkennen dat als het op financiële software aankomt, iedereen doelen heeft die hij of zij hoopt te bereiken. Om die reden hebben we de specialisaties uitgesplitst waarin elk van de zes software volgens ons uitblinkt. In de meeste gevallen dient elke software meerdere doelen, maar de gebieden waar elk op zijn minst een beetje sterker is dan de anderen zijn als volgt:
- Beste all-round: Personal Capital
- Beste voor beleggingsbeheer: Quicken Premier
- Beste voor financiële coaching: Mvelopes
- Beste voor budgettering: YNAB
- Beste Mac-gerelateerde programma: Banktivity
- Beste voor Inkomstenbelastingvoorbereiding: TurboTax
Factoren om rekening mee te houden
Een van de complicaties bij het vinden van de beste software voor persoonlijke financiën voor Mac of voor Windows is dat precies welke u het beste van dienst zal zijn, afhangt van uw individuele behoeften. In dat opzicht moet u de volgende factoren in overweging nemen bij het maken van uw beslissing:
- Beslis met welke categorie van persoonlijke financiën u de meeste hulp nodig hebt: Als het gaat om budgettering, zijn YNAB of Banktivity misschien het meest geschikt, omdat dat is waar ze in gespecialiseerd zijn. Maar als je de meeste hulp nodig hebt met beleggen, wil je misschien eens goed kijken naar Quicken Premier of Personal Capital.
- Bepaal hoeveel persoonlijke hulp je nodig hebt: Als je hulp nodig hebt van een coach of een financieel adviseur bij het beheren van je budget, kan Mvelopes dit bieden, en kan het de natuurlijke keuze zijn.
- Kosten: Dit is altijd een factor, maar misschien nog belangrijker als je op een zeer krap budget zit. U kunt overwegen een gratis budgetteringssoftware te gebruiken, zoals Personal Capital. Als uw financiële situatie verbetert, wilt u misschien overstappen op een premium service.
- Als u al een aanzienlijk investeringsvermogen hebt: Budgettering is misschien niet uw eerste zorg, maar beleggen wel. Quicken Premier en Personal Capital zouden de betere keuze zijn als u zich in deze categorie bevindt.
- Mogelijk hebt u meer dan één software nodig: Dat zal zeker waar zijn als u uw eigen belastingen doet, en TurboTax moet gebruiken. Maar misschien wilt u ook YNAB gebruiken voor budgettering, of Quicken Premier voor beleggen.
Eindgedachten over de beste software voor persoonlijke financiën voor Mac
Een deel van wat de zoektocht naar de beste software voor persoonlijke financiën compliceert, is dat er nu zo veel plannen beschikbaar zijn. Je zou kunnen besteden weken of maanden zoeken door middel van de tientallen potentiële keuzes die er zijn.
Het kan helpen om eerst te beslissen precies wat u verwacht dat de software voor u te doen, zodat u kunt beperken de zoekopdracht. Bijvoorbeeld, als geld besparen een prioriteit is, wilt u uw zoekopdracht beperken tot budgetteringssoftware die u ook helpt om spaardoelen te stellen. Als het aflossen van schulden een prioriteit is, wilt u software zoeken die u specifiek helpt met schuldverminderingsstrategieën.
Op den duur kunnen uw persoonlijke financiële softwarebehoeften veranderen. Als u bijvoorbeeld eenmaal uit de schulden bent en wat spaargeld hebt, wilt u waarschijnlijk overstappen op software die beleggingsdiensten biedt.
Wat dit in feite betekent, is dat er geen one-size-fits-all is als het gaat om software voor persoonlijke financiën. Kies de software die het beste bij u past, op basis van uw financiële situatie op dit moment. U kunt later altijd nog iets veranderen, als uw omstandigheden en financiële behoeften veranderen.